提高县级监管办事处监管能力的对策与建议

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1、提高县级监管办事处监管能力的对策与建议

2、第1　成立银监会是深化金融体制改革，加强金融监管、完善金融市场体系的一项重大举措。随着县级监管办事处组建，我国金融监管体制又迈出了新的一步。但是，由于基层监管机构刚刚组建，一些内部关系尚未理顺，从目前情况看，县级监管办事处编制3人，非独立机构，在这一情况下，县监管办事处如何有效运作，提高监管能力，切实履行对银行业的监督管理职责，促进银行业的合法、稳健运行，是摆在县监管办事处面前亟待研究、探索和解决的问题。笔者认为，当前县监管办事处应充分发挥主观能动作用，不等不靠，立足创新，自我加压，从转变观念、夯实基础入手，在不断探索中寻找监管办事处监管工作

3、的定位。尽快提高基层监管办事处的监管能力，以适应金融监管的需要。一、基层银监机构存在的问题l、职能定位亟待明确。由于县监管办事处成立时间不长,基层银监机构应履行什么职能，承担哪些职责，尤其是县级监管办事处到底扮演什么角色，亟待明确定位。银监分局是未来监管的前沿和主阵地，县级监管办事处是前沿的哨所，而县级监管办事处人员目前仅有3人,如何充分利用现有的监管资源，有效发挥县级监管人员的作用，是基层银监机构急需研究解决的重要课题。2、监管力量亟待加强。基层银监机构力量薄弱主要表现在两个方面：一是监管人员素质参差不齐。县级监管办事处机构人员是由人民银行县、地区人民银行协商划转的，有相当一部分

4、人员没有从事过监管工作。现有监管队伍适应新的工作还有一个磨合的过程：二是监管人数与所承担的监管任务不对称，存在着人少事多、责权不均的矛盾。如：现有编制为3人的民和县监管办事处承担着对9个银行机构、24个农村信用社机构，2个邮政储蓄专柜和25名高管人员的监管职责，工作任务相当繁重。监管力量的分散，使人少事多的矛盾更为突出。3、多重关系亟待协调。银监分设后，基层银监机构面临多重关系需要协调：一是与当地政府的关系。目前，是真正意义上的银监派出机构。县级监管办事处要履行好监管职责，必须处理好与当地政府的关系，争取当地党政的支持和配合。二是与当地人民银行的关系。如何加强信息共享和工作沟通，形

5、成相互配合的密切关系；如何防止部门间扯皮现象，减少磨擦成本，提高办事效率；通过怎样的协商机制协调对同一金融机构的现场检查日程安排，避免加重被检查金融机构的负担等问题，都必须寻求妥善的解决办法。三是分局与县监管办事处的内部关系。如果不对上下的职责范围、工作重心、办事规程等内容予以明确和规范，同样影响监管效率的发挥。由于县级监管办事处不能独立对外行使监管职能，对辖内所有金融机构、金融业务和高管人员的准入退出管理都有分局审批，不能直接监管，而是由省局或分局授权后，才能初审，这样基层监管办无法履行银监会要求的管法、管风险、管内控和提高透明度的监管理念另外县级金融机构的各种报批事项，不分粗细

6、，均要通过监管分局报批，这样既增加了日常监管事项的报审环节，又不利于高效、节约地使用监管资源，降低了监管效率。4、改善办公条件。建议上级尽快为基层银监机构配备一些必需的硬件设备，以满足日常工作正常需要，确保监管工作的顺利进行。二、对策与建议(一)、抓住以人为本的思想，尽快整合监管人员的综合素质1、建立一支高素质的监管队伍是强化对银行业金融监督管理，促进银行业合法、稳健运行的关键。当前，县监管办事处要针对人员少的实际情况，认清形势，以人为本，应从三“新”着手，尽快整合监管人员的综合素质，培养出一支拉得出、打得响、高素质的监管队伍。2、练就技能，业务素质要有新提高。银行业监督管理机构专

7、门负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，对监管人员业务素质的要求更高。县监管办事处要组织、教育、引导和鼓励监管人员不断更新知识，拓宽视野，要学有所长、学有所精、学有所专，真正成为银行业监管的行家里手。当务之急要加强对监管人员业务技能的培训，如贷款五级分类等新的金融业务、计算机操作技能的学习；要加强对新的金融法律法规的学习教育，如刚出台的《中华人民共和国银行业监督管理法》等，尽快建立一支学习型、调研型、钻研型、开拓型、务实型的监管人才队伍，以适应新形势下金融监管工作的要求。同时，要针对监管办事处人员少，人员来自不同业务部门、不同岗位的状况，加强对监管人员岗位职责的培训，

8、实行人员交叉、岗位交叉、业务交叉的办法，把每个监管人员都培养成一岗多能、一人多用的复合型、适应型人才，为履行监管职责打下坚实的基础。(二)、是严格管理，工作作风要有新转变。县监管办事处人员要加强思想品德修养，树立正确的世界观、人生观和价值观。在工作中，一是要自觉用“三个代表”重要思想指导工作，把监管工作与政治、经济、金融形势紧密结合起来，努力践行“三个代表”。二是要严格纪律，强化对监管人员的监督管理，严格执行党风廉政建设的各项规定，落实银监会“约法三章”的要求，按章办