我国商业银行开展私募股权投资业务问题研究

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1、天津大学硕士学位论文我国商业银行开展私募股权投资业务问题研究ResearchonChina'sCommercialBankstoDevelopprivateEquityInvestmentBusinessProblem学科专业：工商管理研究生：丁晓光指导教师：王春峰教授天津大学管理与经济学部2012年3月独创性声明本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作和取得的研究成果，除了文中特别加以标注和致谢之处外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得天津大学或其他教育机构的学位或证书而

2、使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。学位论文作者签名：签字日期：年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解天津大学有关保留、使用学位论文的规定。特授权天津大学可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，并采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编以供查阅和借阅。同意学校向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘。（保密的学位论文在解密后适用本授权说明）学位论文作者签名：导师签名：签字日期：年月日签字日期：年月日中文摘要我国的商业银行业伴随着我

3、国的经济发展正在逐渐壮大，各家商业银行业务竞争呈现出白热化现象，尤其是传统的存贷业务的发展渐露疲态。因此，拓展新的业务蓝海，大力开展诸如私募股权投资业务等新兴业务品种，成为了我国商业银行的普遍共识。从总体情况分析，我国商业银行传统的依靠利差的盈利模式已经收到了挑战，利息收入在商业银行整体收入中的比例已经接近峰值，在同业的激烈竞争中利差收窄，结合我国商业银行整体推进业务转型等因素，未来一段时间内利息收入增长势头将大受影响。在此背景下，我国商业银行转变传统经营模式，推进包括私募股权投资业务等新兴业务，在监管部门的约束下

4、发现市场机会，进行资源整合，成为一条必由之路。转变经营思路，提高中间业务在整体业务体系中的占比，着力开展金融创新并提高服务水平，是我国商业银行走出瓶颈的希望所在。中央金融工作会议明确了发展直接融资及提高其比重的工作要求，为我国商业银行发展私募股权投资业务指明了方向。采取直接融资的模式丰富了企业的融资结构，推进了融资体制和投资行为的发展，为各类资本尤其是民间资本提供了投资方向，扩大了我国商业银行融资业务模式，从而为我国经济发展做出贡献。现阶段，我国的直接融资主要体现在私募股权投资模式。论文共分为五个章节：第一章为问题

5、的提出，介绍我国商业银行的业务模式、创新途径及本文的意义；第二章分别从概念、分类、组织形式、运作方式等四个方面讲述了私募股权投资的基础理论；第三章对我国及国外的私募股权投资市场的发展现状进行了介绍；第四章具体到我国商业银行开展私募股权投资业务的现状、问题及途径等方面展开全面分析，第五章为本文总结，归纳出私募股权投资业务在我国商业银行发展的策略建议。关键词：私募股权投资；商业银行；发展现状；参与模式；风险管理ABSTRACTAlongwithourcountrybankingindustrydevelopment,C

6、hina’scommercialbankingbusinesscompetitionisbecomingincreasinglyfierce,thetraditionalbusinessdevelopmenthasenteredabottleneckstage.Therefore,developthenewprofitpointofgrowth,vigorouslydevelopprivateequityinvestmentbusiness,hasbecomecommercialbank’sinternaldema

7、nd.Ingeneral,severalpartswillaffecttherisingofinterestincomenearthefuture,suchasdeclinetheinterestincome,fallbackinproportionofincreaseincomeinoperatingincome,adjustbusinessstructurewiththecomplexmacroeconomicsbackgrounds,andsoon.Withinthepolicyframework,theCo

8、mmercialBankstoidentifyspecificopportunities,throughestablishaplatform(includingequityinvestment)forintegritythepreponderantresources,andthusbeleveragedbythenewoperation,whichhasbe