论我国外资银行市场准入监管法律制度的完善论文

《论我国外资银行市场准入监管法律制度的完善论文》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、湖南大学硕士学位论文论我国外资银行市场准入监管法律制度的完善姓名：屈芳申请学位级别：硕士专业：国际法指导教师：黎四奇20080420论我国外资银行市场准入监管法律制度的完善摘要二十世纪九十年代以来，欧洲货币危机、墨西哥金融危机和亚洲金融危机在国际金融领域爆发，金融危机影响的范围之广和程度之深给我们带来了惨痛的教训。随着国际银行业金融创新加快，信用衍生产品市场、资产证券化和权证市场飞速发展，银行可以通过金融工具有效的将信用风险转移给其他市场参与者，外资银行的这种跨国性的特点进一步加剧了金融市场失灵的可能

2、性，如何加强对外资银行的监管已经成为了各国政府所关注的重要议题。由于全球金融风险的不断升级、外资银行在我国比重增大，我国通过对巴塞尔协议及wTo等相关规定的借鉴，不断完善了对外资银行准入监管的法律制度，但不容忽视的是，我国外资银行准入监管的法律制度仍然存在诸多的纰漏。由于缺乏前瞻性，我国对外资银行准入监管法律制度已经过了多次修改，而这些规定多散见于各法律、法规和部门规章中，并没有成为较为系统的法律体系。值得一提的是，虽然《外资银行管理条例》的颁布使我国对外资银行准入监管的规定进一步与wTO的要求靠拢，

3、也使外资银行在我国享受到了更多的国民待遇，但是目前我国对内、外资银行的监管分别是由《商业银行法》和《外资银行管理条例》等法律法规规定的，显而易见，这种分流的两套制度与国民待遇的要求并不符。除了在法律体系等大的缺陷之外，我国对外资银行准入监管的具体规定上也存在着一些需要不断改进的地方，如何正视金融风险的冲击，如何结合WTo、巴塞尔文件及欧盟的相关规定对我国外资银行业务准入、人员准入、机构准入等具体法制进行完善是需要解决的问题。关键词：金融风险；银行监管；．市场准入n湖南大学学位论文原创性声明本人郑重声明

4、：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。储鹕：廖荔醐训年肌尸学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权湖南大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行

5、检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于1、保密口，在年解密后适用本授权书。2、不保密口。(请在以上相应方框内打v)作者签名：嬲导师签名：象形彳日期：w扣8年岁月一日日期：．1羽年r月7匕日硕士学位论文1．1选题意义及背景第1章绪论20世纪80年代至今，发达国家不断开拓新的海外市场，跨国银行加强了它的海外扩张，它们在金融一体化的影响下可以不受国界限制的经营各种业务。放宽限制竞争的规则的金融自由化则使外资银行的“觅利’’功能发挥到了极致Ⅲ。“金融及经济的自由化，加上市

6、场的全球化，已经改变了世界金融体系的轮廓乜1。’’金融一体化的开放政策推动了金融业的发展，然而却也使得充满危机的暗流与诸多因素结合在一起，最终导致金融危机。银行监管是促进金融市场稳定的一部分，要实现稳健的监管目标、控制跨国银行带来的金融风险，我们就必须建立完善的市场约束，提供适当的金融监管法律机制。唧中将市场准入原则、最惠国待遇原则、国民待遇原则等列为其成员国应当遵循的基本原则①，巴塞尔委员会在《有效银行监管的核心原则》的“发照和结构’’原则中规定：发照机关必须有权制定发照标准并拒绝一切不符合标准的申

7、请。由此可见市场准入作为外资银行入市的门槛是各国最重视的监管环节。随着wTO金融改革进程的深入，外资银行的迅速发展将挑战我国目前的金融体制，其安全运行将直接影响到中国的金融安全。在银行国际化引发的国内金融体系不稳定的情况下，在我国不断追求公平的金融竞争环境的理念下，在期盼外资银行能促进并带动内资银行向市场化发展的期求下，我国对外资银行的政策逐渐开放，外资银行准入监管法律制度也经历了一个从无到有，从不成熟到成熟，并与巴塞尔文件和WTO的规定不断接轨的过程，如何能够既能对外资银行进行有效的监管、充分享受外

8、资银行带来的各种良好竞争机制的同时，又能充分提高内资银行市场化程度、维护好内资银行发展的法律环境仍然是我国外资银行准入监管法律制度需要考虑和完善的地方。综观我国银行监管的法律现状，自1995以来，我国已经颁布了许多涉及外资银行准入监管的法律、法规和行政规章。由全国人大及其常委会通过的法律有：《中国人民银行法》、《中国商业银行法》、《公司法》等；具有准法律效力、由国务院制定或批准的行政规章主要有：《外资银行管理条例》、《境外金融机构投资入股中资金融机构管理