光大国际结算系统 国际结算系统常见问题说明

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国际结算系统常见问题说明国际结算系统全面投产以来，得到了全行国际结算人员的大力支持，为系统的进一步完善提供了很多宝贵的建议和意见。总行国际部在与各分（支）行就系统使用情况进行交流的过程中，发现业务人员在系统操作中存在着一些共性的疑问和问题，现加以归纳和总结，特此说明如下，供大家参考。1、分（支）行经办、复核、授权控制机制在实际操作中存在哪些问题？答：通过现场和非现场检查发现，柜员号及密码存在混用的现象，特别是授权级别人员的柜员号及密码被非授权级别人员使用的情况比较突出，例如，某同志在外地出差，国际结算系统的授权清单中却出现了该同志的姓名；授权级别人员的姓名出现在经办员的位置上等等。另外，一些国际结算人员已调离本岗位，但其柜员号及密码仍被使用。希望各行国际结算人员切实加强风险意识及自我保护意识，及时清理废弃的柜员号及密码，经常更换个人密码，确保柜员号及密码的使用安全。2、进口信用证和保函开立在余额为零后是否仍需作注销交易（LITCAN或GITCAN）？答：是。原因有四：一、如信用证有溢短装，大于信用证金额部分的或有资产负债帐和（或）额度占用需通过注销交易恢复；二、即使没有溢短装，有额度占用的情况下，由于信用证或保函币别与额度币别不同（例如信用证或保函币别为USD，额度币别为RMB），额度占用与恢复时牌价可能发生变化，如有额度零头也需通过注销交易恢复；三、未使用的保证金只有在作过注销交易后才可通过调整保证金交易退还客户；四、系统对“已闭卷”交易的统计依据是“是否作过注销交易”，故完成此交易有利于及时清理数据。3、传票上是否可以自动打印出“对应科目”？答：由于业务所涉及的很多科目系统无法自动判断其对应科目，故未提供自动打印“对应科目” 的功能。例如：收取手续费和邮电费，借记客户帐同时贷记00732（手续费收入）或00783（邮电费收入），系统很难判断客户帐对应的究竟是00732或00783中的一个或多个，因此需要人工加以判断。1、是否可以将已被RELEASE的交易所产生的SWIFT报文调出来重新修改并发送？答：原则上是不可以的，但为了方便柜员，减少重复录入，系统提供了一些辅助性的小程序。国际结算系统中报文发出后返回状态为“NACK”的可以通过执行小程序将SWIFT报文内容倒入SWIFT系统，修改后通过SWIFT系统对外发出，具体操作见《国际结算系统公共类操作手册》。国际结算系统中报文发出后如长时间处于“等待返回”状态，报文常常是停留在总行MODIFICATION队列，这种报文为有误报文，被ALLIANCE系统截住。这种情况下需要联系总行单证中心，由总行单证中心人员在国际结算系统中将此笔报文的状态改为“MODIFYQUEUE”，分（支）行业务人员可采用“NACK”报文的处理方法将此笔报文内容倒入SWIFT系统，修改后通过SWIFT系统对外发出。2、为什么一台电脑只能同时登录两个用户？答：因为需要通过这种方法限制系统登录人数，以保证系统运行速度。3、在INCOMINGMESSAGE处TAKEMT707或MT767报文时会出现如下提示：“CANNOTFINDAPPROPIATEL/CCONTRACT，TRANSACTIONCANNOTBEEXECUTED”，这是为什么？答：系统在将来报MT707或MT767与原信用证或保函匹配时有这样的逻辑：MT707：系统自动判断数据库中是否存在着与来报MT707的20场编号一致的交易，如果存在则自动与这笔交易挂钩，表现为TAKE成功，如不存在则提示未找到相关的信用证记录，交易无法进行（即“CANNOTFINDAPPROPIATEL/CCONTRACT，TRANSACTIONCANNOTBEEXECUTED”）； MT767：系统自动判断数据库中是否存在着与来报MT767的21场编号一致的保函交易，如果存在则自动与这笔交易挂钩，表现为TAKE成功，如不存在则自动判断数据库中是否存在着与来报MT767的20场编号一致的保函交易，如果存在则自动与这笔交易挂钩，表现为TAKE成功，如不存在则提示未找到相关的保函记录，交易无法进行（即“CANNOTFINDAPPROPIATEL/CCONTRACT，TRANSACTIONCANNOTBEEXECUTED”）。