某银行高端客户财富传承讲座.ppt

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1、如何避免富不过三代--高端客户财富传承讲座2012年6月10日私人银行部富不过三代的现象为何会富不过三代高资产净值人士对传承规划的占比福布斯私人财富调研2007年世界财富报告(%)财富传承规划的作用私人银行产品体系私人银行产品和服务投资管理财务规划尊享服务特殊顾问信托保险托管不动产银行业务投资组合管理全授权帐户顾问／非全授权帐户现金管理帐户投资领域权益类投资固定收益类投资现金管理类海外投资基金另类投资投资资产配置风险承受度测试教育规划退休规划财产规划/代际传承规划慈善赠予规划所得税规划商业继承规划尊享服务古董、艺术品顾问飞机融资顾问公司财务顾问不动产顾问钻石和珠宝移民服务易地安置服务

2、家族办公室存款信贷卡类财产信托管理（身后）协议保管服务家族信托离岸信托慈善信托和基金管理遗嘱等财产险寿险其它估值、会计、支付、迁移服务个人资产托管6财富传承的工具遗嘱遗嘱执行人被继承的财产遗嘱人(被继承人)继承人遗嘱指定订立遗嘱分配处分按遗嘱执行分配清理管理遗产公开遗嘱遗嘱的效力如何确定继承人取得遗产后，遗嘱无法干预监护人对继承人取得财产的管理及处分行为得不到有力约束信托信托公司(受托人)存款、股票、基金、房地产、债券…委托人/受益人签定信托合同管理运用投资顾问协议收益分配自益信托vs.他益信托集合信托vs.个人信托资金信托vs.遗嘱信托继承人遗嘱信托信托公司遗嘱执行人存款、股票、基

3、金、债券、房地产…委托人(被继承人)受益人(继承人)遗嘱指定签定信托合同定期或特别给付管理运用交付信托财产遗嘱效力执行人如何选定信托公司经营能力保险保险公司被保险人存款、股票、基金、债券、房地产…(受保监会规范)投保人(被继承人)受益人(继承人)投被保人同一人或具备保险利益签定保险合同*定期或特别给付管理运用健告、生调投保人及被保险人指定受益人保险公司经营及服务能力投保期限及范围交付保费如何选择银行保险银行保险基金投连险财富管理客户需求导向稳健经营投保、保全、理赔流程保障vs.传承