华融证券经纪业务服务模式创新

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1、华融证券经纪业务服务模式创新三、华融证券经纪业务现状与问题分析(一）华融证券的基本情况华融证券股份有限公司是经中国证监会批准，由中国华融资产管理公司作为主发起人，联合中国葛洲坝集团公司共同发起设立的全国性证券公司。2007年9月3闩，中国证监会批准公司开业，9月19日，公司在北京正式挂牌成立。公司注册资本30.03亿元，其中：中国华融出资23.91亿元，中国葛洲坝集团公司等11家股东共出资6.12亿元。公司的注册地址：北京市西城区金融大街8号。公司可为客户提供证券经纪、证券承销与保荐、和与证券交易及

2、证券投资活动有关的财务顾问、证券投资咨询、证券自营、证券资产管理等多方面服务。公司紧紧依托中国华融在资产管理、银行、信托和金融租赁等方面的综合优势，努力为客户提供全方位的证券投资和增值服务。公司下设29家营业部，分别位于北京、上海、天津、重庆、新疆、湖南、湖北、四川、山西、陕西、辽宁、安徽、广东、云南、江苏等地，可以为投资者提供交易所上市交易的包括股票（A股和B股）、债券（国债和企业债券）、封闭式基金、ETF和权证等多元化的交易品种，并凭借支持现场委托、电话委托、手机炒股、网上交易委托等多种交易方式

3、和强大的信息技术力量，为客户提供国内最先进的交易平台服务。中国华融是国内首批保荐机构。公司资产管理业务始于2009年，可视客户需要提供专业化的集合、定向及专项资产管理业务，致力于打造资产管理业务高端品牌。9MBA学位论文作者：m华融证?^经纪业务服务模式创新研究华融证券恪守"稳健，和谐，创新，发展"的经营理念，坚持走市场化发展的道路，依法合规科学发展，积极探索蓝海战略，加大开拓创新力度，严格控制经营风险。2010年公司在全行业经营业绩同比大幅下滑的背景下，仍然录得经营业绩13%的增长。其中经纪业务在

4、2010年取得了高效平稳的发展。全年共实现总交易量3,339亿元，其中股票基金交易量3，286亿元，较2009年增长21%，远高于市场增幅。市场占有率从2009年的2.479%。上升到了2.964%。。2010年沪深交易所100家会员中有43家券商的市场份额有所上升，公司增幅位列第6名。市场排名从年初的75名上升到目前的第68位，上升了7位。华融证券2009年及2010年年度财务状况如下表3-1至表3-3(二）经纪业务服务现状1、华融证券客户基本状况以华融证券XX营业部为例说明。截止2010年12月

5、31円，该营业部拥有有效客户2786户（有效客户是指在最近的3个月内账户有交易历史，并且账户的市值达到5000元人民币）；该营业部的托管市值为2]4,587，397.25元，平均每个有效账户市值77,023.47元，该营业部2010年经营业绩扭亏为赢，录得197.36万的利润。其中传统经纪业务利润贡献占89%达到175.65万，其他业务主要是代销金融产品手续费收入和资产管理管理费收入占到10%，投资咨询业务收入仅有1%的占比。图3-2反映了华融证券当前经纪业务工作流程。这种以券商为核心服务流程在实际

6、工作当中的具体表现形式体现在：(1)经纪工作的核心是如何提高营业部的成交量。从上图中可以清晰地看出，券商在整个工作流程中处于核心位置，在当前同行业市场残酷竞争压力下，在总部业绩考核的催促下，营业部选择工作重心是以如何迅速提高投资者交易成交量为核心，在这样的工作思路下，营业部的两大工作重点就是一方面提升针对高端客户的电话荐股和普通客户短信荐股的质量和密度，一方面给市场部下达量化新增客户考核指标，以扩大营业部投资者队伍。(2)经纪业务服务项目的设置严格依托营业部的现有资源展开。根据华融证券目前行业内的综

7、合实力和该营业部所处城市的行业激烈竞争态势，充分考虑到国有企业在人事管理和财务管理上的特殊性，该营业部在进行服务项目设置的时候往往是以成本和现有资源为先进行考虑。该营业部截止2010年底经纪人事业部一共有5名正式员工，加上2名分析师共同组建1人的市场部，这样规模的服务团队显然部分制约了经纪业务服务内容的创新发展。(3)服务项目之间是相对孤立的。该营业部目前所提供的服务主要包括合规的开户流程，电话定期回访制度，每天不低于一次的手机短信提醒，定期举办投资者交流会，高端客户还可以收到营业部以电邮的方式发送

8、的市场资料。这些服务项目在内容上没有太多的联系。(4)服务过程重质量输出，轻反馈输入。受制于工作的核心利益推动和相关工作人员的人手不足的困扰，营业部只能把有限的资源用在充分提高单项服务的内容传播上，而无法做到认真看待投资者对券商服务的满意度调査和信息反馈上来，从沟通的地位上，券商和投资者处于不同的位置，从投资者的感受上来看，投资者接受服务显得比较被动。(=)经纪业务存在的问题分析1、市场竞争加剧带来的经纪业务利润水平下降当前，以降低佣金率抢占市场份额成为行业内普遍采取