《柜面操作手册》word版

《《柜面操作手册》word版》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、宁波鄞州农村合作银行会计柜面业务处理程序目录第一章机构和柜员管理3第一节机构管理3第二节柜员管理6第二章会计核算方法和基本规则10第一节会计科目10第二节记账方法11第三节会计凭证12第四节账簿和账务组织16第五节错账冲正22第六节客户信息管理24第七节参数管理31第八节会计档案32第九节业务印章、印模、支付密码器等重要实物的管理39第三章现金和重要单证44第一节出纳现金业务44第二节重要单证67第四章个人存款业务82第一节个人活期存款82第二节定活两便储蓄存款92第三节个人通知存款95第四节整存整取储蓄存款100第五节零存整取

2、定期储蓄存款106第六节教育储蓄存款110第七节整存零取定期储蓄存款113第八节存本取息定期储蓄存款116第九节实名制与储蓄通存通兑118第十节“一周利盈利”个人存款理财账户121第十一节个人存款证明127第五章单位存款业务134第一节单位活期存款134第二节单位通知存款165第三节单位定期存款170第四节单位协定存款174第五节不动户176第六节保证金181第六章存款特殊业务186第一节挂失、解挂186第二节查询、冻结、解冻、扣划201第七章贷款业务214第一节普通贷款214第二节按揭贷款219第三节受托支付224第四节阿拉易

3、贷232第五节存量房交易资金托管236第六节抵债资产239第七节贷款（抵债资产）核销245第八节委托贷款249第九节抵质押物品254第十节商业汇票贴现258第十一节商业汇票转（再）贴现269第十二节国内保函278第八章电子商业汇票贴现、质押及保证业务283第一节电子商业汇票贴现业务283第二节电子商业汇票转贴现业务286第三节电子商业汇票再贴现业务290第四节电子商业汇票质押业务291第五节电子商业汇票保证业务292第九章支付结算业务294第一节支付结算业务概述294第二节支票业务323第三节银行汇票354第四节市辖银行本票38

4、4第五节商业汇票397第六节支付系统业务418第七节通存通兑442第八节委托收款454第九节托收承付464第十节宁波市票据电子交换系统468第十章中间业务489第一节付费通业务489第二节代扣横向联网税款494第三节代收社会保险费496第四节财政罚款代收代缴499第五节纪委代收业务503第六节代理财政资金集中支付清算业务505第七节代收烟草货款业务516第八节代理财政非税收入资金业务519第九节代理借贷者人身意外伤害保险522第十节代发代扣业务525第十一节代收有线电视费531第十二节代理实物黄金业务540第十一章借记卡业务55

5、0第一节开销户550第二节存取款业务557第三节转帐业务558第四节借记卡特殊业务560第十二章贷记卡业务573第一节启用与销户573第二节存取款业务576第三节转帐业务577第四节贷记卡特殊业务579第十三章银行卡其他柜面业务583第一节柜面通存取款583第二节特约商户POS报表打印585第三节公共支付业务585第十四章IC卡业务588第一节开销户588第二节圈存及圈提594第三节补换卡597第十五章银行卡其他管理业务603第一节银行卡卡片及密码函管理603第二节银行卡帐务核对及差错处理605第三节自助业务管理614第四节自助

6、网点管理618第十六章反洗钱管理619第一节反洗钱基本概念619第十七章网上银行业务623第一节网上银行业务基本规定623第二节网上银行后台管理系统业务操作流程624第一章机构和柜员管理第一节机构管理一、机构类型和机构号（一）机构类型机构按是否开设总账，分为汇总机构和操作机构。各支行及清算中心、信用卡中心、国际业务部、机构投资部等内设机构都设有一个汇总机构，各支行及内设机构营业部及分理处、储蓄所都设有操作机构，总行设全行汇总机构。操作机构为账务核算机构，不设置独立的总账，汇总机构根据操作机构的账务汇总产生总账。机构按级别，分为总

7、行级、支行级、网点级。其中总行清算中心（人民币）、国际业务部（外币）为总行级，各支行及其他内设机构为支行级，分理处储蓄所等营业网点为网点级。机构类型和级别可以在综合业务系统中进行设定。（二）机构号机构号由6位数购成，其中前4位为支行行号，第5-6位为网点号，除8101交换号所属机构外，其余机构最后两个为00的表示汇总机构，01、02等分别代表营业部及分理处等机构。000000为总行汇总机构。二、机构信息维护（一）基本规定1、机构维护包括支行营业部、分理处、储蓄所等机构的新增、信息修改、机构删除等。2、机构维护应提交的资料（1）支

8、行应提交机构新增或机构名称变更的营业执照和金融许可证复印件。（2）业务管理部门应提供行业监管部门关于同意机构新增或机构名称变更的相应批复文件。（3）总行会计管理部门根据支行、相关部室提交的资料，填制“机构新增业务报告表”，主要业务种类有支付系统、同城交换、银行汇