注册金融理财执业操的守及职业道德准则试卷精选

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1、窗体顶端学习课程：注册金融理财师执业操守及职业道德准则单选题1.下列关于个人理财的描述，错误的是：  回答：正确1.A 个人理财是一种综合的金融服务2.B 个人理财遵循一定的职业操作准则3.C 职业道德能够表现个人理财的专业水平4.D 个人理财是一门没有量化规律的技术学科2.在完成综合个人理财提案和确定雇佣关系中客户的责任、义务范围之前，CFP执业者必须先：  回答：错误1.A 确定哪些定量信息和文件是充足和相关的2.B 收集客户信息3.C 定义雇佣关系的范围4.D 先确定客户需求和目标的优先顺序3.收集信

2、息的过程中，如果CFP执业者无法获取充足和相关的定量信息，他可以：  回答：正确1.A 直接结束雇佣关系2.B 听之任之3.C 将该客户介绍给别人4.D 等客户补充完整再做提案4.由于个人理财职业的特殊性，个人理财师的行为可能引发一些风险，下列描述不正确的是：  回答：错误1.A 个人理财师懂得的专业知识比客户多，客户无法觉察和监督个人理财师的行为2.B 个人理财牵涉到很多复杂的因素，个人理财师出现的错误行为或不正当行为并不明显3.C 个人理财师管理金钱，主观上具有资金使用不当的风险4.D 个人理财师做决策

3、时牵涉的金钱数额巨大，足以严重影响客户的物质财富5.对公共利益影响较大的行业或职业，通常是由（）进行规范和约束：  回答：正确1.A 自我约束2.B 有关部门约束3.C 政府强制性的法令4.D 行业自律6.以下关于CFP认证制度的说法，正确的是：  回答：正确1.A 政府资格认证团体2.B 非政府资格认证团体3.C 盈利性的民间认证团体4.D 非法机构认证团体7.CFP执业者在为客户提供服务的过程中，遇到利益冲突时应该披露出来，这属于职业道德里的：  回答：正确1.A 称职原则2.B 客观原则3.C 公平原

4、则1.D 保密原则8.CFP执业者为客户提供服务时应该遵循勤勉原则，下列不属于勤勉内容的选项是：  回答：正确1.A 按时、全面地为客户提供服务2.B 对专业服务进行监督3.C 为客户做好计划4.D 避免对专业咨询产生负面影响的行为9.CFP执业者的违反保密原则的行为是：  回答：正确1.A 按照司法要求，透露客户机密资料2.B 因程序调整，在客户知情的情况下，披露了客户的机密资料3.C 辞职后，将客户资料提供给第三方4.D 辞职后，将原所在单位的信息披露给第三方10.CFP执业者可能给人造成不专业的感觉的

5、行为是：  回答：正确1.A 按照要求使用CFP标志2.B 任何时候都不采取降低整个行业尊严的手段3.C 即使客户要求，也不将原始记录归还客户4.D 在没有取得从业资格的条件下，不在该行业从业或提供类似服务判断题11.关于客户财务资源、个人债务、生活状况等定量资料都必须直接从客户处获取。此种说法：  回答：正确1.A 正确2.B 错误12.在个人理财规划流程阶段，需要对个人情况和经济环境情况进行预测。此种说法：  回答：正确1.A 正确2.B 错误13.在没有客户书面授权的情况下，CFP执业者无权为自己的费

6、用原因进行资金或财产的使用、转移或提取。此种说法：  回答：正确1.A 正确2.B 错误14.CFP执业者要想做到“客观”，就必须从客户的利益出发。此种说法：  回答：正确1.A 正确2.B 错误15.美国CFP标准委员会制定的《个人理财执业操作准则》共包括6个步骤。此种说法：  回答：错误1.A 正确2.B 错误窗体底端下面是余秋雨经典励志语录，欢迎阅读。不需要的朋友可以编辑删除！！　　关于年龄　　1.一个横贯终生的品德基本上都是在青年时代形成的，可惜在那个至关重要的时代，青年人受到的正面的鼓动永远是为成

7、功而搏斗，而一般所谓的成功总是带有排他性、自私性的印记。结果，脸颊上还没有皱纹的他们，却在品德上挖下了一个个看不见的黑洞。　　2.我不赞成太多地歌颂青年，而坚持认为那是一个充满陷阱的年代。陷阱一生都会遇到，但青年时代的陷阱最多、最大、最险。　　3.历史上也有一些深刻的哲人，以歌颂青年来弘扬社会的生命力。但这里显然横亘着一种二律背反：越是坚固的对象越需要鼓动青年去对付，但他们恰恰因为年轻，无法与真正的坚持相斡旋。　　4.青年时代的正常状态是什么，我想一切还是从真诚的谦虚开始。青年人应该懂得，在我们出生之前，这

8、个世界已经精精彩彩、复复杂杂地存在过无数年，我们什么也不懂，能够站正脚下的一角建设一点什么，已是万幸。　　5.中年是对青年的延伸，又是对青年的告别。这种告别不仅仅是一系列观念的变异，而是一个终于自立的成熟者对于能够随心所欲处置各种问题的自信。　　6.中年人的当家体验是最后一次精神断奶。你突然感觉到终于摆脱了父母、兄长、老师的某种依赖，而这种依赖在青年时代总是依稀犹在的;对于领导和组织，似乎更贴近了，却又显示出自己