保险需求诊断案例讲解欧阳先生家庭保险需求诊断21页课件

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1、欧阳先生家庭保险需求诊断案例讲解保险需求诊断系列培训教材之五2021/6/301授课目的※掌握需要收集的具体客户信息※正确填写保险需求诊断书※进行完整家庭保险需求诊断计算2021/6/302课程内容1、欧阳先生家庭情况介绍2、如何把信息正确填入《保险需求诊断书》中3、如何根据数据进行计算4、如何正确填写计算结果2021/6/303内部资料严禁外传课前准备你手头是否有三样必备法宝？卡片：《保险需求诊断建议书》彩页：《让爱没有缺口》手册：《保险需求诊断DIY》2021/6/304课程提纲欧阳先生家庭情况介绍如何把信息正确填

2、入《保险需求诊断书》中如何根据数据进行计算如何正确填写计算结果2021/6/305欧阳先生家庭情况介绍先生太太儿子收入支出…………2021/6/306课程提纲欧阳先生家庭情况介绍如何把信息正确填入《保险需求诊断书》中如何根据数据进行计算如何正确填写计算结果2021/6/307如何把信息正确填入《保险需求诊断书》中先生的年龄太太的年龄儿子的年龄年龄是最重要的信息客户基本资料2021/6/308费用（先生、太太、子女）收入（工资收入、退休后社保收入）已经购买的商业寿险客户寿险规划生活费用保障年数如何把信息正确填入《保险需求

3、诊断书》中2021/6/309住院每日保险需求一次性重大疾病保险需求客户健康险规划社保报销额度如何把信息正确填入《保险需求诊断书》中2021/6/3010退休后支出（先生、太太）退休后社保收入退休后其他收入客户养老保障规划因人而异注：中国社科院研究报告指出，未来20年中国通货膨胀率将保持在3%-4%的水平如何把信息正确填入《保险需求诊断书》中2021/6/3011课程提纲欧阳先生家庭情况介绍如何把信息正确填入《保险需求诊断》建议书中如何根据数据进行计算如何正确填写计算结果2021/6/3012如何根据数据进行计算欧阳先

4、生、太太寿险规划先生的寿险保障需求=太太的（年生活费用*保障年数）+子女的（年生活费用*保障年数）+房屋费用+子女教育费+其他费用寿险规划的最重要假设就是万一一方身故，对整个家庭的影响，因而需考虑配偶的状况2021/6/3013如何根据数据进行计算欧阳先生、太太以及儿子的健康险规划健康险需求客户根据自己家庭的经济状况估计自己需求额度缺口=总需求-社保报销额度-已购买的商业保险2021/6/3014如何根据数据进行计算欧阳先生、太太的养老规划估计家庭退休后消费支出时应该提醒客户，考虑通货膨胀因素！注：中国社科院研究报告指

5、出，未来20年中国通货膨胀率将保持在3%-4%的水平2021/6/3015课程提纲欧阳先生家庭情况介绍如何把信息正确填入《保险需求诊断》建议书中如何根据数据进行计算如何正确填写计算结果2021/6/3016如何正确填写计算结果欧阳先生、太太的寿险规划展示结果先生寿险保险缺口太太寿险保险缺口20%60%80%100%0%40%20%60%80%100%0%40%2021/6/3017如何正确填写计算结果欧阳先生一家三口健康险规划展示结果先生每日保险缺口先生重大疾病保障缺口太太每日保险缺口太太重大疾病保障缺口20%60%8

6、0%100%0%40%20%60%80%100％0%40%0%20%60%80%100％40%20%60%80%100%0%40%2021/6/3018如何正确填写计算结果欧阳先生一家三口健康险规划展示结果孩子每日保险缺口孩子重大疾病保障缺口20%60%80%0%40%100%20%60%80%100%0%40%2021/6/3019如何正确填写计算结果欧阳先生家庭养老规划展示结果家庭养老保障缺口20%60%80%0%40%100%2021/6/3020谢谢！以专业的人，用专业的心，为顾客提供专业的服务。2021/6/

7、3021