注册金融理财师执业操守及职业道德准则标准答案

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1、测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题1.下列关于个人理财的描述，错误的是： √A  个人理财是一种综合的金融服务B  个人理财遵循一定的职业操作准则C  职业道德能够表现个人理财的专业水平D  个人理财是一门没有量化规律的技术学科正确答案： D2.在完成综合个人理财提案和确定雇佣关系中客户的责任、义务范围之前，CFP执业者必须先： √A  确定哪些定量信息和文件是充足和相关的B  收集客户信息C  定义雇佣关系的范围D  先确定客户需求和目标的优先顺序正确答案： A3.收集信息的过程中，如果CFP执业者无法获取充足和相

2、关的定量信息，他可以： √A  直接结束雇佣关系B  听之任之C  将该客户介绍给别人D  等客户补充完整再做提案正确答案： A4.由于个人理财职业的特殊性，个人理财师的行为可能引发一些风险，下列描述不正确的是： √A  个人理财师懂得的专业知识比客户多，客户无法觉察和监督个人理财师的行为B  个人理财牵涉到很多复杂的因素，个人理财师出现的错误行为或不正当行为并不明显C  个人理财师管理金钱，主观上具有资金使用不当的风险D  个人理财师做决策时牵涉的金钱数额巨大，足以严重影响客户的物质财富正确答案： B5.对公共利益影响较大的行业或

3、职业，通常是由（）进行规范和约束： √A  自我约束B  有关部门约束C  政府强制性的法令D  行业自律正确答案： C6.以下关于CFP认证制度的说法，正确的是： √A  政府资格认证团体B  非政府资格认证团体C  盈利性的民间认证团体D  非法机构认证团体正确答案： B7.CFP执业者在为客户提供服务的过程中，遇到利益冲突时应该披露出来，这属于职业道德里的： √A  称职原则B  客观原则C  公平原则D  保密原则正确答案： C8.CFP执业者为客户提供服务时应该遵循勤勉原则，下列不属于勤勉内容的选项是： √A  按时、全面

4、地为客户提供服务B  对专业服务进行监督C  为客户做好计划D  避免对专业咨询产生负面影响的行为正确答案： D9.CFP执业者的违反保密原则的行为是： √A  按照司法要求，透露客户机密资料B  因程序调整，在客户知情的情况下，披露了客户的机密资料C  辞职后，将客户资料提供给第三方D  辞职后，将原所在单位的信息披露给第三方正确答案： C10.CFP执业者可能给人造成不专业的感觉的行为是： √A  按照要求使用CFP标志B  任何时候都不采取降低整个行业尊严的手段C  即使客户要求，也不将原始记录归还客户D  在没有取得从业资格

5、的条件下，不在该行业从业或提供类似服务正确答案： C判断题11.关于客户财务资源、个人债务、生活状况等定量资料都必须直接从客户处获取。此种说法： √ 正确 错误正确答案： 错误12.在个人理财规划流程阶段，需要对个人情况和经济环境情况进行预测。此种说法： √ 正确 错误正确答案： 正确13.在没有客户书面授权的情况下，CFP执业者无权为自己的费用原因进行资金或财产的使用、转移或提取。此种说法： √ 正确 错误正确答案： 正确14.CFP执业者要想做到“客观”，就必须从客户的利益出发。此种说法： √ 正确 错误正确答案： 正确15.美

6、国CFP标准委员会制定的《个人理财执业操作准则》共包括6个步骤。此种说法： √ 正确 错误正确答案： 正确