券商业务转型视角下的财富管理问题研究——以zt证券g营业部为例

《券商业务转型视角下的财富管理问题研究——以zt证券g营业部为例》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、券商业务转型视角下的财富管理问题研究——以ZT证券G营业部为例-->第一章导论1.1研究背景与意义目前，我国可为客户提供财富管理服务的机构基本集中于银行、证券、保险及第三方理财等金融机构。作为其中体量较小的券商如何把握契机，在这激烈的市场竞争中争得一席之地成为券商关注的焦点。国外财富管理业务已发展二百多年，其国民财富管理意识和思想深入民心，提供相应服务的机构繁多，服务项目多种多样，其中以美国财富管理模式最具影响力。纵观国内券商近儿年的发展，互联网金融大行其道，券商＂佣金大战＂成为行业内重点关注的焦点。拨开这看不

2、见的商战硝烟，最明显的感受是整个行业佣金水平的持续、急速下滑。在如此恶劣的市场竞争环境下，从经纪业务向财富管理转型已经不仅仅是市场需求的需要，更直接关系到券商的生死存亡。过去大规模撒网式的营销方式、无特色无个性化的服务模式已经不能适应整个市场的发展需要。伴随国家经济实力的与日增强，GDP增速保持较高水平，人民群众累积的巨额财富需要多层面、多元化的增值保值渠道，从而产生我国国民日益增长的财富管理需求与相对匿乏单一、同质化及低附加值的财富管理水平之间的矛盾。而整个行业佣金水平下降，并没有带来真正意义上的券商服务水平

3、的提高，反而逼迫整个行业的服务模式向简单化、快餐化发展因此，如何将国内外金融机构财富管理业务的先进经验巧中国的实际情况相结合，探索我圃财富管理发展之路是解决当下中国券商面临问题的重要突破口。综上所述，基于我国券商财富管理业务发展的重耍意义，本文以ZT证券G营业部为例，以圈内券商财富管理业务目前的发展状况为研究对象，对ZT证券G营业部财富管理现状存在的诸多问题进行深入挖掘，通过借鉴国外券商成熟财富管理经验和国内走在前列的金融机构的财富管理思路，从多层面、多角度对存在的诸多问题寻找对策建议，从而探讨适合我国券商发展

4、的财富管理服务模式，并对国内券商财富管理业务发展前景进行了展望，具有一定的理论指导和实际借鉴意义。.........................1.2研究思路及主要内容本文以ZT证券G营化部为研究对象。本研究首先介绍了我国券商财富管理业务发展的背景，说明了券商财富管理业务在券商转型过程中的重要性，阐述了我国证券行业朝向财富管理业务转型的必要性；其次本文以ZT证券G营业部目前财富管理业务的发展状况及存在的问题为出发点，结合针对国内外财富管理模式和思路的分析与借鉴，重点从客户细分、信息平台、团队建设及品牌形象等

5、几个方面探讨了ZT证券G营业部财富管理问题的对策建议；最后对本文进行了简要总结，并对券商在财富管理业务米来发展的前景进行了展望。全文具体章节安排如下：第一章导论。本章首先说明了本研究的背景，对文献综述进行了简单概述，同时对论文研究的思路及主要内容进行了简单介绍，对研究方法进行了简要说明，最后总结了本论文的特点和不足之处。第二章我国证券行业财富管理业务的演进——基于券商业务转型视角。本章分别从我国证券市场发展的成果和面临的困境入手，论述了券商业务转型的必要性和紧迫性，对ZT证券G营业部部分客户结构和客户的资产情况

6、进行了分析，从客户的角度对现存财富管理问题进行了说明。第三章ZT证券G营业部现状及分析。本章首先对ZT证券公司及G营业部情况做了简单介绍；其后通过对G营业部客户开户资产情况、交易周转率情况、佣金费率情况、单位资产贡献率情况及融资融券情况的分析对ZT证券G营业部经营状况做了详细介绍；最后对ZT证券G营业部客户群体按照现有客户分类方式即按资产分类和年龄段分类进行了分析，对营业部财富管理存在的问题进行了简要说明。.......................第二章我国证券行业财富管理业务的演进——基于券商业务转型视角

7、2.1我国证券市场的发展成果和面临的困境一、我国证券市场的发展成果1、证券公司资本实力得到加强，经营能力逐步提高，盈利结构进一步完善。截止到2015年底，全国共有证券公司125家，其中24家证券公司在上海、深圳证券交易所上市；全国范围内其有证券营业部8170家，券商总资6.42万亿元，净资产1.45万亿元，净资本1.25万亿元。券商经过近几年的业务创新，在传统业务发展的同时，创新业务收入占比有所提高。券商经纪、承销和自营业务三项传统业务的收入或有波动，但稳步上升的趋势己经形成，同时，飄资融券业务和创新业务收入也

8、呈现逐步上升态势。2、市场规模逐步增大，层次结构逐步形成。截止到2015年底，境内上市公司（A股、B股）达到2827家，上市公司总市值和流通市值大幅提升，分别达到了53.13万亿元和47.19万亿元；全国中小企业股份转让系统挂牌企业5129家，总市值2.46万亿元；全国共设立37家区域股权市场，挂牌企业3375家，展示企业4.15万家。3、投资者队伍数量不断扩张，资产规模创出新高。截止