银行理财活动策划方案

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1、银行理财活动策划方案  篇一:银行理财产品营销方案  招商安本基金销售策划方案  一、前言  债券基金,又称为债券型基金,是指专门投资于债券的基金,它通过集中众  多投资者的资金,对债券进行组合投资,寻求较为稳定的收益。根据中国证监会  对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金  也可以有一小部分资金投资于股票市场,另外,投资于可转债和打新股也是债券  基金获得收益的重要渠道。  二、市场环境分析  (一)行业情势分析  从全球基金业的发展看,20世纪80年代以后,随着世界经济的高速增长和  全球

2、经济一体化的迅速发展,受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市  场的健康发展经验的启示,一些发展中国家也认识到基金的重要性,对基金业的  发展普遍持积极的态度,相继制定了一系列法律、法规,使基金在世界范围内得  到了普及发展。根据美国投资公司协会(ICI)的统计,截至XX年末,全球共  同基金的资产规模已达到万亿美元,我国已成为全球第十大基金市场。  (二)市场情况分析  证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资  方式。一方面,它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金;另一方面,  将募集的

3、资金,通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度  优势促使其不断发展壮大,在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年  3月,南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿  元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来,后起的各家基金公司纷纷发起多  只基金。例如:银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。  (三)竞争者分析  1、主要竞争对手分析:  截至XX年末,我国基金管理公司有60家,都拥有自己独特的基金品种。  从出售的基金来看,现在几乎都为开放式基金,而这些开放基金中也分为股票

4、型、  混合型、债券型、保本型和ETF,而受到全球金融危机的影响,债券型基金做为  一种相对低风险的基金做为较优选择。  2、其他竞争争对手分析:  股票:受到全球金融危机的影响,上证在3000大关失守之后,一直都都在  2800上下浮动,有涨有跌,风险较大,收益不稳。  保险:具有保障生命和经济回报的双重价值,但保险的期限过长,提前支取  会损失本金。  储蓄:风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。  (四)企业情况及产品分析  招商基金管理有限公司于XX年12月27日经中国证监会证监基金字  [XX]100号文批

5、准设立,是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证  券股份有限公司、INGAssetManagement(荷兰投资)、中电财务有限公司、  中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册  资本金为人民币一亿六千万元(RMB160,000,000元),其中,招商证券股  份有限公司持有40%股权,荷兰投资持有30%股权,其他三家财务公司各持股  权10%。  公司主要中方股东招商证券股份有限公司成立于1991年7月,是最早成  立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元,在全国拥有32个营业 

6、 部,各项经营指标均位居国内券商前十名。  公司外方股东荷兰投资是ING集团的专门从事资产管理业务的全资子公  司。ING集团是全球最大的多元化金融集团之一,其金融服务网遍及全球60多  个国家,活跃于银行保险及资产管理业。ING集团万名员工通过其丰富的  环球经验为全球超过6,000万名顾客提供综合金融服务。根据XX年7月《财  富》杂志全球500大企业排名,以上市寿险公司计算,ING集团在资产及盈利  两项均名列第1,而以全球最大企业资产值计算则名列第12。根据XX年4  月福布斯杂志全球2,000大企业排名以销售额盈利资产

7、及市值计算,ING集团  名列第12。  公司本着"诚信、融合、创新、卓越"的经营理念,力争成为客户推崇、股  东满意、员工热爱,并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。  招商安本增利债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督  管理委员会XX年5月23日《关于同意招商安本增利债券型证券投资基金募集  的批复》(证监基金字〔XX〕99号文)核准公开募集。本基金的基金合同于XX  年7月11日正式生效。本基金为契约型开放式。  产品特点分析:  (一)低风险,低收益。由于债券型基金的投资对象——债券收益稳定、风  险

8、也较小,所以,债券型基金风险较小,但是同时由于债券是固定收益产品,因  此相对于股票基金,债券基金风险低但回报率也不高。  (二)费用较低。由于债券投资管理不如股票投资管理复杂,因此债券基金  的管理费也相对较低。  (三)收益稳定。投资于债券定期都有利息回报,

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