加强跨境资金监管，实现均衡管理

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1、加强跨境资金监管，实现均衡管理南开大学当前，跨境资木流动监管已成为金融对外开放和金融风险防范的最前沿阵地，特別是近年来，我国国际收支持续双顺差，外汇储备快速增长，影响国际收支平衡的主要矛盾以由过去的外汇短缺转为贸易顺差过大和外汇储备增长过快。2008年以来，外汇资金仍保持大量净流入势头。为此，7月2日，外汇局、商务部、海关总署联合颁布了《出口收结汇联网核查办法》同时，为配合实施出口收结汇联网核查，完善外债统计监测，外汇局发布了《关于实行企业货物贸易项下外债登记管理有关问题的通知》，对企业出口预收货款和进口延期付款实行登记管理。1、政策出台，剑指异常资金。今年以来，我国外汇储备继续

2、保持高速增长，与此同时，外汇储备扣除外贸顺差和外商直接投资的部分增速更为惊人。根据媒体报道，我国6月末外汇储备余额达1.81万亿美元，较去年年底增加2806多亿美元，同比多增143亿美元。其中不可解释部分高达近1700亿美元。业内人士推测，虽然很难说这1700亿美元全是热钱，但是肯定有一部分热钱藏匿其中，另外通过还有部分资金以提前收汇和推迟付款等方式导致滞留国内。外汇资金通过贸易等渠道大量净流入,加大了货币调控的难度，一定程度上推高通货膨胀，增加金融体系脆弱性。一旦形势突变，大量资金还可能集中流山，不利于维护国家经济金融安全。因此，必须加强对跨境资木流动的监管，使部分通过此渠道的

3、异常资金在新政策影响下为规避风险而止步或撤退。出U收结汇联网核查办法，加强了贸易资金真实性的审核，可防止无真实贸易背景的“热钱”借用贸易渠道流入境内投机获利；贸易信贷管理系统的运行，改进对进口延期付款的监督管理，同时对预收货款与未来实际出口进行跟踪监管，可防止潜在的债务风险，防止未来资金集中大规模流出。两项政策的实施，加强对短期外债的控制和管理，进一步完善货物贸易外汇管理真实性审核手段，规范货物贸易项下外汇资金流入和流出。两项政策实施以来，效果显著。据外汇局透露，7月份全国的净结汇量大幅下降，8月份的预收货款环比下降了30%，海关的贸易顺差远大于外汇局的账户中贸易顺收，而此前，一

4、直持续的状态是外汇局的贸易净结汇大于外汇局的账户中贸易顺收大于海关的贸易顺差。可见，政策对无贸易背景的外汇资金流入，起到了一定的抑制作用。两项政策最抢眼的亮点是以电子信息手段取代传统的纸质单证审核做法，节省了时间，提高了效率，，便利银行和企业操作。同时，贸易信贷登记管理系统和出UI收结汇联网核查系统是联动的，出U预收货款在贸易信贷登记管理系统登记后，额度将在两天内导入出口收结汇联网核查系统中预收货款项下，企业就可以到银行办理核査及结汇手续了。延期付款项下，企业也必须办理登记并经外汇局确认后，才能办理对外付汇手续。因此，用外汇局的话来说，系统要求企业“自我激励，自投罗网”。2、积极

5、应对，正常贸易不受影响。政策实施己有一段吋间，特别是出U收结汇联网核查系统上线运行以来，大部分企业外汇资金进入待核查帐户都比较顺利，出U收结汇联网核查系统运行稳定，银行登录查询企业额度信息速度较快，人部分企业对这两项政策实行的必要性都表示理解。贸易信贷项登记管理系统正式运行以来，从客户及支行反馈的情况分析，企业在系统登记、预收及延付的额度方面存在较多的闲惑，特别是新设企业和特殊行业的企业。为此，外汇局经过调研后，已拟定了解决方案。由于出U预收与延期付款的初始额度是根据上年度的出1_1情况来核定的，初始额度不足的话，可单笔向外汇局申请特批，特殊行业如预收货款较多的船舶企业等或对延期

6、付款有一定需求的客户，可一次性向外汇局申请调高额度，以避免逐笔审批的麻烦。其中，出口预收的额度是余额控制，只要企业出U后将出U预收进行核注后，余额就会空出；而延期付款的额度是采取发生额控制。总之，两项政策实施的初衷并非影响企业正常的贸易，而是控制异常资金的流入。只要及吋与外汇局沟通，有真实贸易背景的贸易收付将基本没有影响。专家建议，企业要尽快熟悉新政内容，注意不同贸易类别下收汇核注的不同方法，保证出口报关单与外汇局的出口预收货款数据一致；要抓紧对己有合同及外汇债权债务进行梳理，尽快做好出UI及预收货款收结汇；要做好现金流准备。对银行而言，两项系统上线以来，业务操作较以前更繁琐，对

7、银行操作人员的要求更高，因此银行应加强对这两项政策的学习，切实把握政策精神。只有完全掌握政策，才能对企业做好解释工作，在激烈的市场竞争中获得企业的信任。如出U预收登记后，两天后额度就会导入系统，要及时通知企业到出U系统查询有无额度，如没有，应通知企业及时到外汇局办理审批手续，避免出现无法结汇的问题。同时要加强营销，充分分析辖内企业的实际情况,根据其进出口业务情况考分析其业务需求，并作出建议，如现有额度是否满足业务的需要，另外延期付款登记吋就需指定相关付款银行，银行要了解企业的延期