银行风险预警咨询项目周例会纪要

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1、风险预警咨询项目每周例会纪要（第二周8月5日-8月11日）会议时间：8月11日下午17:00会议地点：富华大厦C401参会人员：邱蓉、李俞林；德勤咨询公司、安硕信息公司项目经理及业务骨干会议议题：项目进展及下阶段计划一、本周项目进展情况1、完成了对运营管理部、公司银行部、消费金融部、风险管理部、人力资源部、小企业金融部、计划财务部、保理业务中心、授信审批部和信息技术部9个部门的一级部领导访谈。2、已初步搭建了差距分析报告的架构，后续逐步根据访谈结果及相关制度文件编写差距分析报告。3、制定了外部数据源调查问卷，问卷将于

2、近期提供给各工作小组填写。二、项目计划1、初步定于8月13日-8月14日访谈信用卡中心、培训中心和资产负债部计划，以及暂定8月14日召开德勤与小企业金融部关于打分模型的讨论会。信用卡中心在深圳，访谈信用卡中心将安排电话会议，电话会议接入由德勤提供支持。2、计划于8月底9月初召开风险预警同业圆桌会议，参加圆桌会议单位的初步名单：银监会二部、国家开发银行、工商银行、建设银行、农业银行、浦发银行、平安银行、光大银行。会议地点建议在北京金融街附近酒店，会议时长半天至一天。3、行业及区域经济专家研讨会将于8月20启动，日程初步

3、安排：8月20日下午人员进场，8月21日安排5位行业及区域经济专家演讲，22日上午安排集中讨论会。三、其他1、整理访谈纪要发送至各工作小组成员。2、汇总访谈过程中各部门提到的可协助提供的资料，此项任务需要各工作小组联系人鼎力支持。风险预警咨询项目每周例会纪要（第三周8月12日-8月18日）会议时间：8月18日下午13:30会议地点：富华大厦C座15楼会议室参会人员：信贷管理部王鹏虎、邱蓉、李俞林；德勤咨询公司合伙人吴颖兰、项目经理刘田林、于宁、张文、周红宏；安硕公司项目总监汤惠芬、项目经理常春艳、周夏菡。会议议题：项

4、目进展及下阶段工作计划一、项目进展1、已经完成了对运营管理部、公司银行部、消费金融部、风险管理部、人力资源部、小企业金融部、计划财务部、保理业务中心、授信审批部、信息技术部、信用卡中心、培训中心、资产负债部、合规部和审计部15个部门的一级部领导访谈。2、已完成2000年1月至2014年7月的98类历史宏观经济（包含了国民经济，财政税收，进出口贸易等）月度数据搜集，将基于中信银行2006年1月至2014年7月的信贷源数据提炼出各行业和各地区的历史月度不良贷款率、违约概率、客户数和违约客户数，项目组将基于这些外部数据以及

5、中信银行内部数据建立动态预警模型。3、德勤已完成我行业务现状诊断分析报告的基本框架；安硕已完成外部数据源调查问卷和外部数据源利用方案框架。4、德勤邀请银监会、国家开发银行、工商银行、建设银行、农业银行、浦发银行、平安银行、光大银行和北京银行参加风险预警同业圆桌会议，会议时间，地点待定。5、安硕邀请了5位行业和区域经济领域专家参加第一次风险预警行业及区域经济研讨会，会议时间：8月21日-8月22日，会议地点：港澳中心。6、出版物<商业银行信贷组合风险预警管理体系>初稿的撰写。现已完成基本框架的搭建与基本内容的撰写，后续

6、细节内容需要进一步结合德勤项目组和安硕项目组的研究内容进行整合撰写.二、项目下阶段工作计划1、初步定于8月19日下午访谈法律保全部一级部领导，并将近期访谈总行营业部，总行信贷管理部一级部领导和行领导。2、计划从8月20日开始访谈15个一级部下的二级部门。3、计划与建设银行厦门信息中心交流风险预警系统建设和预警指标的需求。4、整理国内外风险预警理论、方法、工具等。三、其他15个部门的访谈纪要已经以电子邮件发送至各部门，关注各部门反馈信息，汇总各部门配合提供的资料。2014年8月18日风险预警咨询项目每周例会纪要（第四周

7、8月19日-8月25日）会议时间：8月25日下午13:30会议地点：富华大厦C座15楼会议室参会人员：信贷管理部王鹏虎、马春、李俞林；德勤咨询公司项目经理郭凯元、项目经理刘田林、于宁、张文、周红宏；安硕公司项目总监汤惠芬、项目经理常春艳、李倩。会议议题：进度检查及工作计划一、项目进展1、访谈了孙德顺常务副行长和法律保全部一级部领导及业务骨干。2、德勤已完成了对我行业务诊断报告将出初稿，业务诊断报告包括管理理念，组织架构，制度流程和拓展应用四个方面。3、德勤管理理念组整理了国内领先实践，正在做对标，撰写了风险预警的起源

8、和它在其他领域的应用两方面内容；德勤模型组以批发零售业为例，分析验证行业景气指数增长率与我行的行业不良贷款率增长率的相关性，得出了我行批发零售业不良贷款率变化比行业景气指数变化滞后9阶的结论；德勤管理框架组对我行组织架构，制度设计，流程设计和团队建设做了现状分析和国内的差距分析。4、同业风险预警圆桌会议时间暂定9月12日（周五），地点暂定德勤会