银行存款挂失业务管理办法

《银行存款挂失业务管理办法》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、中国银行储蓄存款挂失业务管理办法（试行）[2007年02月09日14:33]中银零[2000]第142号    2000年8月29日    各省、自治区、直辖市分行，深圳市分行：    为规范操作，堵塞漏洞，有效控制风险，保障储户存款和银行资金的安全，总行根据国务院第107号令(93)《储蓄管理条例》中有关挂失管理的规定，特制定《中国银行储蓄存款挂失业务管理办法(试行)》发送各行，请遵照执行，但暂不对外宣传。    由于储蓄系统的电脑平台正在转换过程中，有关挂失凭证及挂失登记簿等暂不作统一规定，各行可预留1年用量(文到之日起)。    执行中如有问题或建议应由省分行统一报送

2、总行研究回复，地、市行如有问题或建议直接请示省分行研究回复。    本管理办法自文到之日起执行。    附：    中国银行储蓄存款挂失业务管理办法(试行)    为加强管理，有效控制风险，规范储蓄存款挂失业务操作，特制定本管理办法。    一、挂失的范围    储户遗失存单、存折、预留印鉴的印章、账户的密码、通信存款的寄存证、个人支票等均可到银行办理挂失。    二、挂失的条件    1.储户办理挂失时，必须持本人身份证件，并提供姓名、存款时间、种类、金额、账号及住址等有关情况；代办挂失须同时提供代办人的身份证件。    2.银行根据储户提供的资料，确认存款未被支取和未被

3、冻结止付后，方可受理申请。    3.银行在受理挂失申请(包括临时挂失和正式挂失)前账户内的储蓄存款已被他人支取的，储蓄机构不负赔偿责任。    4.不记名式的存单、存折，银行不受理挂失。    5.密码挂失不得委托他人代办。    6.正式挂失必须到原开户行办理。    三、临时挂失    1.储户在特殊情况下，以口头、电话、电报、信函等方式申请的挂失，均视为临时挂失。    2.储户可在联网机构申请办理存单(折)的临时挂失；非联网机构储蓄存款的临时挂失，以及印鉴、个人支票、通信存款寄存证、凭证式国债等的临时挂失，储户只能到原开户行办理。    3.储户必须在办理临时挂失

4、后的5天之内，到原开户行办理正式挂失手续，否则挂失失效。    4.柜员要做好临时挂失登记记录，交复核员审核后保存，并调整储户账户冻结状态。    5.临时挂失不收手续费。 四、存单(折)挂失业务的处理    (一)挂失业务的手续    1.柜员根据储户提供的有关资料，认真核对储户的身份证件及账户的各项内容，确认无误后，先冻结账户，再办理其他挂失手续。    2.指导储户填写挂失申请书，在“证件内容”栏，要填写身份证件的名称、号码、住址、签发单位等；代办挂失时，要同时注明代办人身份证件的上述相关内容。    3.办理正式挂失时，申请人需在挂失申请书上签字。凭印鉴支取者，在挂

5、失申请书上加盖原预留印鉴。凭密码支取者，则由储户输入密码。    4.对挂失金额较大的(按地区经济发展程度的不同，由各省行自定金额的限度)，要影印其身份证件作附件备查。    5.存单、印鉴、普通活折等收取挂失手续费1元，定、活期一本通收取挂失手续费5元。    6.复核员审核各项内容无误后，加盖印章，将挂失申请书第三联、手续费收据和身份证件交储户。储户7天后凭挂失申请书换取新存单(折)或支取存款。    7.柜员应在挂失登记簿上详细登记有关要素，并将挂失申请书的第一联专夹保管；挂失申请书第二联作手续费传票的附件送事后监督审核。    8.事后监督对次日电脑打出的日结报表中

6、的冻结和解冻账户清单进行核对并盖章。    (二)挂失业务的核实    柜员受理挂失后，应对挂失的存款进行调查核实，调查方式可分为：    1.根据储户提供的内容与开户资料核对，并通过电话与存款人取得联系，证实挂失确属存款人申请办理。    2.存单(折)挂失金额较大的(按地区经济发展程度的不同，由各省行自定上门调查核实挂失金额的限度，并报备总行零售业务部)，应根据储户留存的地址上门调查核实，并由挂失申请人在调查书上签章认可，调查员填写调查结果，交主管审核，若调查结果属实，则在挂失7天后予以办理解付、补发新存单(折)或转存等手续，调查书作为挂失申请书第一联的附件，永久保管。

7、    3.对挂失人身份证件的核实，可向证件签发机构发查询调查函，根据查询回复时间酌情延长解付、补发新存单(折)和转存时间，但原则不超过1个月(特殊情况除外)。    4.对外地户口、核定身份有困难的储户，可采用所在单位证明及担保或找本市户口的居民担保等办法处理。但受理挂失的开户行必须对担保单位或个人进行上门调查，核实担保人的可靠性和是否有经济担保能力。对挂失金额较大的(按地区经济发展程度的不同，由各省行自定，但最高担保额不能高于人民币20万元)存款，银行不受理挂失担保，只能进一步核实原存款人的身份证件并确认后，方