金融理财规划师培训

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1、金融理财规划师培训理念篇金融理财规划师的基本概念管理资源吧（www.glzy8.com），提供海量管理资料免费下载！www.cnshu.cn中国最大的资料库下载CertifiedFinancialPlanner认证理财规划顾问何谓CFP?管理资源吧（www.glzy8.com），提供海量管理资料免费下载！www.cnshu.cn中国最大的资料库下载理财需求个别化金融产品综合化服务作业柜台人员作业服务客户服务代表作业服务销售顾问理财专员作业服务销售顾问理财规划顾问CFP投资理财专业化金融理财管道多元化金融服务差异化金融服务趋势的转变与需求管

2、理资源吧（www.glzy8.com），提供海量管理资料免费下载！www.cnshu.cn中国最大的资料库下载个人财务规划(FinancialPlanning)是一种综合的金融服务。专业的个人财务规划人员，通过分析和评估客户生活各方面的财务状况，和客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案定　　义管理资源吧（www.glzy8.com），提供海量管理资料免费下载！www.cnshu.cn中国最大的资料库下载1、投资规划2、居住规划3、教育投资规划4、个人风险管理和保险规划5、个人税务筹划6、退休计划7、遗产规划规

3、划内容管理资源吧（www.glzy8.com），提供海量管理资料免费下载！www.cnshu.cn中国最大的资料库下载1、建立和界定与客户的关系2、收集数据并分析其理财目标和期望3、分析客户当前的财务状况4、整和策略并提出综合个人财务计划5、执行综合个人财务计划6、监控综合个人财务计划的实施规划流程管理资源吧（www.glzy8.com），提供海量管理资料免费下载！www.cnshu.cn中国最大的资料库下载市场潜力1、截止04年七月底，全国个人存款突破8万亿2、截止04年七月底，股票市场总市值43577亿元，全国投资这开户数达5255万

4、户3、西方资料显示，未经专理财家庭90%以上存在财务不合理问题，经专家理财，95%得到改善4、在美国，70%的金融资产是个人资产，一些走个人理财服务的金融企业占领了市场先机，如美林嘉信等管理资源吧（www.glzy8.com），提供海量管理资料免费下载！www.cnshu.cn中国最大的资料库下载市场潜力5、工行上海市分行调查显示：88%的客户表示愿意接受银行推荐的个人理财建议和方案，79%的客户表示在接受个人理财后愿意支付一定的手续费6、广州农行一项调查显示，33%的居民对存款、股票、债券、保险金融资户优化组合很感兴趣管理资源吧（www

5、.glzy8.com），提供海量管理资料免费下载！www.cnshu.cn中国最大的资料库下载市场潜力7、个人理财调查显示：50%以上的人是无计划分配资产的78%的人愿意接受专家顾问意见，自己理财，25%愿意代客理财70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估50%以上的人愿意支付顾问费管理资源吧（www.glzy8.com），提供海量管理资料免费下载！www.cnshu.cn中国最大的资料库下载市场潜力资料来源:城市居民个人投资行为研究报告全国五大城市中（北京、上海、广州、天津、深圳），不同金融资产的拥有比例为：储蓄--------

6、69.5%债券--------20.9%股票--------20.8%寿险--------12.3%投资多样化正在悄悄兴起…..管理资源吧（www.glzy8.com），提供海量管理资料免费下载！www.cnshu.cn中国最大的资料库下载个人理财服务模式——金融服务业的核心竞争力据中国证券报报道，在不久前数字国际大银行在香港举办的“在中国加入WTO后的市场战略”的研讨会上，各研究人员都有将其市场战略定位在个人理财服务上。管理资源吧（www.glzy8.com），提供海量管理资料免费下载！www.cnshu.cn中国最大的资料库下载个人理

7、财服务模式——金融服务业的核心竞争力上海工商银行早于1997年12月就推出了理财系列服务，于2000年6月设定了6位以工作人员姓名为服务品牌的理财工作室，据调查，6个工作室门庭若市，主要提供个人理财分析，办理个人理贷款，指示外汇国债买卖等业务。管理资源吧（www.glzy8.com），提供海量管理资料免费下载！www.cnshu.cn中国最大的资料库下载个人理财与专家理财的比较投资品种投资渠道投资方式投资技巧信息来源资金规模少（低）多（高）个人理财专家理财管理资源吧（www.glzy8.com），提供海量管理资料免费下载！www.cnsh

8、u.cn中国最大的资料库下载绩效管理-------------------------投资收入如何市场趋势如何有无需要调整投资-------------------------提供帐户管理市场