(考试课程)高端客户的财富管理策略

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1、1. (单选题)我们为高端客户提供私行服务或者财富管理服务，应该围绕客户的（）。A.价值链B.需求C.财富能力D.价值观2. (多选题)高端客户适用的财富管理工具包括（）和（）。A.遗嘱B.投资C.保险D.股票E.债券3. (单选题)财富管理的累积阶段的客户年龄层分布在（）。A.60岁以上B.20~45岁C.12~20岁D.45~60岁4. (单选题)财富管理的巩固阶段的客户年龄层分布在（）。A.12~20岁B.60岁以上C.45~60岁D.20~45岁5. 累积阶段的客户年龄层分布在20~45岁，是以财富保全为导向。对错6. (多选题)从高端客户形成机制

2、的过程来说，属于客户分类的有（）。A.偶然变富型B.资源占有型C.拆迁补偿型D.科技富豪型E.行业群体型F.要素组合型7. (单选题)从投资工具的风险与收益特征上看，（）的收益率和风险是最低的。A.期权B.国库券C.期货D.普通股8. (单选题)作为高端客户分类之一，（）本身由于地缘的优势，关系的渊源，使其对煤炭、铁矿等矿产资源具有一些先天性的优势。A.行业群体型B.偶然变富型C.科技富豪型D.要素组合型E.拆迁补偿型F.资源占有型9. 高端客户财富的增值，就是将已经创造的财富，通过金融和资本市场运作，并善加利用这些资金和资源，以达到效益最大化。对错11.

3、 (多选题)高端客户适用投资载体——联合帐户，可以分成（）这两种形式。A.投资方式B.继承方式C.持份方式D.联合方式12. (单选题)高端客户对银行的利润贡献度是()。A.很低B.一般C.高D.低13. (单选题)下列属于财产性收入的是()。A.红利B.期权C.分红D.工资14. (单选题)财富管理的积累阶段主要采取的投资策略是（）。A.回避策略B.进攻策略C.攻守平衡策略D.防守策略15. 累积阶段的客户年龄层分布在20~45岁，是以财富保全为导向。对错16.(单选题)（），就是将已经创造的财富，通过金融和资本市场运作，并善加利用这些资金和资源，以达到

4、效益最大化。A.财富创造B.财富分配C.财富保全D.财富增值17. (单选题)高端客户的价值链中的财富创造最重要的角色在于（）。A.银行B.客户C.投资者D.理财师18. (单选题)下列属于工作性收入的是（）。A.红利B.房租C.利息D.工资19. (多选题)当汇率和利率都市场化以后，银行就面临结构转型和业务转型，（）可能是更重要的利润来源。A.信托业务B.理财业务C.存储业务D.资产管理业务20. 财富管理的支出阶段主要采取的投资策略是攻守平衡策略。对错1. (多选题)下列属于高端客户适用的投资工具的有（）。A.房地产投资信托(REITs)B.投资（VC

5、)C.对冲基金(HedgeFund)D.市盈率（PE）2. (单选题)作为高端客户适用的投资载体之一，（）分成两种形式，持份方式与继承方式。A.私人投资公司B.海外信托C.离岸公司D.基金会E.联合帐户3. (多选题)高端客户的财富需求分层，主要体现在（）这几个方面。A.私密B.流动C.安全D.增值4. (单选题)银行通过（）的安排能把资金很好地保值增值，能有充足的现金流保证客户受益人的生活质量，避免受益人之间利益的纠纷。A.捐赠B.信托C.投资D.存储6. (多选题)当汇率和利率都市场化以后，银行就面临结构转型和业务转型，（）可能是更重要的利润来源。A.

6、存储业务B.资产管理业务C.理财业务D.信托业务8. (单选题)财富管理的支出阶段的客户年龄层分布在（）。A.60岁以上B.45~60岁C.12~20岁D.20~45岁11. (单选题)财富管理的积累阶段是以财富创造和（）为导向。A.财富增值B.财富保全C.财富投资D.财富分配12. (单选题)KYC的中文含义是（）。A.了解你的客户B.信任你的客户C.依赖你的客户D.关注你的客户14. (多选题)资产管理执行的步骤包括（不知选择什么）。A.风险测试B.投资策略C.需求分层D.需求分析E.绩效评估F.组合管理G.压力测试15. 要实现财富增值，我们可以在法

7、律框架上为客户提供一些帮助，比如产权的梳理。对错16. (单选题)我们为高端客户提供私行服务或者财富管理服务，应该围绕客户的（）。A.需求B.价值链C.价值观D.财富能力17. (单选题)作为高端客户适用的投资载体之一，（）具有高度的保密性、减免税务负担、无外汇管制三大特点。A.离岸公司B.联合帐户C.私人投资公司D.基金会E.海外信托18. (单选题)财富管理的（）主要采取的投资策略是防守策略。A.创造阶段B.巩固阶段C.累积阶段D.支出阶段19. (单选题)高端客户的价值链中，（）对高端客户来说是最重要的。A.财富创造B.财富分配C.财富保全D.财富增

8、值20. (单选题)财富管理的巩固阶段是以（）为导向。A.财富增值