我国商业银行操作风险对策研究.pdf

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1、我国商业银行操作风险对策研究学位类型：同等学力论文作者：任灵培养学院：国际经济贸易学院专业名称：金融学指导教师：温晓芳副教授2016年5月万方数据ResearchonOperationalRiskManagementCountermeasuresofCommercialBankofChina万方数据学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本

2、人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。特此声明学位论文作者签名：2016年月日万方数据学位论文版权使用授权书本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或部分的阅览服务；学校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文;学校可以采用影印、缩印或者其它方式合理使用学位论文，或将学位论文的内容编入相关数据库供检索；保密的学位论文在解密后遵守此规定。

3、学位论文作者签名：2016年月日导师签名：年月日万方数据摘要自银行业开始发展，操作风险就已存在且对银行有着很重要的影响。但那时大家都并不了解操作风险，对此研究也非常少。一直到1988年，巴塞尔委员会颁布了《巴塞尔协议（第一版）》，这份文件在当时来说，是全球银行业风险管理的指南针，但是它也没有特别重视操作风险。一直到1995年，尼克森因为流氓交易把“百年老店”巴林银行搞垮了，人们越来越重视操作风险的管理。在2004年实施《巴塞尔资本协议II》以前，操作风险并未出现在人们视野，这个协议让银行业的人们开始关注这一特别的银行风险。我国金融业并不发达，而操作风险问题

4、的存在更是严重制约了其发展状况。相比较国外金融业而言，他们有着发达的风险管理制度。我国应该学习它们，不断完善我们的制度，努力改善操作风险的问题。本文分析了我国商业银行操作风险现在的状况，提出了目前银行管理操作风险方面存在的问题，通过学习国外操作风险管理方面比较先进的国家的操作方式，进行对策分析，提出具有操作性和有效性的解决措施。本文主要研究以下几个方面的内容：（1）分析我国商业银行操作风险的现状。此章节主要从四个角度分析我国商业银行操作风险管理现状：操作风险案件类型、业务条线、地域分布及机构级别，从而指出商业银行操作风险管理中存在的主要问题。（2）借鉴吸收

5、国外金融业发达国家操作风险管理的经验。此章节主要对巴塞尔委员会及金融业发达国家的操作风险相关经验进行详细的研究，进而为接下来的对策分析奠定基础。（3）我国商业银行风险管理对策分析。针对我国商业银行操作风险目前存在的各种各样的问题，学习国外先进的相关经验，提出有针对性、有实施性的建议。关键词:商业银行,操作风险,管理研究万方数据AbstractSincebankingdevelopment,operationriskexistedandhasaveryimportantinfluenceonthebank.Butatthattime,everybodydoe

6、snotunderstandtheoperationrisk,thisstudyalsoveryfew.Until1988,theBaselcommitteeissued“theBaselagreement(firstedition)”,thedocumentatthetime,istheworld'sbankingriskmanagementofthecompass,butitdidn'tpayattentiontooperationrisk.Until1955,Nixonasthe“onehundred-year-oldbaringsbank”rogu

7、etradingdown,peoplepaymoreandmoreattentiontothemanagementofoperationalrisk.In2004theimplementationoftheBaselcapitalaccordII,operationriskdoesnotappearinpeople'sfieldofvision,theagreementmadepeoplebegintopaycloseattentiontothisparticularbankinthebankingrisk.China'sfinancialindustry

8、isnotdeveloped,buttheexistenceofo