山东信托—鼎信3号集合资金信托计划

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1、投资有风险理财须谨慎山东信托—鼎信3号集合资金信托计划（第2期）信托规模：总规模不超过3.42亿元，可分期成立。信托期限：各期信托单位期限均不超过24个月。预期年化收益率：单笔认购资金预期年化收益率（不含增值税）100万≤R＜300万元8.2%300万≤R<500万元8.5%R≥500万元8.8%信托单位推介期：信托单位推介期自2018年11月30日至2018年12月21日（受托人有权根据具体情况延长或提前终止信托单位的推介期）。资金用途：信托资金用于平价受让福州盛世达房地产开发有限公司（以下简称“福州盛世达”）持有的对菏泽光华房地产开发有限公司（以下简称“光华地产”）的应收账款，

2、福州盛世达取得应收账款转让价款后，将资金用于“阳光城花满墅项目”的开发建设。信托单位利益分配方式：信托单位成立之日起每届满12个月分配一次信托利益，到期后分配剩余信托利益。抵押物项目位于菏泽市开发区，距菏泽市政府约5公里，距建设中的高铁站4公里，地理位置优越，属于菏泽市政府重点发展区位。该项目为百强地产阳光城集团首次进驻菏泽，也是阳光城集团为响应山东省政府推进“突破菏泽、鲁西崛起”、打造菏泽成为鲁西崛起高地以及区域中心城市，助力菏泽城市发展的重点项目。2018年5月9日，大公国际资信评估有限公司对担保主体福建阳光集团有限公司出具的《2018年公开发行公司债券信用评级报告》中，公司债

3、券信用等级：AA+，主体信用等级：AA+。交易对手交易对手1：福州盛世达成立于2013年12月18日，注册资本5000万元，法定代表人徐国宏，注册地址福州市长乐区鹤上物流片区京岭路南侧阳光城花满墅，经营范围房地产开发、销售（凭资质证书开展经营）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。交易对手2：光华地产成立于2018年6月5日，注册资本1000万元，法定代表人杨帆，注册地址菏泽市开发区济南路666号菏泽新世纪科技城21号楼301室，经营范围房地产开发经营；物业管理；房地产中介服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。担保人：福建阳光集团有限公

4、司成立于2002年2月6日，注册资本716000万元，法定代表人吴洁，注册地址福建省福州市马尾区罗星街道登龙路99号，经营范围计算机软硬件的研发；对信息技术服务业、教育业、房地产业、环保业、金融业、医疗业的投资；企业管理咨询服务；机械设备、建材、室内装饰材料、电梯、化肥、润滑油、燃料油、塑料制品、煤炭的销售等。截至2018年9月末，总资产3088亿元，总负债2619亿元（以上财务数据未经审计）。公司房地产销售业务的经营主体即控股子公司阳光城集团股份有限公司系深交所的上市公司（代码：000671.SZ），根据克而瑞销售百强排名，阳光城2018年1-10月流量金额1202.2亿元，位列

5、14位，销售面积905.3万平方米，位列13位。保障措施抵押担保：信托计划成立后60日内，光华地产以其所持有的宗地编号为“2018-29”号的地块（坐落于菏泽市开发区湘江路以南、闽江路以北，面积127,386平方米）提供抵押担保；信托存续期间内，如需要追加在建工程抵押的，追加抵押的在建工程价值认定以形成在建工程实际投入的建设资金金额为准。抵押项目申请预售面积超过总可售面积的50%时，恢复抵押率控制，要求动态抵押率不高于60%。质押担保：济南鑫兆联房地产开发有限公司以其持有的光华地产45%股权为光华地产的还本付息义务提供质押担保。保证担保：福建阳光集团有限公司为光华地产的还本付息义务

6、提供连带责任保证担保。销售监管：抵押物对应销售率达到50%且相应销售收入进入监管账户后时，光华地产向受托人清偿完毕不低于50%的标的债权本金及相应利息；对应销售率达到70%且相应销售收入进入监管账户后时，光华地产向受托人清偿完毕标的债权本金及利息。现接受预约，金额优先，时间优先。咨询电话：400-103-3788风险揭示与风险承担本信托计划可能涉及风险，投资者在决定认购信托单位前，应谨慎衡量下文所述之风险因素及承担方式，以及信托文件的所有其他资料。风险揭示本信托计划涉及的风险主要有：法律与政策风险、信托财产独立性风险、市场风险、信用风险、流动性风险、提前终止风险、担保风险、受托人

7、管理风险、保管人等的经营及操作风险、投资风险累积的风险、不可抗力风险及其他风险(具体以届时签署的信托合同为准)。风险承担1、委托人和受益人的风险承担根据《信托法》规定，受托人管理和运用信托财产时，须恪尽职守，负有诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不意味着受托人向委托人和受益人承诺信托财产运用过程中无风险或无损失。受托人根据信托文件的规定管理、运用、处分信托财产产生的风险，由信托财产承担。2、受托人的风险承担受托人违背信托文件的规定管理、运用、处分信托财产，导致信