农村商业银行公司治理有效性实证研究

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1、学校代号：学号：密级：10532S10142028湖南大学工商管理硕士学位论文农村商业银行公司治理有效性实证研究Empiricalstudyonthee舵ctiVenessofgoVemanceofthemralcommercialBaulkingCornpanybyXULiaJlfuAthesissubmittedinpanialsatisfactionoftherequirementsforthedegreeofMasterofBusinessAdministratiollinBusinessAdm

2、illistrationintheGraduateschoolofHunanUniVersitySupervisorProfessorZENGDemingSeptember10，2013湖南大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。作者签名：场每牢日期：2

3、013年9月10日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权湖南大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于1、保密口，在年解密后适用本授权书。2、不保密√口。(请在以上相应方框内打“√”)作者签名：导师签名：日期：2013年9月10日日期：2013年9月10日农村商业银行公司治理有效性实证研究

4、摘要经过多年改革，目前，中国的农村信用社正逐步完成股份制改革或改制，转变为农村商业银行。农村商业银行已初步建立现代产权制度，成为具备独立法人资格的现代公司制企业。农村商业银行已普遍建立了以股东大会、董事会、监事会、经营管理层为主要内容的“三会一层”公司治理架构，股东大会作为银行最高决策机构，向董事会授权负责公司战略制定和执行等重大事项的决策；监事会作为监督机构与董事会分别行使监督和战略决策权力，董事会向农村商业银行经营管理层授权负责日常经营管理。农村商业银行“三会一层”的权利、义务和责任安排框架初步明确

5、。决策权、经营权和监督权相互分离、相互监督和相互制约机制已经构建完成。董事会、监事会的议事程序、内容、频率以及议事规则等制度已经建立，形式要件符合监管要求。然而，我国农村商业银行虽然按照现代公司治理要求，形式上建立了“三会一层”管理架构，但实际效果是否达到预期，公司治理是否存在缺陷，有一些值得关注的突出问题。本文聚集于这些问题的研究，并以湖北省农村商业银行公司治理现状为实证研究对象，试图通过分析公司治理与银行绩效的关系，为提高农村商业银行公司治理有效性，从而提高银行绩效提供理论支持。本文不仅用传统的委托

6、代理理论和契约理论作为研究的理论基础，还引入了社群理论和特许理论进行理论研究。这使研究的理论基础更全面、更丰富，理论依据更充分。也使本论文的研究成果更具理论价值。本文在理论分析的基础上，探讨了农村商业银行公司治理的特殊性和有效性，还对公司治理影响农村商业银行银行绩效的机理进行了研究。特别是对湖北省农村商业银行公司治理与绩效的关系进行了实证研究。本文应用系统论的思想与方法，分析了农村商业银行公司治理与绩效的关系，结合湖北省农村商业银行的样本进行了实证研究，探讨了公司治理影响农村商业银行绩效的机理。最后，本

7、文把理论分析和实证研究的结果结合，从外部治理和内部治理两个方面提出相关政策建议，为完善农村商业银行公司治理制度和机制提供必要的理论支持和具体的解决思路、方向、办法。关键词：农村商业银行；公司治理；实证研究II工商管理硕士学位论文AbstractAfteryearsofrefbrm，thecurrentChina，ruralcreditcooperatiVesaregraduallycompletedshareholdingreformorrestructuring，transformationofrur

8、alcommercialbank．RuralcommercialbankhasestablishedthemodernsystemofpropertVrights，becometheindependentlegalpersonqualificationofModernCorporationenterprise．RuralcommercialbankshaVegenerallyestablishedinthegeneralmeetingofs