加强企业资金管理的若干思考

《加强企业资金管理的若干思考》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、加强企业资金管理的若干思考　　摘要：企业的资金管理是财务管理的核心，而资金管理又是以现金流动管理为主要核心，所以加强企业的财务管理需要做好资金管理与现金流动管理。企业要在当前我国经济快速发展时期，不断寻找新思路以求得公司的发展，需要企业不断的加强整个公司的资金管理，从公司的资金管理制度和管理观念以及整个经济制度的监控力度着手，不断加强企业的整体资金管理。本文针对公司如何加强资金管理办法进行的一些思考，特别是在发行公司债和股权转让的之后如何加强资金的有效管理。　　关键字：加强；资金管理；措施；思考　　随着我国市场经济的不断快速发展，我国企业也要不断提升自己企业的资金管理水平，整个企业资金管理

2、水平的高低情况直接影响到整个公司的发展良好与否，所以在整个公司经济管理措施的选择上必须谨慎。我们要结合整个企业的发展现状进行具体分析，从中总结出一些不可以忽视的问题，根据这些问题就可以在整个企业资金管理过程中，采取符合公司现状的相应措施，从而达到比较好的资金管理效果。在整个资金管理过程中要不断的寻找一条属于自己公司发展的道路，不断完善整个公司的资金管理制度，创造一个比较良好的资金管理制度至关重要。随着经济建设的不断变革，公司实行公司债与股权转让制度，所以我们需要采取不同的措施加强公司的经济管理。本文就如何加强企业资金管理进行了研究，采取比较符合公司现状的资金管理措施不断改善，使公司获得到更

3、好的发展势头。　　一、企业资金管理面临的主要问题　　（一）资金管理水平低导致资金使用率下降。资金管理水平低下这是很多企业资金管理方面所面临的问题。在很多企业不仅有资金紧张的问题而且还有资金占用比较多，使得资金的运营效率低下的问题。在企业中导致这些问题的主要原因是管理内部的分层次管理与集中管理存在着矛盾冲突，致使资金的占用上分配得不到平衡。很多企业都有自己的资金管理办法，都有制定资金使用计划的相关方案，但是由于实际的资金运转，很多时候都没有按照制定的计划实施，导致整个经济计划的执行力差。由于公司存在着盲目的资金管理，所以对整个企业的资金管理做好资金使用计划。此外，公司的投资在很多时候都存在着

4、投资的随意性，在银行有很多的用户拥有闲置资金，不能得到有效的利用，致使资金的利用率降低。（二）资金管理手段落后和资金管理观念差。在我国经济发展现阶段，有很多企业进行了融资与股权制度，很多企业的融资其实都是很困难，但是很多的企业不是因为需要融资，而是有时会出现“融资偏好”和“融资冲动”。进行这样盲目的融资，严重导致了资金管理中较差观念的产生。我国企业很多的观念都是：利润最大化是整个公司的最大目标，所以在这些企业的管理中经常是生产管理高于资金管理，导致了在公司的整个运营能力很强，却忽视了公司的财务管理。有些企业在资金管理和资金运营方面很弱，他们只是定了资产总额目标的指标，而没有关注到资金的良性

5、循环。他们的现金管理没有做好，使得企业产生不良现金的流通，从而使在应收账款和应付账款等资金管理方面存在很大的问题。（三）企业资金管理的监控不力。资金监控不力是很多企业存在的普遍问题，其中内部人员挪用资金的情况比较严重，虽然在每个企业都有相关的监督制度以及监督部门和监督职能。但是这些监督制度却没实际的实行，很多都是一纸空文，这样整个企业的监督职能全部都如同虚设，造成资金管理的乏力。　　二、加强公司债和股权转让中资金管理的措施探讨　　（一）提高资金管理水平强化管理制度。在整个资金管理的水平中要统一集中，分级管理制度相结合，在企业建立资金使用责任制，在整个企业内部积极倡导节约、合理的使用资金，达

6、到资金使用的不浪费。在整个过程中要分清楚专项资金、固有资金、流动资金的具体使用限制，他们之间不能通用，各个资金负责各个职责。在整个企业施行计划管理，对各项资金的使用要符合公司的决策需求，而且还要符合国家计划任务的要求，达到公司资金的有效利用。做好资金管理部门的分工协调工作，使之与相关财务部门和财务会计之间的协作融洽，达到共同实现资金管理的目的。（二）加强股权转让之后内部管理寻找正确的资金管理模式。在股权转让之后新的股东的加入，于是如何加强管理层内部管理非常重要。加强管理层内部管理有利于给员工创造出比较良好的工作环境，能够使整个企业的资金管理制度更加的完善，从而确保了员工之间的相互竞争、相互

7、激励的工作。从而加强管理层的内部管理不断地完善有效的管理系统，加强对管理层的经济管理关系着企业的经济效益，为整个公司进行规范的经济管理作出贡献。另外我们还要通过加强员工的诚信、管理层的高度重视资金管理等方法，创造一个良好的资金管理环境，从根本上确保资金的专项流动正常，对整个企业我们要确保他们管理的适当性，所做一切要按照会计法的规定来进行。（三）对公司债的发布和股权转让具体实施管理探讨。在整个企业要明确公司债和股权的具体资