金融发展与法律及其中国实践

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1、内容提要　随着对金融认识的深入人们发现金融不只是经济活动的简单反映金融在经济增长中有非常重要的作用２０世纪７０年代Ｇｏｌｄｓｍｉｔｈ和Ｍｃｋｉｎｎｏｎ开创性地提出金融发展理论以来人们从不同角度对金融发展问题进行了研究本文在充分借鉴既有金融发展研究成果的基础上从法律这一独特视角分析了一国的金融发展问题重点回答了为什么法律因素对金融发展是至关重要的　围绕上述主题文章分为四章展开论述在对金融发展理论的三个阶段进行简单回顾和总结之后作者概括性地介绍了对决定金融发展关键因素的讨论从而引出金融发展的法律主导论并详细论述了法律主导论的主

2、要观点第二章中作者主要关注金融与法的关系界定了本文所讨论的法律特别是金融法的内涵并分析了法律作用金融的宏微观机制认为法律作用于金融发展的宏观机制或渠道主要有政治渠道和适应性渠道而其作用于金融发展的微观机制较多文中着重论述三种主要的机制第三章中作者运用产权理论委托代理理论等经济学基础理论建立了法律与金融之间的数理模型通过模型来进一步分析法律对金融的作用认为法律及其执行情况对金融发展有重要影响法律可以保护投资者的权益使投资者增强对金融市场的信心增加投资法律可以保证合约的执行降低交易成本法律可以约束企业家的行为减少代理成本从而回答了

3、本文需要解决的主要问题并希望以此呼唤人们认识和重视法律对于金融发展的重要作用金融安全和金融效率的关系问题一直是我国金融界颇有争议的话题第四章中作者立足我国金融法发展现状对我国金融法与金融发展的适应性进行了分析认为二者应该是动态适应的对于我国目前监管现状存在的问题结合上述理论探讨作者提出了监管法治化的建议只有有效处理金融安全与金融效率的关系　　才能使金融系统安全持续和健康地发展AbstractWithourunderstandingofFinancedeepened,Peoplehadcometoknowthatfinanc

4、eisnotasimplereflectionofeconomicactivities,butanimportantdrivingforcetoeconomicdevelopment.Since1970swhenGoldsmithandMckinnoninitiatedtheTheoryofFinancialDevelopment,alargescaleofinvestigationsfocusedonFinancialDevelopmentfromdifferentperspectiveshadbeendone.Basedo

5、nthesepreviousstudiesofFinancialDevelopment,thisdissertationanalyzestheissuesofanation’sfinancialdevelopmentfromthelegalperspective,particularlygivinganswerstothequestionwhylegalfactorplaysacrystalimportantroleinthefinancialdevelopment.Afterabriefsummaryofthethree-p

6、hrasefinancialdevelopmenttheory,thedissertationgivesanintroductionoftheon-goingdiscussionoffinancialdevelopmentparameters,andthenelaboratestheviewsofTheoryofLegalDomination.InChapterII,focusingonthecorrelationsbetweenlawandfinance,authoranalyzesthemacroandmicromecha

7、nismsoflawinfluencingfinancedevelopment.InChapterIII,authorappliesthePropertyRighttheory,Principle-Agenttheoryandothereconomictheorytoestablishthelaw-financemathematicalmodel,furthersubstantiatingtheeffectoflawonfinanceandthusreachthekeyaimofthedissertation.Authorho

8、pestodrawthemassattentiontotheimportanceoflawasfarasfinancedevelopmentconcerned.Intheauthor’sopinion,throughprotectinvestorsandthenpromote