理财规划师基础知识培训-金融

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1、理财规划师基础知识培训金融基础主要内容货币与信用金融市场和金融机构金融工具国际金融既往考题涉及本章内容(9分）贴现额计算利率理解基础货币规模的影响因素汇率变动影响因素加息政策的影响通货紧缩治理导致利率差异的因素货币形式流动性和收益性既往考题涉及本章内容(8分)货币的功能利率与债券价格的关系汇率分类商行业务与性质国际收支与汇率关系国际直接投资条件汇率变动的影响外汇种类通胀类型货币购买力利率市场化改革的目标国际资本流动类型金融工具的基本特性浮动汇率制度类型汇率标价法货币供给量决定因素2009.11（9分）国际收支不平衡的影响金融市场的功能新巴塞尔协议支柱非贸易外汇管理项目货币功

2、能通胀预警线金属本位制通胀影响货币乘数计算2010.5（8分）流动性过剩衡量指标通货紧缩货币乘数模型计算实际利率本位货币通胀类型二元制央行国际收支逆差影响2010.11货币市场特点政府的银行金融工具特征通胀对证券市场影响货币幻觉引发的通胀货币乘数计算费雪方程影响汇率最直接因素国际直接投资理论主要内容（一）货币与信用掌握货币形式、特征、层次和货币本位制度存款货币与信用创造理解通货膨胀成因、影响和治理手段掌握利率体系及影响因素了解汇率决定因素及中国汇率制度货币信用利率汇率主要内容（二）金融市场和金融机构掌握商业银行主要业务了解各种非银行类金融机构的主要业务理解金融市场的结构了解

3、混业和分业金融监管模式熟悉金融监管发展趋势和我国监管体制金融机构金融市场金融监管金融工具金融工具概述金融工具分类熟悉各种金融工具,掌握金融工具特性主要内容（三）国际金融国际收支国际资本流动和国际金融机构了解国际收支的基本内容熟悉国际资本流动种类及国际直接投资的条件第一节货币与信用第一单元货币定义两大领域：商品劳务交易或债权债务清偿一个基本属性：被社会普遍接受实质：一般等价物一、货币的功能与分类功能：★交换媒介（流通手段）：易货商品－货币－商品价值尺度：衡量可交换物品价值的尺度储藏手段(贵金属)：货币积累财富或保持货币购买力延期支付或将来支付的标准(支付手段)：借贷或融资计量

4、标准注意：交换媒介和价值尺度是基本功能，后两个是附加功能练习：货币作为价值尺度将易货贸易分成了两种交易行为（）货币被用来进行借贷并作为各种融资行为的计量标准是在执行储藏手段职能（）支付手段和价值尺度是货币的两大基本功能（）股票作为一种金融工具体现了货币的（）功能A交换媒介B价值尺度C储藏手段D延期支付货币的派生职能包括（）。A）交换媒介B）储藏手段C）价值尺度D）延期支付E）经济调节在商场中，不同的商品标示为不同的价格，这是货币在执行（）功能。A、价值尺度B、交换媒介C、延期支付D、储藏手段一、货币的功能与分类分类（多项选择）实质货币（商品货币）：货币面值＝价值，最基本最简

5、单货币形式代表实质货币：货币符号－代替实质铸币的纸币或等值存单，可向发行人兑换贵金属信用货币：强制发行，面值高于实质现代国家流通的货币都是信用货币,不能兑换贵金属纸币（基本形式）、劣金属铸币、使用支票的活期存款（存款货币）、银行卡、各种形式的单用途借记卡准货币：定期存款、通知存款短期政府债券、人寿保单、外币存款外汇信托资金及外币定期存单黄金现行信用货币的主要形式包括（）。（A）纸币（B）定期存款（C）劣金属铸币及辅币（D）活期存款（E）使用支票的活期存款二、货币的层次★M0:流通中的现金M1=M0+活期存款（狭义货币）M2=M1+储蓄存款和定期存款（广义货币）M3=M2+财

6、政金库存款+银行汇兑在途资金+其他非银行金融机构存款流动性比较:M0大于M1大于M2流动性（C）某国流通中的现金总量三万亿元，城乡存款8万亿元，企业活期存款9.5万亿元，企业定期存款3万亿元，在途资金2000亿元，则该国的M2是（）万亿元。（A）3（B）20.5（C）23.5（D）23.7（二）流动性★流动性过剩：货币投放量过多，投资过热，通胀流动性不足：货币投放量过少，经济下滑，通紧标准：广义货币M2的增长速度大于经济增长的速度+通胀率-------------过剩，反之，不足C我国改革开放以来，以（）衡量的货币增长速度如果超过经济增长速度与通胀率之和，即发生流动性过剩A

7、M0BM1CM2DM3三货币的价值对内价值：货币的购买力是一国货币对商品和劳务的购买力，与物价负相关货币购买力指数＝１／居民消费价格指数货币对外价值：汇率对外价值与对内价值互为基础，互相传导，互相影响，对内是对外价值基础。一股来说．物价指数越高，货币的购买力（）A波动越剧烈B越高C波动越不剧烈D越低四、货币本位制度本位货币----一国货币制度的核心概念:多种货币并存情况下,充当计算单位或基本单位的货币（元）★特点:无限法偿性:法律赋予的强制流通能力,任何人不得拒收一切交易行为最后的支付工具练习：法律赋予本位货币，无