注册金融理财师执业操守及职业道德准则试卷

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1、学习课程：注册金融理财师执业操守及职业道德准则单选题1.下列关于个人理财的描述，错误的是：冋答：止确1.AD个人理财是一种综合的金融服务2.BD个人理财遵循一定的职业操作准则3.C口职业道德能够表现个人理财的专业水平4.DB个人理财是一门没有量化规律的技术学科2.在完成综合个人理财捉案和确定雇佣关系屮客户的责任、义务范围Z前,CFP执业者必须先：冋答：错误1.AD确定哪些定量信息和文件是充足和相关的2.B口收集客户信息3.C口定义雇佣关系的范围4.DE先确定客户需求和ri标的优先顺序3.收集信息的过程中，如果CFP执业者无法获取充足和相关的定量信息，他可以：冋答：止确1.AB直接结束雇佣关系2

2、.B口听之任之3.C口将该客户介绍给别人4.D口等客户补充完整再做提案4.由于个人理财职业的特殊性，个人理财师的行为可能引发一些风险，下列1.AB个人理财师懂得的专业知识比客户多，客户无法觉察和监督个人理财师的行为2.B口个人理财牵涉到很多复杂的因索，个人理财师出现的错误行为或不正当行为并不明显3.CD个人理财师管理金钱，主观上具有资金使用不当的风险4.D口个人理财师做决策时牵涉的金钱数额巨大，足以严重影响客户的物质财富5.对公共利益影响较大的行业或职业，通常是由（）进行规范和约束：回答：正确1・A口自我约束2.B口有关部门约朿3.CB政府强制性的法令4.D口行业自律6.以下关于CFP认证制度

3、的说法，正确的是：冋答：正确1.AD政府资格认证团体2.BB非政府资格认证I才I休3.C口盈利性的民间认证团体4.D口非法机构认证团体7.CFP执业者在为客户提供服务的过程中，遇到利益冲突时应该披露出來，这属于职业道德里的：回答：正确1.AD称职原则2.B客观原则3.C匕公平原则4.D口保密原则8.CFP执业者为客户捉供服务时应该遵循勤勉原则，下列不屈于勤勉内容的选项是：冋答：正确1.A口按吋、全面地为客户提供服务2.B口对专业服务进行监督3.C口为客户做好计划4.DB避免对专业咨询产生负面影响的行为9.CFP执业者的违反保密原则的行为是：凹答：正确1.A口按照司法要求，透露客户机密资料2.B

4、口因程序调整，在客户知情的情况下，披露了客户的机密资料3.CB辞职后，将客户资料提供给第三方4.DC辞职后，将原所在单位的信息披露给第三方10.CFP执业者可能给人造成不专业的感觉的行为是：冋答：正确1・A口按照要求使用CFP标志2.B口任何时候都不采取降低整个行业尊严的手段3.C即使客户要求，也不将原始记录归还客户4.D口在没有取得从业资格的条件下，不在该行业从业或提供类似服务判断题11•关于客户财务资源、个人债务、生活状况等定量资料都必须直接从客户处1.AC正确2.B错误12.在个人理财规划流程阶段，需要对个人情况和经济环境情况进行预测。此种说法：回答：正确1.A止确2.BD错误13.在没

5、有客户书面授权的情况下，CFP执业者无权为自己的费用原因进行资金或财产的使用、转移或提取。此种说法：回答：正确1.A正确2.B口错误14.CFP执业者要想做到“客观”，就必须从客户的利益出发。此种说法：回答：正确1.正确2.BC错误15•美国CFP标准委员会制定的《个人理财执业操作准则》共包括6个步骤。此种说法：回答：错误1.A口正确2.B匕错谋