在系统未能自动找到相关交易记录时，柜员可将信用证或保函修改内容手工输入相应的修改交易（LITAME或GITAME）。1、开立保函手续费系统是如何按季提示的？答：根据我行保函收费规则，保函手续费一般是按季收取的。在保函开立交易（CREATION）完成后，系统会根据保函的效期期限计算出应收几期手续费，第一期的手续费在保函开立交易（CREATION）里已生成，后几期应收费用以DIARY的形式在到期的时候提示。柜员可根据DIARY中的提示在收费（CHARGESETTLEMENT）交易中收取手续费。对于效期敞口保函，由于没有固定的效期，系统假设应收十期手续费，并以DIARY的形式提示，因此如超过十期，系统不再自动提示收费，需人工记录。手续费收取后，DIARY中的提示信息不能自动消失，需人工干预，具体做法是：选中那条DIARY，点击MODIFY，在ENTRYDONE处挑勾，SAVE。2、系统中可以使用3518同城票交帐户吗？答：可以。在SETTLEMENT画面下部选择“贷记国际部临时帐”后，在右边帐号的下拉框中可以看到01006760000001。3、支行客户手续费、邮电费如何收取？答：支行客户手续费、邮电费也应在系统中收取，可以由支行上划或由分行下划或在货款中扣收（出口收汇时）。总行将根据系统中的数据进行国际结算收入的相关统计。4、国际结算系统中进口开证数据与信管系统不一致问题如何处理？答：国际结算系统中进口开证数据与信管系统不一致的原因主要有两个方面：一、国际结算 系统中考虑了溢短装的情况，以开证金额加溢装金额记录或有资产负债帐、额度帐、额度占用额，信管系统是按开证金额记录的；二、信用证单据金额小于信用证金额，信用证余款注销后未及时通知信管系统录入人员更新信管系统记录。以上两个问题的解决方法：一、信管系统以开证金额加溢装金额记录；二、在确认信用证余款（含溢装金额）不再执行的情况下，国际结算人员在国际结算系统中完成信用证注销交易，并将不再执行的金额（开证金额+溢装金额-到单金额）及时通知信管系统录入人员，信管系统录入人员应及时更新信管系统记录。1、贸易融资产品是否需在国际结算系统中处理？答：是。目前系统中可以处理的贸易融资产品品种有：进口开证、进口信用证押汇、进口代收押汇、出口信用证押汇、出口信用证贴现、出口托收押汇、包买票据（福费廷）、打包贷款。2、传票打印可否自动带出经办员和复核员的名称？答：项目组正在着手开发，具体投产时间另行通知。3、国际结算系统可否实现与清算系统的接口？答：项目组正在着手开发，具体投产时间另行通知。4、国际结算系统可否实现与外汇收支申报系统的接口？答：项目组正在着手开发，具体投产时间另行通知。5、国际结算系统可否改进报表统计功能？答：项目组正在着手开发灵活报表，具体投产时间另行通知。6、如何对收益进行减、免？答：在对收益进行优惠操作时，不应在DETAILS中直接修改ORIGINAL金额，而应该在DETAILS的DISCOUNT中录入优惠金额；如果要免除某笔收益，不要直接将UNT改为0，而应在DETAILS的DISCOUNT中录入ORIGINAL金额。否则，会影响系统统计的数据正确性。 1、正确录入融资天数的必要性答：在出口做融资时，即使在融资利息下收时，也应在融资交易中录入与客户约定的融资天数。进入融资交易，系统对融资天数有一个默认值，超出此天数的融资被默认为融资逾期，为确保统计数据的正确性，一定要检核融资天数。总行国际部2002-12-31