基于三阶段dea模型的金融支农效率的经济策略

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1、基于三阶段DEA模型的金融支农效率的经济策略三农问题一直是我国经济社会发展中十分重要的问题。改革开放以来，在国家一系列强农惠农政策的推动下，我国农村经济取得了较快的发展。据统计，19782012年间，我国农村人均纯收入由1336.6元增长到7916.6元，年均实际增长4.87%。但由于历史条件、政策偏向和城乡二元经济结构等因素的影响，城乡收入差距加大、农村社会保障体系薄弱、农业生产投入不足等问题十分突出。金融作为现代经济的核心，农村金融在农村经济社会发展中扮演着重要的角色。近年来，国家不断加大对三农的金融支持力度。据统计，20072012年，我国金融机

2、构本外币涉农贷款由61150.66亿元增加到176227亿元，年均增长23.58%。一、文献综述纵观国外既有文献，关于农村金融效率的研究，大部分学者将研究重点集中在对农业信贷效率的分析上。Jensen（2002）、Jim（2005）研究发现，由政府主导的农业信贷体系往往是缺乏效率的。Nourse（2001）指出，微型金融机构应当针对贫困人口推出更适合于他们的信贷产品。在定量研究的方法上，多以线性回归为主，即以人均GDP或其他指标为因变量，以包含农业信贷在内的多个指标为自变量，进行回归分析。如Kochar（1997）使用多元线性回归模型考察了印度农业贷款

3、的执行效果，结果显示农业信贷总体上无效。Rousseau（1990）运用误差修正模型（VEC）估计了农业贷款发放效率，但该模型中只包含了农业信贷和农村经济增长两个变量，降低了研究结论的有效性。Hendry（1995）在误差修正模型中加入了控制变量，使指标体系更加完整。国内学者针对农村金融效率进行了大量的研究，归纳起来大致可分为三类。第一类是从金融环境角度研究农村金融效率。金融环境主要包括金融制度、信用环境和市场体系等方面。谷慎（2006）、刘泽仁（2007）、王修华和沈岚（2003）从制度角度分析了我国农村金融效率，认为导致我国农村金融效率低下、农村金

4、融资源配置的帕累托条件缺失的根本原因在于我国农村金融制度有效供给不足，以及制度结构不够协调。吴俊杰和周再清（2010）通过对农村金融发展的信用环境进行分析，指出我国金融支农效率整体上还处在较低水平，农村信用意识缺失、法律框架基础薄弱等问题普遍存在。第二类是从信贷角度研究农村金融效率。王定祥等（2013）以人均金融机构农业贷款、人均农业劳动力和人均农业资本作为投入指标，以人均农业增加值、农村人均纯收入、城镇化率和农业成灾率为产出指标，运用DEA模型和Malmquist指数分解法对我国农村金融支农效率进行测度。吴俊杰和周再清（2009）引入人均农业贷款、获

5、贷农户比例两个指标，运用DEA模型对金融支农效率进行评价。第三类是从金融功能角度研究农村金融效率。代表性的有白广玉（2005）等、褚保金（2007）等、邓奇志（2010）等。已有文献对研究我国金融支农效率作出了有益的探索，但存在以下几方面不足：（1）在定量研究方法上，线性回归无法对多投入、多产出的情形进行评价，SFA和DEA在评价时无法剔除外部环境和随机误差的影响，使评价结果出现偏差；（2）在产出指标选取上，已有文献大多选取农业总产值（或农业增加值）、农村人均纯收入等经济贡献指标来评价金融支农效率，而没有涵盖农村社会福利的改善情况。为此，本文从农业发展

6、、农民生活水平和农村社会福利三个方面选取相应产出指标，运用三阶段DEA模型剔除外部环境和随机误差影响，对我国2012年金融支农效率进行评价，并找出影响金融支农效率的外部因素，为政府决策提供科学依据。二、模型介绍三阶段DEA模型是由Fried（2002）等提出的一种新的效率评价方法，其构建和运用包括三个阶段。第一阶段：传统DEA模型（BCC模型）。假设有n个决策单元DMU，每个决策单元都包含m种输入和s种输出；xij代表第j个决策单元的第i中输入，yrj代表第j个决策单元的第r种输出。第p个决策单元总效率的计算就可以转化为线性规划问题：mins.t.■？

7、姿jxj+s+=？兹x0■？姿jyj-s-=y0（1）■？姿j=1？姿j0，s+0，s-0其中，？兹为决策单元的有效值，s-、s+为松弛变量，？着为非阿基米德无穷小。当？兹=1且s-、s+均为0时，决策单元DEA有效；当？兹=1且s-0或s+0时，决策单元为弱DEA有效；当？兹1时，决策单元为非DEA有效。第二阶段：构建相似SFA分析模型。第一阶段计算出来的投入冗余量要受到内部管理、外部环境和随机误差的影响。第二阶段通过构建相似SFA分析模型分别计算出以上三种因素对效率值的影响，然后剔除外部环境和随机误差因素，得到仅由内部管理无效率造成的投入冗余。假设

8、有n个决策单元DMU，每个决策单元都包含m种输入，分别对决策单元的每个投入冗余变量进行SFA分