(考试课程)高端客户的财富管理策略

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1、1.(多选题)高端客户适用投资载体——联合帐户，可以分成（）这两种形式。C.继承方式D.持份方式3.要素组合型客户，就是能够很好的管理经营企业，形成较高的市场占有率，能够团结一个团队，在市场上取得优势。错4.(单选题)（）是高端客户适用投资载体之一，是指由两个人或以上的名字联合开立的帐户。C.联合帐户5.(单选题)作为高端客户适用的财富管理工具之一，（）能够帮助客户在遇到重大问题的时候，对财富保全。D.保险6.(多选题)高端客户的财富需求分层，主要体现在（）这几个方面。A.流动B.安全C.私密D.增值7.(单选题)作为高端客户

2、分类之一，（）本身由于地缘的优势，关系的渊源，使其对煤炭、铁矿等矿产资源具有一些先天性的优势。A.资源占有型8.(单选题)KYC的中文含义是（）。C.了解你的客户9.越高端的客户越注重财富保全和增值。对10.(单选题)下列不属于高端客户的财富需求分层的体现的是（）。D.健康14.高端客户适用的财富管理工具包括遗嘱和保险对16.财富管理的支出阶段主要采取的投资策略是防守平衡策略。对17.(单选题)作为高端客户适用的投资载体之一，（）具有高度的保密性、减免税务负担、无外汇管制三大特点。C.离岸公司18.(单选题)作为高端客户适用的

3、投资载体之一，（）分成两种形式，持份方式与继承方式。B.联合帐户19.(单选题)财富管理的积累阶段是以财富创造和（）为导向。D.财富增值15.(单选题)越（）的客户越注重财富保全和增值。A.高端16.(单选题)（），就是将已经创造的财富，通过金融和资本市场运作，并善加利用这些资金和资源，以达到效益最大化。C.财富增值2.离岸公司具有高度的保密性、减免税务负担、无外汇管制三大特点。对willmanagementprogram31fundsmanagementsystem11projectfileofcodingandidenti

4、fies32networkmaintenancemanagementsystem12projectfilepackageJangRiverAvenue3.(单选题)高端客户对银行的利润贡献度是()。A.高6.(单选题)作为高端客户适用的财富管理工具之一，（）能够帮助客户避免财富分配的纠纷问题。A.遗嘱7.在客户财富创造达到一定程度以后，银行、理财师、理财经理可以帮助他做财富的增值。对10.(多选题)可以通过了解（），我们可以对高端客户的财富状况加以评估和分析。A.收入B.资产结构C.重要的财务比例D.重要的理财目标E.支出11

5、.(单选题)下列属于工作性收入的是（）。B.工资12.(单选题)高端客户的价值链中的财富创造最重要的角色在于（）。C.客户2.(单选题)用（）等方法可以使财富分配的安排和财富保全结合起来。A.信托4.(单选题)从投资工具的风险与收益特征上看，（）的收益率和风险是最低的。B.国库券6.(单选题)财富管理的累积阶段的客户年龄层分布在（）。B.20~45岁8.(单选题)财富管理的巩固阶段是以（）为导向。C.财富保全11.KYC的中文含义是了解你的客户。对13.(单选题)作为高端客户适用的投资载体之一，（）泛指在离岸法区内成立的有限责

6、任公司或股份有限公司。B.离岸公司14.(多选题)资产管理执行的步骤包括（）。A.风险测试B.需求分层C.绩效评估D.投资策略E.组合管理F.需求分析G.压力测试15.(单选题)KYC的中文含义是（）。A.了解你的客户16.KYC的中文含义是“了解你的客户”。对18.要实现财富增值，我们可以在法律框架上为客户提供一些帮助，比如产权的梳理。对willmanagementprogram31fundsmanagementsystem11projectfileofcodingandidentifies32networkmaintena

7、ncemanagementsystem12projectfilepackageJangRiverAvenue20.累积阶段的客户年龄层分布在20~45岁，是以财富保全为导向。错3.(单选题)我们为高端客户提供私行服务或者财富管理服务，应该围绕客户的（）。A.价值链7.离岸公司具有高度的保密性、减免税务负担、无外汇管制三大特点。对10.(单选题)财富管理的积累阶段是以财富创造和（）为导向。A.财富增值11.(多选题)从高端客户形成机制的过程来说，属于客户分类的有（）。A.拆迁补偿型B.科技富豪型C.偶然变富型D.资源占有型E.行

8、业群体型F.要素组合型14.(多选题)资产管理执行的步骤包括（）。A.压力测试B.需求分层C.组合管理D.绩效评估E.投资策略F.风险测试G.需求分析16.(单选题)财富管理的（）主要采取的投资策略是防守策略。D.支出阶段13.(单选题)银行通过（）的安排能把资金很好地保值增