银行理财活动策划方案

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1、自从人类进入商品经济社会以来，贸易即已成为人们日常活动的主要部分，并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立银行理财活动策划方案　　篇一：银行理财产品营销方案　　招商安本基金销售策划方案　　一、前言　　债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众　　多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据中国证监会　　对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金　　也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转

2、债和打新股也是债券　　基金获得收益的重要渠道。　　二、市场环境分析　　（一）行业情势分析　　从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和　　全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市　　场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重要性，对基金业的随着信息化和全球化的发展，国家及地区之间的贸易也已成为拉动一国经济的三驾马车之一，甚至是三驾马车之首，奥巴马政府成立之日起自从人类进入商品经济社会以来，贸易即已成为人们日常活动的主要部分，并成为

3、一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立　　发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得　　到了普及发展。根据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至XX年末，全球共　　同基金的资产规模已达到万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。　　（二）市场情况分析　　证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资　　方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金；另一方面，　　将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本

4、市场。其独特的制度　　优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年　　3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿　　元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多　　只基金。例如：银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。　　（三）竞争者分析　　1、主要竞争对手分析：随着信息化和全球化的发展，国家及地区之间的贸易也已成为拉动一国经济的三驾马车之一，甚至是三驾马车之首，奥巴马政府成立之日起自从人类进入商品经济社会以来，贸

5、易即已成为人们日常活动的主要部分，并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立　　截至XX年末，我国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。　　从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、　　混合型、债券型、保本型和ETF，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为　　一种相对低风险的基金做为较优选择。　　2、其他竞争争对手分析：　　股票：受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，一直都都在　　2800上下浮动，有涨有跌，风险较

6、大，收益不稳。　　保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取　　会损失本金。　　储蓄：风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。　　（四）企业情况及产品分析　　招商基金管理有限公司于XX年12月27日经中国证监会证监基金字　　[XX]100号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证　　券股份有限公司、INGAssetManagement随着信息化和全球化的发展，国家及地区之间的贸易也已成为拉动一国经济的三驾马车之一，甚至是三驾马车之首，奥巴马政府成

7、立之日起自从人类进入商品经济社会以来，贸易即已成为人们日常活动的主要部分，并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立(荷兰投资)、中电财务有限公司、　　中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册　　资本金为人民币一亿六千万元（RMB160，000，000元）,其中，招商证券股　　份有限公司持有40％股权，荷兰投资持有30％股权，其他三家财务公司各持股　　权10％。　　公司主要中方股东招商证券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成　　立的全

8、国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业　　部，各项经营指标均位居国内券商前十名。　　公司外方股东荷兰投资是ING集团的专门从事资产管理业务的全资子公　　司。ING集团是全球最大的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及全球60多　　个国家，活跃于银行保险及资产管理业。ING集团万名员工通过其丰富的　　环球经验为全球超过6,000万名顾客提供综合金融服务。根据XX年7月《财　　富》杂志全球500随着信息化和全球化的发展，国家及地区之间的贸易也已成为拉动一国经济的