反洗钱内部监督检查制度

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1、反洗钱内部监督检查制度　　篇一：反洗钱内部控制制度　　反洗钱内部控制制度方案　　为贯彻落实《反洗钱(来自:小龙文档网:反洗钱内部监督检查制度)法》，响应中国保监会《关于贯彻落实防范保险业洗钱风险》的通知，防止洗钱行为给保险业带来的潜在风险，促进保险业正常发展，指定本方案：　　成立反洗钱领导小组　　公司成立反洗钱专门部门　　建立健全反洗钱内部控制制度　　一．建立客户档案，做好客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的工作。　　二．根据实际工作，随时发现问题，提出控制解决方案做好反洗钱工作，不断提高对加强反洗钱认识，努力提高可疑交易线索发现能力，全面提高反洗钱工作

2、的有效性。　　三．高度重视洗钱风险威胁，不断提高对加强反洗钱工作重要性的认识。坚决执行各项反洗钱法律法规，切实将反洗钱提到更加突出的位置，主动查找和及时消除风险隐患和疏漏环节，认真细致地落实各项反洗钱工作措施。　　四．切实加强反洗钱组织体系建设，不断完善反洗钱内控制度。　　主要领导要履行好第一责任人的职责，反洗钱工作领导小组要切实承担起相应的统筹组织和领导职责，将反洗钱职责落实到有关机构、部门、岗位和人员，不断完善反洗钱内部操作规程和控制措施。　　五、认真执行客户身份识别制度，根据人民银行有关客户身份识别制度和客户身份资料、交易记录保存的规定，按照要求建立健全内部的客户身份识别操作规程

3、，履行勤勉尽职义务。应妥善保存客户身份资料和交易记录，确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整，并足以重现每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动　　六、加强可疑交易的甄别分析工作，切实提高重点可疑交易报告质量。要加强对可疑交易的信息采集和发现能力，做好各类可疑交易的分析研判。加强全员反洗钱培训力度，提高员工对可疑交易的敏锐性和识别能力。　　七、积极配合反洗钱调查工作，对上级金融监管部门的检查要积极配合，大力协助，并遵循严格的保密原则。　　八、积极开展发洗钱培训和宣传工作，积极开展反洗钱内部培训，学习反洗钱法律法规，使公司员工增强对反洗钱工作的认识，正确理解和掌握保

4、险业反洗钱工作内容，依法履行反洗钱义务；积极对客户开展保险业反洗钱宣传和解释工作，争取客户对反洗钱工作的理解和支持。　　篇二：金融机构反洗钱监管制度解读　　金融机构反洗钱监管制度解读　　篇三：反洗钱工作管理制度　　反洗钱工作管理制度　　第一章总则　　第一条为推动和加强公司反洗钱工作的开展，建立健全反洗钱工作管理机制，有效预防洗钱活动，维护公司正常经营秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等相关规定，特制定本制度。　　第二条本制度所称反洗钱工作，覆盖公司经营管理中可能被利用为洗钱途径的所有业务环节。反洗钱工作要具体落实到相

5、关业务、部门和岗位，确保不存在管理空白或漏洞。　　第三条公司反洗钱工作职能部门和岗位的设置应当权责分明，相互配合，相互监督。　　第二章组织机构和职责　　第四条公司合规负责人担任公司反洗钱工作的总协调人，负责公司系统内反洗钱工作的外部沟通和内部协调工作。　　第五条公司合规管理部门负责组织实施公司的反洗钱工作，对合规负责人负责，其主要职责包括：　　（一）组织、规划反洗钱工作；　　（二）落实反洗钱工作的具体措施；　　（三）建立健全反洗钱工作管理机制，组织、安排相关制度和流程的建设；　　（四）配合监管机关和司法机关对可疑交易资金的调查；　　（五）定期汇总和分析反洗钱工作信息和动态并提出建议；　

6、　（六）组织反洗钱培训；　　（七）法律、法规及公司规章、制度规定的其他职责。　　第六条公司总部各级业务部门、管理部门履行直接的反洗钱工作职责，各级业务部门、管理部门的负责人为本部门反洗钱工作的第一责任人。各级业务部门、管理部门可根据实际情况设立反洗钱工作小组或岗位，建立健全岗位责任制，做到定岗、定责、定人，并将小组或岗位人员的具体情况及时向合规管理部门汇报。　　第七条公司各分支机构应指定专人负责反洗钱工作，做好客户身份识别工作，对大额资金、可疑交易应在规定的期限内进行记录、分析、核实和报告，并做好有关信息的收集、查询与反馈工作。　　第三章客户身份识别制度　　第八条公司相关部门（包括总部

7、和分支机构层面，以下同）应严格遵守账户实名制原则，为客户办理证券业务时，必须要求客户使用符合法律、行政法规及规章规定的有效证明文件，对文件上的客户信息予以核对并以此进行登记，严禁为客户开立匿名或假名账户，严禁为身份不明确的客户办理业务。　　第九条公司相关部门为客户办理证券业务时，应当建立客户信息档案。在获知客户的有关信息发生变化时，应立即更新客户档案，并保存有关证明材料的原件或复印件。　　第十条公司相关部门在业务活动中需要通过第三方识别客户身份