基Dd个金要点

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1、----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方名词解释：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。基金份额持有人即基金投资人，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。基金管理人是基金产品的募集者和管理者。基金托管人是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算

2、等相应职责的当事人。契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立的一类基金。公司型基金是依据基金公司章程设立的具有独立法人地位的股份投资公司。公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。私募基金是指只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的基金。混合基金是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡的基金。保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周

3、期到期时，可以获得投资本金保证的基金。交易型开放式指数基金（ETF）又称交易所交易基金，是一种在交易所上交易的、份额可变的一种开放式基金。ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的90%，其余部分应投资于标的指数的成分股和备选成分股以及中国证监会规定的其他证券品种。上市开放式基金（LOF）是一种既可以在场外市场进行交易基金份额申购、赎回，又可在交易所（场外市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票

4、通常是指收益增长速度快、未来发展潜力较大的股票，其市盈率、市净率通常较高。净值收益率指标是最主要分析指标，最能全面反映基金的经营业绩。净值收益率=（期末份额净值-期初份额净值+每份期间分红）/期初份额净值*100%基金上市是指证券交易所挂牌交易。折（溢）价率反应封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。折（溢）价率=（市场价格－基金份额净值）/基金份额净值*100%巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金分总份额的10%。基金资产估值指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行重新估值，进而确定

5、基金资产公允价值的过程。基金信息披露指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规向社会公众进行的信息披露。----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况

6、、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在明确双方在基金财产保管、投资运作、净值估计、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及权责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者的行为基金监督与管理。证券投资组合是指个人投资者或机构投资者所持有的各种有价证券的总称，通常包括各种类型的债券、股票以及存款单等。在均值标准差平面上的，所有有效组合刚好构成连接风险资

7、产F与市场组合M的射线FM，这条射线被称为资本市场线。如图所示：证券市场线简称为SML，是资本资产定价模型（CAPM）的图示形式。可以反映投资组合报酬率与系统风险程度β系数之间的关系以及市场上所有风险性资产的均衡期望收益率与风险之间的关系。如图所示β系数反映证券或证券组合对市场组合方差的贡献率。资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。到期收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收

8、益率。内部收益率是指通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算是现金流现值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内收益率。----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文