新时期产能过剩的特征及银行应对策略研究

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1、新时期产能过剩的特征及银行应对策略研究　　摘要中央经济工作会议将化解落后产能作为今年的工作重点。新时期我国工业部门产能过剩具有涉及领域多、负面冲击效应大、成因复杂、化解产能过剩难度高等特征。为支持国家经济结构调整和化解产能过剩，商业银行应该重点做好六个方面工作：提高行业风险识别能力、严格行业授信限额管理、坚持有保有压区别对待、创新服务手段支持海外投资、加大兼并重组金融支持力度、协助技术改造和转型升级。　　关键词？演产能过剩；银行；金融支持；授信管理　　F832A1673-0461（2013）10-008

2、8-06　　一、引言　　自20世纪90年代以来，我国经济共经历了三次大规模的产能过剩，第一次是1998年至2001年，第二次是2003年至2006年，最近一次是2009年至今。本轮的产能过剩问题更加普遍，涉及的领域更加广泛。根据国家统计局最新调查数据显示，2013年二季度末工业产能利用率平均只有78.6%，闲置产能高达21.4%，处于国际金融危机以来的较低水平。①严重的产能过剩不仅会导致资源浪费、产品价格下降、企业盈利能力降低、亏损面增加，还会导致银行不良贷款增加，金融风险增大，不利于我国经济的结构调整

3、和转型升级。　　化解产能过剩问题成为当前政府和学术界关注的焦点。2012年底召开的中央经济工作会议明确指出：要充分利用国际金融危机形成的倒逼机制，把化解产能过剩矛盾作为工作重点。②近期国务院也要求金融机构按照消化一批、转移一批、整合一批、淘汰一批的要求，对产能过剩行业区分不同情况实施差别化政策。学术界对产能过剩的研究主要集中在以下几个方面：一是产能过剩的内涵，卢峰（2009）认为，产能闲置超过合理界限就导致产能过剩；[1]二是产能过剩的评价指标体系，周劲（2011）提出产能利用率可以最为直接地反映产能过

4、剩的程度，此外，还有从经济效应（工业品出厂价格、成本费用利润率、资金利税率、企业亏损面）、社会效应（闲置资产、失业人数、银行不良贷款）、环境效应（三废排放）等几个方面进行评价；[2]三是产能过剩的成因，卢峰（2009）认为，预期偏差及沉没成本因素导致产能过剩。[3]林毅夫等（2010）指出，潮涌现象是产能过剩的重要原因。[4]江飞涛等（2012）提出，体制扭曲背景下，地方政府对于投资的补贴性竞争是导致产能过剩的最重要的原因。四是产能过剩的分类。[5]周劲等（2011）提出，根据与经济周期的关系，产能过剩

5、分为周期性产能过剩与非周期性产能过剩。非经济周期产能过剩的原因主要受经济周期之外的因素影响，可进一步分为结构性产能过剩与体制性产能过剩。　　当前学术界从商业银行角度对化解产能过剩研究不多。本文尝试从对新时期产能过剩的基本特征入手，系统分析政府化解产能过剩的政策措施，进而对商业银行的应对策略进行研究。　　二、新时期产能过剩的基本特征　　2009年国际金融危机以来，受到外需严重萎缩的影响，加上我国经济发展方式比较粗放，不少行业出现了产能过剩问题。为应对国际金融危机，2009年～2010年国家实施了大规模的经

6、济刺激及振兴政策，4万亿投资项目扩大了当期的总需求，也形成了后期的总供给。2012年以来，随着我国经济增速下滑，我国产能过剩更加凸显，部分行业在亏损边缘，新时期产能过剩具有以下几个方面的特征。　　（一）涉及传统产业和新兴产业多个领域　　现阶段我国处于工业化社会的中后期，本轮产能过剩不仅发生在传统产业，比如钢铁、水泥、电解铝、平板玻璃、船舶、化工行业等，也发生在新兴产业，比如光伏、风电制造、多晶硅等。　　部分传统产业出现严重的产能过剩。根据工信部总工程师朱宏任披露，目前产能过剩在大部分工业行业普遍存在，其

7、中钢铁、电解铝、水泥、平板玻璃、船舶等行业产能过剩情况尤为突出，2012年底，钢铁、电解铝、水泥、平板玻璃、船舶行业的产能利用率分别为72%、71.9%、73.7%、73.1%和75%，并且上述行业还有大量的在建、拟建项目，产能过剩矛盾日益加剧。③化工行业也存在严重的产能过剩。从装置平均利用率看，2012年9月底，甲醇约55%，烧碱约75%，纯碱约72%，聚氯乙烯约60%。④2012年合成氨产能利用率81%，预计2015年为76%；磷肥产能利用率78%；电石行业产能利用率53.8%；PVC产能利用率56

8、.3%。⑤此外，焦炭行业的产能利用率在70%～75%之间，处于严重产能过剩的状态中。　　风电设备、光伏等新兴产业出现产能过剩。根据国家发改委原主任张平披露，目前风电设备产能利用率不到70%。⑥根据中国光伏产业联盟，2012年底多晶硅产能19万吨，产量7.1万吨，开工率仅37.37%，大部分多晶硅企业已经停产。硅片产能超过40Gily:微软雅黑,Helvetica;font-size:16.363636016845703px;line-hei