《理财规划书》word版

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1、经济系2011届毕业设计题目：小刘家庭理财规划书作者姓名专业班级2班学号20086052001指导教师2011年06月08日毕业设计大纲选题背景及意义：随着我国经济的发展，人民生活水平的提高，家庭金融资产的不断增加，投资理财已成为日益重要的问题。家庭投资理财是针对风险进行个人资产的有效投资，以使财富保值、增值，能够抵御社会生活中的经济风险。不管是储蓄投资、股票投资，还是外汇、保险投资等，由于投资品种日益增多，所需的专业知识也不尽相同，投资方法也很难完全掌握。此时，针对具体家庭的资产、财务状况、风险承受能力以及投资需求偏好，规划家

2、庭保险理财方案就显得十分必要。本文对家庭的投资理财的这一行为进行了分析，并对家庭投资理财制胜之道和家庭投资理财风险及其规避进行了分析，希望对家庭投资理财的实践有所帮助。论文结构：论文整体由七个部分组成。第一部分为客户的基本情况；第二部分是对客户现有情况的分析及建议；第三部分是对小刘家庭理财目标的分析；第四部分是理财规划的相关假设；第五部分是具体的理财规划方案；第六部分为理财规划的预期效果分析；第七部分是对理财规划的总结。中文摘要随着市场经济体制的建立和经济的快速增长，人们的收入逐步提高，理财需求越来越强烈。如何让自己的财富得到更

3、好的打理，如何以最小的投资得到最大的收益，这成为理财市场的迅速发展的推动力。理财需要科学的规划和组合。现对小刘的具体情况加以分析及规划投资。关键词：理财规划投资收益ABSTRACTAlongwithmarketeconomysystemestablishmentandthefastgrowthofeconomy,people'sincomeandgraduallyimprovethefinancialneedsisgettingstronger.Howtogettheirwealthgetbettercarewiththemin

4、imuminvestment,howtogetthemaximumbenefit,andthisbecametherapiddevelopmentofthefinancialmarketdrivingforce.Financialneedsscientificplanningandcombination.Nowtothespecificcircumstancesofxiaoliuanalyzed,planningandinvestment.·keywords:FinancialPlanning；invest；yield目录一、小

5、刘基本情况分析…………………………………………………………………1（一）小刘家庭基本情况…………………………………………………………1（二）小刘家庭资产状况…………………………………………………………1（三）小刘家庭收支状况…………………………………………………………2二、小刘现有情况分析及建议…………………………………………………………3（一）小刘家庭财务分析…………………………………………………………3（二）家庭财务风险和不合理之处………………………………………………3三、小刘家庭理财目标的设定………………………………………

6、…………………4四、理财规划的相关假设………………………………………………………………4五、小刘家庭理财规划方案……………………………………………………………5（一）利用财务杠杆，轻松购房…………………………………………………5（二）小刘家庭保障规划…………………………………………………………7（三）小刘家庭投资规划…………………………………………………………8六、理财规划预期效果分析……………………………………………………………9（一）未来十年小刘家庭理财现金流量预测……………………………………9（二）未来十年小刘家庭资产负债

7、预测…………………………………………11七、理财规划总结分析…………………………………………………………………11（一）目标达成分析………………………………………………………………12（二）理财规划总体思路…………………………………………………………12（三）投资理财策略………………………………………………………………12（四）理财规划原则………………………………………………………………12小刘家庭理财规划书经济系金融保险专业学号20086052001姓名随着我国经济的发展，人民生活水平的提高，家庭金融资产的不断增加，投资理财已

8、成为日益重要的问题。家庭投资理财是针对风险进行个人资产的有效投资，以使财富保值、增值，能够抵御社会生活中的经济风险。不管是储蓄投资、股票投资，还是外汇、保险投资等，由于投资品种日益增多，所需的专业知识也不尽相同，投资方法也很难完全掌握。此时，针对具体家庭的资产、