afp-金融理财师职业道德准则与执业操作准则

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1、声明AFPTM资格认证培训现场辅导本讲义讲述内容为课程中相对的重点难点以及学员发问较多的问金融理财师职业道德准则题，不涵盖所有考试范围。与执业操作准则AFP资格认证考试范围应以当年《考试大纲》为准。1版权所有©理财教育网版权所有©理财教育网保留所有权利2保留所有权利授课大纲职业道德准则1.守法遵规(Compliance)¢职业道德准则2.正直诚信(Integrity)¢执业操作准则3.客观公正(Objectivity&Fairness)4.专业胜任(Competence)5.保守秘密(Confidentiality)6.专业精神(Professionalism)7.恪尽职守(DueDilig

2、ence)这些要求集中体现为：《金融理财师职业道德准则》版权所有©理财教育网版权所有©理财教育网34保留所有权利保留所有权利1.守法遵规(Compliance)2.正直诚信(Integrity)¢向客户提供理财服务时，应恪守正直诚信原则，¢以国家相关法律法规为行为准绳，遵守社会公德；不得利用执业便利为自己谋取不正当利益。¢遵守所属机构的管理规定和道德操守准则；在拓展业务时的禁止行为：¢遵守标准委员会制定的相关规章制度，服从标准¢用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力以委员会的监督与管理。及与其相关联的机构规模和业务范围等；¢借公共传媒抬高自己或夸大金融理财业务范围；¢注：上述相关的规章和规

3、范性文件，现将由现代国际金¢假借标准委员会或者其他组织的名义发表个人观融理财标准（上海）有限公司（FPSBChina）沿用与执点，获得标准委员会或者其他组织授权的除外；行。¢执业中欺诈、虚报，或呈递虚假或者误导性报告。版权所有©理财教育网版权所有©理财教育网56保留所有权利保留所有权利正直诚信具体准则2008年3月真题金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，负¢钱先生去年与某银行签订了理财协议，将存款、债券和有以下职责：股票账户委托给该银行的金融理财师小于管理，并明确约定每笔交易确认前小于应取得钱先生的授权。最近，£在获得合法授权时，有义务依法在被授权的范围内，小于意识到央行可能会加息，因

4、此想建议钱先生将债券行使对客户金融资产和其他资产的保管权和处置权；卖掉。但由于钱先生人在国外旅游，无法取得联系。为£及时与客户确认资产总额，并保留完整记录；及时避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5%。小于是否违反了£及时向客户或客户指定的第三方转移金融资产；《金融理财师职业道德准则》？为什么？（）£客户资产与个人和所在公司资产分别管理；A.没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失£客户资产统一管理的前提是能够为每一位客户单独提B.违反了专业精神原则，因为他没有与客户沟通供详细、准确的会计记录；C.违反了正直诚信原则，因为他没有获得客户书面授权£谨慎

5、、勤勉保管客户资产。D.违反了恪尽职守原则，因为他没有获得客户书面授权¢答案：C版权所有©理财教育网版权所有©理财教育网78保留所有权利保留所有权利3.客观公正(Objectivity&Fairness)客观公正具体准则¢向客户披露与拓展业务相关的信息:¢诚实公平地提供服务，不受经济利益、关£包括：利益冲突、从业机构的变更、地址、电话号码、证明材料、联关系和外界压力等影响；资格证书、佣金安排、其他代理关系和金融理财师在这些代理关系中的代理范围、依法要求提供的其它信息。¢以书面形式披露专业服务相关的信息：¢从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业•理财服务应用的相关原理及指导原则；判断；•如客户需

6、要，提供所在单位负责人和职员的简历，包括教育背景、工作经验、专业水平及所获证书和专长等；¢公平合理地对待客户、委托人、合伙人和•确立合同后，应披露可能产生的佣金和介绍费及其来源，雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业并合理估计且详细说明其或有收入；或者提供涉及佣金协服务过程中遇到的利益冲突。议的所有重要资料；•金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同（包括支付报酬的方式）；•反映利益冲突的文件。版权所有©理财教育网版权所有©理财教育网910保留所有权利保留所有权利客观公正具体准则2008年3月真题¢签约前的要求¢某银行代理销售XX货币市场基金，客户经理可以从银行•以书面形式披露可能对其

7、客观性及独立性产生影响的各种关系；代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。金融理财•不违反保密性条款的前提下，可以提供现在或之前客户的推荐信师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货等证明材料，以证明其自身胜任能力；币市场基金，占其投资组合比重为40%。小张为了增加•向客户阐明交易风险，利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性。业绩，建议刘伟再购买150万元XX基金，但并未披露自己可能从