个金品牌产品-个金品牌类

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1、个金品牌产品个金品牌产品-个金品牌类目前我行的客户服务品牌有交银理财、沃德财富、私人银行三类。根据客户在我行的金融资产进行服务等级的划分：针对我行的中端客户即优质客户，服务品牌为交银理财；针对我行的高端客户，服务品牌为沃德财富；在我行还存在着一部分顶端客户，这类客户拥有大量金融资产，同时对于我们银行的要求更高，对于这类客户，我们目前引入了财富管理理念，创立了“私人银行”服务品牌。第一章品牌战略1.1品牌的含义品牌是一个名字、名词、符号或设计，或是上述的总和，其目的是要使自己的产品或服务有别于其他竞争者。品牌就是形象、品牌是承诺、品牌是体验、品牌是认知……1.2品牌建设历程（1）“2005年

2、中国品牌年度大奖（银行类NO.1）”《世界品牌实验室》（2）2005年6月23日,交行在香港成功上市,标志着交通银行已向“一流国际公众持股银行”迈出了重要的一步。（3）荣获“2008年中国最佳私人财富管理银行”称号.《欧洲货币》1.3品牌的核心价值高品质－－卓越的诚信品质13个金品牌产品高效率－－高效的金融服务负责任－－负责的企业精神第二章市场定位和同业竞争主要介绍了我行和同业的市场客户划分以及推出的中高端客户服务品牌情况。第三章中高端客户市场重要性（1）客户群总体目标：不断缩短客户结构金字塔的底边长，即扩大优质客户与高端客户在客户总体中的占比，调整和优化客户结构，增强我行核心竞争力。（2

3、）高端客户：通过精细的客户关系管理、优质的个性化服务与差异化定价，提高客户忠诚度，实现我行利润最大化；服务品牌为沃德财富（3）优质客户：也称中端客户，通过优质服务与交叉销售，有效提升客户价值，为高端客户群增长提供有力支撑；服务品牌为交银理财（4）普通客户：通过交叉销售挖掘与提升一部分有价值潜力客户；通过差异化收费、排队、大堂引导等手段向电子、自助渠道分流一部分客户。达到缩小低价值客户群，有效节约我行人力、系统资源等，优化资源配置。第四章客户服务品牌建设4.1快捷理财13个金品牌产品4.1.1快捷理财—快捷入门(1)对外宣传：季均资产1万以上(2)实际情况：季均及时点资产1万以上客户均开通快

4、捷理财(3)变通做法：新开通快捷理财的客户都有3个月的免费体验期，3个月按照客户季均资产是否1万以上判断客户是否达标(4)主要目的：为促使新开户客户及资产不足1万的客户提升提供支持。有利于提升1万以下客户资产，提升新客户存入资金及客户忠诚度。4.1.2快捷理财—快捷尊享(1)一个团队：“快捷理财”顾问专业服务(2)二免资费：免收每月前2笔ATM同城跨行取款手续费免收手机银行服务费(3)三享服务：专享免费财务健康诊断专享免费“基金智慧定投”理财规划专享免费电话银行代客交易4.1.3快捷理财—快捷开通(1)实时开通（1）含义：客户实时开通快捷理财（2）适用客户：季均资产1万以上客户(3)开通渠

5、道：atm/cdm/crs、网银（普通版+注册版）、电话银行、自助通、OCRM(2)隔日开通（t+2）13个金品牌产品●含义：客户当日提交开通快捷理财的申请，隔日（t+2）方可正式开通●适用客户：时点资产1万季均不足1万客户●开通渠道：自助通、网银（普通版+注册版）、电话银行、ocrm系统●原因：我行没有客户实时的时点资产数据，必须晚间跑批后才能判断客户时点资产是否在1万以上。4.2交银理财4.2.1交银理财品牌的内涵交银理财是指交通银行根据客户市场需求，为其提供灵活、便捷、礼遇的财务管理，配以精选理财产品锦囊,及优质服务,帮助实践其人生目标的中端客户综合理财服务品牌。4.2.2交银理财品

6、牌的申请标准（1）在我行金融资产季日均大于5万（含）的个人客户。金融资产计算口径同沃德财富客户。（2）金融资产季日均不足5万，但在我行持有主要零售金融产品的客户群体：●基金：持有基金净值达2万以上（含）（时点数）的客户群体。●房贷：申请个人房贷成功，余额10万以上（含）（时点数）且从未有逾期还款记录的客户群体。●13个金品牌产品信用卡金卡：持有信用卡金卡，且金融资产季日均2万以上（含）的客户群体。以上条件达到一项即可。（3）金融资产季日均不足5万，但具有中端客户潜力的特定个人客户群体。4.2.3交银理财的申请流程（1）季日均资产5万元以上或购买指定产品（2）本人携带有效身份证件按要求填写申

7、请表与合约4.2.4交银理财品牌的功能特点（1）“四专”服务●专属窗口●专属理财锦囊●专享优惠●专属礼遇(2）“三专”渠道●专柜：交银理财专柜●专线：电话绑定优先人工接听●专页：www.95559.com网上银行专有欢迎页面(3）最新的“二方”资讯●个人专讯：理财资讯、提醒服务等贴身信息●专家意见：多样化的理财讲座（四）“一生”服务—交银理财锦囊13个金品牌产品金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务，包括人生每个阶段