信诚人寿保险公司高端客户财富管理研究

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1、首都经济贸易大学CapitalUniversityofEconomicsandBusiness硕士学位论文论文题目：信诚人寿保险公司高端客户财富管理研究院系：专业硕士教育中心专业：工商管理硕士（MBA）学号：22010180666作者：刘雨新指导教师：徐德顺研究员完成日期：首都经济贸易大学硕士学位论文THESISOFDOCTOR(MASTER)DEGREE论文题目：信诚人寿保险公司高端客户财富管理研究院系：专业硕士教育中心专业：工商管理硕士（MBA）学号：22010180666作者：刘雨新指导教师：徐德顺研究员完成日期：2012年3月首都经济贸易大学硕士学位论文信诚人寿保险公司高端客户财富管理

2、研究独创性声明本人郑重声明：今所呈交的《人寿保险公司高端客户财富管理研究》论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的科研成果。尽我所知，文中除了特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其它人已经发表或撰写的内容及科研成果，也不包含为获得首都经济贸易大学或其它教育机构的学位或证书所使用过的材料。作者签名：日期：年月日关于论文使用授权的说明本人完全了解首都经济贸易大学有关保留、使用学位论文的有关规定，即：学校有权保留送交论文的复印件，允许论文被查阅、借阅或网络索引；学校可以公布论文的全部或部分内容，可以采取影印、缩印或其它复制手段保存论文。（保密的论文在解密后应遵守此规定）作者签名：导师签名：

3、日期：年月日I首都经济贸易大学硕士学位论文信诚人寿保险公司高端客户财富管理研究摘要中国保险业在改革开放的三十多年里不断发展壮大，在国民经济中的地位逐步增强。而寿险业务在保险业中也逐渐占据主导地位，成为推动行业发展的主要力量。据中央财经大学中国银行研究中心2011年10月针对中国私人银行客户特征的研究报告显示，从2006年到2010年的五年里，我国高净值人群数量从36.1万人增加到100.3万人，其持有的可投资资产由10.4万亿元增加到30万亿元。他们综合理财需求的增加进一步推动了我国财富管理市场的发展。人寿保险作为金融工具的一种，在综合理财服务中发挥着其自身特有的优势。因此，众多人寿保险公司纷

4、纷将目光投向高端客户，希望抢占高端理财市场的先机，信诚人寿保险公司是一家中英合资的人寿保险公司，公司成立10年来，业务发展迅速，保费收入在合资保险公司中名列前茅。信诚人寿的中方股东中信集团与英方股东保诚集团都是综合实力很强的金融集团，在各自领域都有突出的表现，且服务客户多是中高端客户。因此，信诚人寿对于高端客户财富管理的研究在中外合资保险公司当中具有典型的代表性。本论文以个人理财理论、人寿保险理财理论以及高端客户财富管理理论为逻辑起点，通过对案例公司信诚人寿保险公司的经营现状分析，指出信诚人寿保险公司高端客户财富管理存在的问题：一是高端客户获取渠道的局限性；二是缺乏服务高端客户的精英人才；三是

5、现有理财产品及产品组合缺乏创新。针对信诚人寿保险公司高端客户财富管理存在的问题，本文提出了相应的改进措施和建议。希望能为行业内众多寿险公司的特色化经营发展提供一些借鉴和战略性思考，推动寿险行业在当前的金融环境下不断发展和完善。关键词：寿险公司财富管理高端客户II首都经济贸易大学硕士学位论文信诚人寿保险公司高端客户财富管理研究AbstractChina'sinsuranceindustrydevelopedgraduallyandthestatusinthenationaleconomyincreasedoverthethirtyyearswithReformandOpening-upPolic

6、y.Andlifeinsurancebusinessintheinsurancealsooccupiestheleadingposition,andbecomethemainforcepromotethedevelopmentoftheindustry.Inrecentyears,therapiddevelopmentofeconomyoftherichpopulationisobviouslyarisingtrend.ThereportinOct,2011byCentralFinanceandEconomicsCollegeshows,from2006in2010toinfiveyears,

7、China'srichpopulationincreasedfrom361000to1.003million,itsinvestmentassetscanbeincreasedfrom10.4trillionto30trillion.TheirincreasedfinancialneedsfurtherpromotedthedevelopmentofChina'swealthmanagementm