a信托公司证券信息业务模式创新研究

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1、兰州大学硕士学位论文A信托公司证券信托业务模式创新研究由此可见，信托公司从事的整体业务中资金信托仍为利润主要来源，而作为近年来创新设立的证券投资信托业务也取得了较好的成绩，目前资金规模已达2535．63亿元，针对二级市场投资标的比例已达37．76％，组合投资业务居然占半数以上规模。目前证券信托业务已成为中国信托公司应继续大力发展的重点业务，持续做大做强是非常有必要的。纵观整个金融服务业，“跑马圈地"形式己基本完成，银行、保险、基金、券商都已纷纷崛起，其既有自己的专业领域，也有国家的政策保护，整个信托业似乎只能处于金融子行业的夹缝和最底端求生存，只要是真正有利润吸引的业

2、务，马上就会被其他金融子行业抢占。除此之外，近年来整个信托行业经营环境突然变得异常恶劣，银信合作业务被坚决叫停，地产金融业务风险急速积聚，证券信托业务账户被禁止开户。受此影响，A信托公司也没有例外，整个信托行业也不例外。悲观地看，信托行业似乎没有什么像样的出路，但如果乐观积极地看，信托行业也是唯一可以从事真正意义的综合金融服务的子行业。随着经济社会的发展和人们财富的增长，解决方案式的综合金融服务需求必将越来越大，从这个角度看，信托行业拥有潜在的优势和机会。正是基于上述考虑，积极发展和致力于证券信托业务创新变得刻不容缓，目前A信托公司在全国信托投资公司总资产中位列前10

3、位，投资证券市场排名为全国前3位，已有成功发展几年证券信托业务经验，但更需要不断的创新业务模式，完善战略方向，改善业务的模式方式方法，才能顽强的在资本市场中生存并发展下去。本文正是针对创新证券信托业务这一角度进行深入的分析，通过提出目前存在问题——存在问题原因分析——业务模式的创新作法——创新模式可行性分析——创新模式的实施与控制，逐步深入挖掘，层层具体问题分析探讨，寻求到解决目前困扰A信托公司证券信托业务模式的较好解决方法。本文为五个部分各部分安排如下：第一章简单介绍信托的概念、法律依据及对比国内外信托业发展的情况，对我国信托业务的发展历史、特点及意义进行简单、清晰

4、的介绍。第二章通过对信托公司具体的资产管理业务介绍，引出我国目前现有的三种证券信托业务模式，通过归纳、比较等方法详细介绍其具体情况，为下文A信托公司现有证券信托业务模式介绍提供前提框架。第三章具体描述了A信托公司现有信托业务模式发展及现状，及存在问题的原因分析。第四章针对创新发展提出前提研究，重点在创新发展环境及公司自身创造力方面的研究。兰州大学硕士学位论文A信托公司证券信托业务模式创新研究第五章为全文重点，重点探讨A信托公司可试行证券信托业务创新模式，并通过各项测试方法对其进行可行性进行分析，对创新模式的实施进行控制。由于证券信托业务模式发展迅速，政策环境变化相当快

5、且投资环境复杂，作者提出的各项看法和观点都是基于A信托公司目前遇到的具体情况进行分析研究，目的在于解决业务瓶颈，持续发展生产力，可能对行业内其他信托公司不具有全盘代表性，只具有一定借鉴作用。另外因为审计原因，全文数据只能提供到A信托公司2009年前的各项财务指标数据，2010年审计数据要在2011年4月30日公示，所以在寻找最新数据来论证方面存在一点遗憾。总而言之，持续的发展和创新是证券信托业务安生立命之根本，是A信托公司重新发展壮大的机会，也是应该持续、专注做下去的事。4兰州大学硕士学位论文A信托公司证券信托业务模式创新研究1．1信托的概念第一章信托业务概念及制度《

6、中华人民共和国信托法》规定：“本法所称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。"因此得知信托的概念包括以下内容：1、信托行为是发生在委托人、受托人和受益人之间；2、信托是一种由他人代行管理财产、运用处分财产的财产管理制度；3、遵照信托法律法规的规定，受托人在信托发生期内以自身名义拥有信托资产，但信托资产具有的特殊性使之必须区别对待于受托人管理的和拥有的一切其他资产；4、按照信托文件的约定，受托人行使对信托资产的管理、运用和处分权，并就此承担相应的责任；5、受托人

7、在对信托资产行使管理、运用和处分权之中产生的与第三人之间的权利义务，仅仅属于受托人而不直接归属于委托人和受益人；6、信托期内，受托人虽然拥有信托财产权，但最终和实质上的信托财产所有权依然属于委托人指定的受益人(信托终止时，如果信托文件没有特别约定，信托财产归属于受益人)，并且在信托发生期内受托人对信托财产的管理、运用和处分权还必须受到信托文件中所述约定的限定和约束。所以，根据我国信托立法的本意，信托被界定为是一种财产管理制度，是一种由他人进行管理、运用或处分的财产管理制度。1．2现代信托制度起源现代信托制度起源于中世纪的英国，被称为“尤斯制”(Use