光大国际结算系统国际结算系统常见问题说明

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1、国际结算系统常见问题说明国际结算系统全面投产以来，得到了全行国际结算人员的大力支持，为系统的进一步完善提供了很多宝贵的建议和意见。总行国际部在与各分（支）行就系统使用情况进行交流的过程中，发现业务人员在系统操作中存在着一些共性的疑问和问题，现加以归纳和总结，特此说明如下，供大家参考。1、分（支）行经办、复核、授权控制机制在实际操作中存在哪些问题？答：通过现场和非现场检查发现，柜员号及密码存在混用的现象，特别是授权级别人员的柜员号及密码被非授权级别人员使用的情况比较突出，例如，某同志在外地出差，国际结算系统的

2、授权清单中却出现了该同志的姓名；授权级别人员的姓名出现在经办员的位置上等等。另外，一些国际结算人员已调离本岗位，但其柜员号及密码仍被使用。希望各行国际结算人员切实加强风险意识及自我保护意识，及时清理废弃的柜员号及密码，经常更换个人密码，确保柜员号及密码的使用安全。2、进口信用证和保函开立在余额为零后是否仍需作注销交易（LITCAN或GITCAN）？答：是。原因有四：一、如信用证有溢短装，大于信用证金额部分的或有资产负债帐和（或）额度占用需通过注销交易恢复；二、即使没有溢短装，有额度占用的情况下，由于信用证或

3、保函币别与额度币别不同（例如信用证或保函币别为USD，额度币别为RMB），额度占用与恢复时牌价可能发生变化，如有额度零头也需通过注销交易恢复；三、未使用的保证金只有在作过注销交易后才可通过调整保证金交易退还客户；四、系统对“已闭卷”交易的统计依据是“是否作过注销交易”，故完成此交易有利于及时清理数据。3、传票上是否可以自动打印出“对应科目”？答：由于业务所涉及的很多科目系统无法自动判断其对应科目，故未提供自动打印“对应科目”的功能。例如：收取手续费和邮电费，借记客户帐同时贷记00732（手续费收入）或007

4、83（邮电费收入），系统很难判断客户帐对应的究竟是00732或00783中的一个或多个，因此需要人工加以判断。1、是否可以将已被RELEASE的交易所产生的SWIFT报文调出来重新修改并发送？答：原则上是不可以的，但为了方便柜员，减少重复录入，系统提供了一些辅助性的小程序。国际结算系统中报文发出后返回状态为“NACK”的可以通过执行小程序将SWIFT报文内容倒入SWIFT系统，修改后通过SWIFT系统对外发出，具体操作见《国际结算系统公共类操作手册》。国际结算系统中报文发出后如长时间处于“等待返回”状态，报

5、文常常是停留在总行MODIFICATION队列，这种报文为有误报文，被ALLIANCE系统截住。这种情况下需要联系总行单证中心，由总行单证中心人员在国际结算系统中将此笔报文的状态改为“MODIFYQUEUE”，分（支）行业务人员可采用“NACK”报文的处理方法将此笔报文内容倒入SWIFT系统，修改后通过SWIFT系统对外发出。2、为什么一台电脑只能同时登录两个用户？答：因为需要通过这种方法限制系统登录人数，以保证系统运行速度。3、在INCOMINGMESSAGE处TAKEMT707或MT767报文时会出现如

6、下提示：“CANNOTFINDAPPROPIATEL/CCONTRACT，TRANSACTIONCANNOTBEEXECUTED”，这是为什么？答：系统在将来报MT707或MT767与原信用证或保函匹配时有这样的逻辑：MT707：系统自动判断数据库中是否存在着与来报MT707的20场编号一致的交易，如果存在则自动与这笔交易挂钩，表现为TAKE成功，如不存在则提示未找到相关的信用证记录，交易无法进行（即“CANNOTFINDAPPROPIATEL/CCONTRACT，TRANSACTIONCANNOTBEEX

7、ECUTED”）；MT767：系统自动判断数据库中是否存在着与来报MT767的21场编号一致的保函交易，如果存在则自动与这笔交易挂钩，表现为TAKE成功，如不存在则自动判断数据库中是否存在着与来报MT767的20场编号一致的保函交易，如果存在则自动与这笔交易挂钩，表现为TAKE成功，如不存在则提示未找到相关的保函记录，交易无法进行（即“CANNOTFINDAPPROPIATEL/CCONTRACT，TRANSACTIONCANNOTBEEXECUTED”）。在系统未能自动找到相关交易记录时，柜员可将信用证或

8、保函修改内容手工输入相应的修改交易（LITAME或GITAME）。1、开立保函手续费系统是如何按季提示的？答：根据我行保函收费规则，保函手续费一般是按季收取的。在保函开立交易（CREATION）完成后，系统会根据保函的效期期限计算出应收几期手续费，第一期的手续费在保函开立交易（CREATION）里已生成，后几期应收费用以DIARY的形式在到期的时候提示。柜员可根据DIARY中的提示在收费（CHARGESETTLE