t基金管理有限公司市场营销策略研究

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1、西南交通大学硕士学位论文T基金管理有限公司市场营销策略研究姓名：吴艳申请学位级别：硕士专业：工商管理学指导教师：朱宏泉20120405西南交通大学硕士研究生学位论文第f页摘要我国基金行业发展较晚，先后经历了1985—1992年的萌芽时期、1992—1997年的老基金时代、1998--2002年的封闭式基金发展阶段、2002--2005年开放式基金起阶段、以及2006年之后的开放式基金跨越发展阶段。目前，我国证监会出台了多项法规，保护投资者的利益，规范行业发展，使得我国的基金业取得了飞速的发展。尤其是近十年来，基金业占据了理财市场的重要地位，是

2、投资者的理财首选。但是，随着行业竞争日趋激烈，基金产品出现了严重的同质化现象，在利润空间不断降低的市场背景下，经过爆发性增长后，基金行业目前陷入一个发展困难和转型的时期。由于基金的管理和投资收益受到股票、债券等金融市场环境的影响较大，加上行业间的竞争有可能降低的行业诚信，导致投资者对投资基金的信心不足。另一方面，基金的销售现在主要依靠银行和券商的代销，出于不同的获利目标，基金公司与代销机构之间存在着一定的冲突。因此，基金公司如何发掘内部优势，加强营销机制管理，提升自身的核心竞争力，提升投资者的投资信心，平衡和调解与代销机构之间的利益和冲突，是

3、基金公司在营销策略方面需要着重考虑的问题。基于以上背景，本文以基金的市场营销理论为核心，结合相关的金融知识，以T基金公司为研究对象，对T基金公司现有的营销策略进行分析。首先，运用PEST等分析法对T公司目前所面临的包括外部环境、行业竞争环境和内部条件等营销环境进行了分析，发现T公司在目前的基金行业内处于领先地位，有着管理资产规模、品牌知名度、投资管理经验等方面的优势；同时，还存在替代品多、投资者对产品忠诚度低、对代销渠道依赖较强、客户资源掌握不足等方面的劣势。第二，对T公司的营销策略现状从产品、费率、渠道、促销、客户服务等方而进行比较分析，认

4、为该公司存在产品同质化严重，对代销渠道有较强的依赖性，促销手段与客户服务项目的可复制程度较高等问题。依据上述的分析结论，建议T公司在营销策略方面加强差异化管理与整合，发扬自身优势，通过创新管理增强投资能力，与同行业形成差异化；深化代销渠道合作，优化自销渠道管理，加强网络销售渠道的建设；打造高素质的基金业务管理营销团队，全面提升对客户的服务能力；加强风险控制，为自己赢得可持续的竞争优势，实现公司的发展战略目标。希望本文的分析研究和改进措施不仅对T基金公司，也能给行业内其它的企业带来一定的参考价值。关键词：开放式基金；产品；价格；渠道；服务；营销

5、策略西南交通大学硕士研究生学位论文第lI页AbstractThedevelopmentofdomesticfundindustrystartsrelativelylateandhasexperiencedseveralstagesofthesproutingperiodfrom1985to1992；thetraditionalfundperiodfrom1992to1997；thedevelopmentperiodofclose—endedfundfrom1998to2002；thebeginningperiodofopen-endedfun

6、dfrom2002to2005；andtheperiodofleapfrogdevelopmentofopen-endedfundafter2006．Atpresent，China'sSecuritiesRegulatoryCommissionhasformulatedmanyregulations，whichhasmaketheindustryachieverapiddevelopment，toprotectinvestor'sprofitandstandardizeindustrydevelopment．Intherecentdecade

7、particularly,fundindustryhasplayedanimportantroleinfinancingmarketasthepremierfinancingchoiceforinvestors．Nevertheless，withtheincreasingindustrycompetition,aphenomenonofseverehomogeneityemergesinfundproducts．Againstabackgroundofcontinualdecreaseinprofits，fundindustryisdeepl

8、yinvolvedinastageofdifficultdevelopmentandtransitioncurrentlyafteranexplosivelydev