理财规划师考试专业能力第31至50讲讲义

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2、由专人管理、投资，增加收益率第三，无论委托人发生什么样的突发状况，都不会影响子女的教育金，这是子女教育信托最为突出的特点.【例题】某人通过设立信托【例题】某人通过设立信托，可以在自己遭受商业风险时，家庭经济能力不会受到影响，这是利用了信托的（）特性。A财产的独立性B受托人的专业性C受托人的独立性D制度的复杂性【例题】婚姻家庭信托的主体不包括（）A委托人B受托人C监管人D受益人【例题】某人在生前将名贵字画设立信托，交给专业机构管理，那么（）A信托行为有效B自书遗嘱有效C公证遗嘱有效D公证遗嘱无效工作要求：工作程序：第一步：帮助客户明确财产分配的原

3、则与目标第二步：向客户介绍财产分配规划工具及其在此次分配规划中所起到的不同作用，要能够应客户的要求为客户草拟相关文件，鉴定客户已有文件中存在的问题，拟定合法有效的文件第三步：在充分了解、分析客户需求的基础上，选择适当工具制定财产分配规划方案第三节、分析客户财产传承需求家庭财产传承是指家庭财产在家庭成员之间的转移，通常是在家庭中的一员去世后，对其财产进行继承的行为。第一顺序继承人为：配偶、子女、父母第二顺序继承人为：兄弟姐妹、祖父母和外祖父母（一）配偶包括以下情况：第一，双方当事人依法办理了结婚登记手续，领取了结婚证，但尚未举行结婚仪式，或尚未同

4、居的，一方死亡，另一方可以配偶身份继承遗产；第二，夫妻双方因感情不和已经分居，不论分居的时间长短，分居期间一方死亡的，另一方仍可以配偶的身份继承遗产；第三，夫妻双方协议离婚，已经达成离婚协议，但在依法办理离婚手续期间，一方死亡的，另一方仍可以配偶的身份继承遗产；第四，夫妻双方已经向法院起诉离婚，在离婚诉讼过程中，或在法院的离婚判决生效前，一方死亡的，另一方仍可以配偶的身份继承遗产。（二）子女（二）子女1．婚生子女：不因父母离婚而消除父子关系2．非婚生子女：自愿认领、强制认领3．养子女：收养4．形成抚养教育关系的继子女（二）父母1．对非婚生子女的

5、继承权2．形成抚养教育关系的父母（三）兄弟姐妹1．亲兄弟姐妹2．养兄弟姐妹3．形成抚养关系的继兄弟姐妹（四）祖父母、外祖父母祖父母、外祖父母是孙子女、外孙子女除父母外最近的直系尊亲属。（五）对公婆、岳父母尽了主要赡养义务的丧偶儿媳、女婿儿媳、女婿与公婆、岳父母之间属于姻亲关系。从婚姻家庭的法律关系上讲，姻亲间没有法定的权利和义务，没有赡养、抚养的权利义务关系。但我国《继承法》规定，“丧偶儿媳对公婆，丧偶女婿对岳父母尽了主要赡养义务的，作为第一顺序继承人”。例题【例题】小高的生父及与小高形成了抚养教育关系的继父于1997年5月先后死亡。依照我国法

6、律规定，小高（）A只能继承生父的遗产B只能继承继父的遗产C对生父、继父的遗产都无权继承D对生父、继父的遗产都有权继承【例题】祖父母、外祖父母属于第二顺序继承人，祖父母、外祖父母享有继承权，其继承方式有（）A法定继承B遗嘱继承C转继承D代位继承E遗赠例题：被继承人债务的清偿原则是（）A权利义务相一致原则B限定继承原则C保留必留份原则D债务均分原则E有序清偿原则【例题】下列遗产分割的方法正确的是（）A先清偿债务后分割遗产B先分割遗产后清偿债务C遗产已被分割而未清偿债务时，如有法定继承又有遗嘱继承和遗赠的，首先由法定继承人用其所得的遗产清偿债务D如果

7、只有遗嘱继承和遗赠的，由遗嘱继承人和受遗赠人按比例用所得遗产偿还E，以上都正确工作要求：工作程序：第一步：先向客户说明财产传承规划的意义，并向客户说明在制定财产传承规划时了解客户家庭成员情况的重要性，以得到客户的配合第二步：在此基础上，收集与客户财产传承规划有关的信息第三步：根据收集到的信息，对客户的家庭成员财产继承信息进行分析，分析客户婚姻状况及影响财产规划的各项因素，并帮助客户理解相关法律规定。第32讲-讲义本课件由淘宝旺旺号为bjblht、lht123123、avva88的3位卖家出售,未授权任何人代理出售。如果您不是向他们购买，均为盗卖

8、，收听会有限制！为确保您的利益，请勿上当！我们先来回顾一下上节课的习题理财规划师第十六讲财产分配与传承规划欢迎大家来到环球职业教育在线，我是况杰，很高