国内上市商业银行风险管理的绩效分析及考核研究

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1、万方数据分类号F832．33密级0墨硕士单位代码学号106184090200l煮交通戈謦学位论又国内上市商业银行风险管理的绩效分析及考核研究研究生姓名：导师姓名及职称：程芬申请学位类别笪堡堂亟±学位授予单位重压銮道太堂一级学科名称管理型堂皇王猩论文提交日期至Q!垒堡!!旦鱼旦二级学科名称筻理科堂皇王猩论文答辩日期至Q!垒生12旦垒旦2014年12月4日万方数据CompanyStrategytoOptimizeSupplyChainManagementADissertationSubmittedfortheDegre

2、eofMasterCandidate：ChengFenSupervisor：Prof．HanZhengqingChongqingJiaotongUniversity，Chongqing，China万方数据重庆交通大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。学位论文作

3、者签名：日期：砣矽，眵年f文月／o日重庆交通大学学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权重庆交通大学可以将本学位论文的全部内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。同时授权中国科学技术信息研究所将本人学位论文收录到《中国学位论文全文数据库》，并进行信息服务(包括但不限于汇编、复制、发行、信息网络传播等)，同时本人保留在其他媒体发表论文的权利。指导教

4、师签名：日期：瘟D／彭年本人同意将本学位论文提交至中国学术期刊(光盘版)电子杂志社CNKI系列数据库中全文发布，并按《中国优秀博硕士学位论文全文数据库出版章程》规定享受相关权益。指导教师签名：伽耔日期：彩纠声，乒归邝日万方数据摘要本文从银行内部控制、外部管理完善和法律制度规制三个维度，对国内上市商业银行风险管理绩效考核问题进行分析研究。上市商业银行主要面临来自流动性风险、信用风险、市场风险和操作风险等多种金融风险因素的挑战。如何进行国内上市商业银行风险管理绩效考核，提高商业银行抵御风险能力，是上市商业银行在开放程度

5、日益提高的金融市场，应对复杂多变的潜在金融市场风险所面临的一道难题。本文根据上市商业银行存在的风险，通过经济理论分析了上市商业银行风险产生的原因和风险管理的必要性。论文立足上市商业银行内部控制机制与内控组织结构完善、外部管理部门绩效考核标准提升和法律制度框架规制能力提高三个方面，论述如何促进国内上市商业银行稳健发展。随着国内上市商业银行对风险和资本运营收益关系认知的不断深化，做为向发达国家金融市场学习的后来者，国内上市商业银行可发挥后发优势，充分借鉴国外先进银行的经验，积极探索发展具有中国特色的全新风险监控管理绩效

6、考核体系。现代商业银行价值管理的新理念取决于如何更好地解决银行风险和收益匹配问题，使资本在抵御风险和创造经济价值方面，呈现其平衡能力，这也是国际上商业银行风险管理的主要发展趋势。不可否认，国内上市商业银行在风险管理绩效考核体系方面的研究和应用能力尚须进一步挖掘，尤其是国内上市商业银行在波谲云诡的国际金融市场中，尚缺乏足够的风险管理和绩效提高能力。结合分析论述，作者提出用定性分析和定量分析相结合的方法，构建出具有针对性的某银行风险管理绩效考核实施方案，并在方案中对实施原则、程序、考核指标和考核结果加以阐述。文章认为，

7、以某银行为代表的上市商业银行为对象，开展风险管理绩效考核体系研究，既有其理论价值，更具有重要的实践指导意义。案例分析方面，本文结合国内某上市商业银行在进行风险管理绩效考核给出的相应指标数据，分别从效益类、风险类、发展转型类、协调发展类四个主要类型入手，展开具有针对性的指标数据分析，并对国家金融改革背景下可能出现的新的风险控制问题，提出具有针对性的风险管理优化建议。关键词：上市商业银行，风险管理，绩效考核，内部控制，外部管理万方数据ABSTRACTThispageranalysesthePerformanceAsse

8、ssmentinriskregulationofChinalistedcommercialbanksintermsofthreedimensions：InnerControl，ExternalSupervisionandLegalRegulation．FacedwithfinancialriskchallengesmainlyfromLiquidityRis