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时间:2018-12-28
《注册金融理财师执业操守及职业道德准则标准答案》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在教育资源-天天文库。
1、测试成绩:100.0分。恭喜您顺利通过考试!单选题1.下列关于个人理财的描述,错误的是: √A 个人理财是一种综合的金融服务B 个人理财遵循一定的职业操作准则C 职业道德能够表现个人理财的专业水平D 个人理财是一门没有量化规律的技术学科正确答案: D2.在完成综合个人理财提案和确定雇佣关系中客户的责任、义务范围之前,CFP执业者必须先: √A 确定哪些定量信息和文件是充足和相关的B 收集客户信息C 定义雇佣关系的范围D 先确定客户需求和目标的优先顺序正确答案: A3.收集信息的过程中,如果CFP执业者无法获取充足和相
2、关的定量信息,他可以: √A 直接结束雇佣关系B 听之任之C 将该客户介绍给别人D 等客户补充完整再做提案正确答案: A4.由于个人理财职业的特殊性,个人理财师的行为可能引发一些风险,下列描述不正确的是: √A 个人理财师懂得的专业知识比客户多,客户无法觉察和监督个人理财师的行为B 个人理财牵涉到很多复杂的因素,个人理财师出现的错误行为或不正当行为并不明显C 个人理财师管理金钱,主观上具有资金使用不当的风险D 个人理财师做决策时牵涉的金钱数额巨大,足以严重影响客户的物质财富正确答案: B5.对公共利益影响较大的行业或
3、职业,通常是由()进行规范和约束: √A 自我约束B 有关部门约束C 政府强制性的法令D 行业自律正确答案: C6.以下关于CFP认证制度的说法,正确的是: √A 政府资格认证团体B 非政府资格认证团体C 盈利性的民间认证团体D 非法机构认证团体正确答案: B7.CFP执业者在为客户提供服务的过程中,遇到利益冲突时应该披露出来,这属于职业道德里的: √A 称职原则B 客观原则C 公平原则D 保密原则正确答案: C8.CFP执业者为客户提供服务时应该遵循勤勉原则,下列不属于勤勉内容的选项是: √A 按时、全面
4、地为客户提供服务B 对专业服务进行监督C 为客户做好计划D 避免对专业咨询产生负面影响的行为正确答案: D9.CFP执业者的违反保密原则的行为是: √A 按照司法要求,透露客户机密资料B 因程序调整,在客户知情的情况下,披露了客户的机密资料C 辞职后,将客户资料提供给第三方D 辞职后,将原所在单位的信息披露给第三方正确答案: C10.CFP执业者可能给人造成不专业的感觉的行为是: √A 按照要求使用CFP标志B 任何时候都不采取降低整个行业尊严的手段C 即使客户要求,也不将原始记录归还客户D 在没有取得从业资格
5、的条件下,不在该行业从业或提供类似服务正确答案: C判断题11.关于客户财务资源、个人债务、生活状况等定量资料都必须直接从客户处获取。此种说法: √ 正确 错误正确答案: 错误12.在个人理财规划流程阶段,需要对个人情况和经济环境情况进行预测。此种说法: √ 正确 错误正确答案: 正确13.在没有客户书面授权的情况下,CFP执业者无权为自己的费用原因进行资金或财产的使用、转移或提取。此种说法: √ 正确 错误正确答案: 正确14.CFP执业者要想做到“客观”,就必须从客户的利益出发。此种说法: √ 正确 错误正确答案: 正确15.美
6、国CFP标准委员会制定的《个人理财执业操作准则》共包括6个步骤。此种说法: √ 正确 错误正确答案: 正确
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