《沪深b股交易业务知识培训资料》

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1、《沪深B股交易业务知识》培训资料编写：赵勇1.基础业务知识1.1.什么是B股？B股的正式名称是人民币特种股票。它是以人民币标明面值，以外币进行人工或智能买卖，并在境内证券交易所（深圳、上海）上市交易。1.2.什么是现钞、现汇、现汇存款和外币现钞存款？现钞通常指外币的钞票和硬币或以钞票、硬币存入银行所生成的存款。现汇主要是指以支票、汇款、托收等国际结算方式取得并形成的银行存款。现汇存款是指境外汇入外汇或携入的外汇票据转存境内商业银行的存款。外币现钞存款是指境内居民个人持有的外币现钞存入境内商业银行的存款。1.3.沪深B股市场采用何种外币交易？上海B股市场采用美元现汇交易；深圳B股市场采用港币现汇

2、交易。1.4.其它币种的外汇资金如何从事B股交易？其它币种的外汇资金若要从事B股交易，必须通过银行的个人外汇买卖业务，将外汇资金换成美元或港币，然后再进行B股交易。1.5.哪些人可以进行外汇买卖业务？凡持有有效身份证件，拥有完全民事行为能力的境内居民个人，具有一定金额外汇（或外币）均可进行个人实盘外汇交易。1.6.境内居民个人可以使用哪些外汇资金进行B股交易？境内居民个人可以使用境内现汇存款和外币现钞存款购买B股。2001年6月1日前，只允许使用在2001年2月19日(含2月19日)前已经存入境内商业银行的现汇存款和外币现钞存款，不得使用外币现钞和其它外汇资金；境内居民个人2001年2月19日

3、以前已经存入境内商业银行，2001年2月19日后到期并转存的，可以作为从事B股交易的资金。2001年6月1日后，允许境内居民个人使用2001年2月19日后存入境内商业银行的现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金从事B股交易，但仍不得使用外币现钞。1.1.为什么要发展B股市场？B股市场设立的初衷是吸引境外投资，后来由于有H股、红筹股等其它融资渠道的拓展，B股所起的作用日渐微弱。因此，需要适应新的情况，利用B股市场吸引一部分境内居民合法持有的外汇资金，以达到支持国民经济发展的作用。B股一直是我国资本市场对外开放的实验田，为发挥其作用，需要根据宏观经济形势的发展需要，进一步研究B股市场的定位

4、，不断探索其规律，完善其功能，以便为扩大对外开放积累经验。加入WTO后，中国资本市场将不可能避免地面对国际同业竞争，并且迟早要迎接外资进入的挑战。发展B股市场，可以使我们在一定的范围内进行试验，积累经验，逐步提高我国资本市场的对外开放水平。1.2.为什么暂不允许境内法人参与B股投资？目前中国法人持有的外汇数量不多，而且绝大多数属于企业运营急需的资金，不适宜进入B股市场投资。此外，1994年外汇体制改革以来，只有经特别批准的企业可以保留外汇，其目的使满足这些企业经常项目下的外汇周转需要，这些周转性外汇暂不宜考虑作为投资使用。投资者B股开户须知1.1.投资者可在哪些地方进行B股交易开户？只要经中国

5、证监会批准经营B股业务和经外汇局批准经营外汇业务的证券公司和信托投资公司，其总部和每一家分支机构均可以办理B股业务。境内居民个人可以在同城任何经批准经营B股业务的证券公司和信托投资公司及其分支机构进行B股交易。1.2.投资者B股交易开户需要哪些步骤？1.2.1.划转资金凭本人有效身份证明文件到其外汇存款银行将其现汇存款或外币现钞存款划入拟开户的证券经营机构在同城、同行的B股保证金帐户，暂时不允许跨行或异地划转外汇资金。境内商业银行应当向境内居民个人出具进帐凭证，并向证券经营机构出具对帐单。1.2.2.资金帐户开户凭本人有效身份证明和本人进帐凭证到证券经营机构开立B股资金帐户，开立B股资金帐户的

6、最低金额为等值1000美元。1.2.3.证券帐户开户凭B股资金帐户开户证明到经证交所证券登记结算公司委托的证券经营机构或其它机构开立B股股票帐户。1.3.B股开户需要交纳多少手续费？上海B股帐户开户按19美元/户标准收取。深圳B股帐户开户按120港元/户标准收取。1.4.指定交易和撤销指定1.对于上海B股市场，境内居民个人必须办理指定交易后，才能从事B股交易。对于深圳B股市场，则没有指定交易和撤销指定。1.上海B股股票帐号开立的同时，该帐户已经被指定在开户证券经营机构，并在次日生效。2.对于上海B股市场，境内居民个人若在某一证券商开户，并买入股票后，若想到另一证券商开户并卖出其股票，则必须办理

7、先在原先证券商办理撤销指定，然后在所需开户证券商办理指定交易后，就能在当日卖出股票。1.1.指定交易须知境内居民个人只能在境内会员处进行指定和交易，不得在境外B 股证券经营机构处办理指定交易。1.2.转托管交易对于深圳B股市场，境内居民个人若在某一证券商开户，并买入股票后，若想到另一证券商开户并卖出其股票，则必须办理转托管交易后，才能在次日卖出股票。1.3.投资者开户后须知1.境内居民个人的B股资