第八章外汇与汇率

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1、1第八章　外汇与外汇汇率ForeignExchange&ExchangeRate学习目标掌握外汇的概念掌握汇率和汇率的标价方法掌握各种外汇业务的基本概念正确理解基本外汇业务的具体做法掌握并能熟练运用进出口业务中汇率折算的基本原则23教学内容外汇与汇率概述汇率的决定与调整汇率变动的影响因素及其对经济的影响人民币汇率外汇交易汇率折算与进出口报价44一、外汇(ForeignExchange)含义动态：国际汇兑静态广义：外币资产狭义：以外币表示的、用于国际结算的支付手段。5一笔资产被认为是外汇应具备以下三个条件:(1)以外币表示的国外资产(2)在国际上能得到偿还的货币债权(3)可以兑换

2、成其他支付手段的外币资产外汇与外币是同一概念吗？6外汇与外币是同一概念吗？外汇与外币不是同一概念，外汇包含可兑换的外币，同时还包括外币表示的支付凭证和信用凭证。而且并不是所有的外币都是外汇，只有可兑换的外币才能构成外汇。67国外货币代码货币名称货币代码货币名称货币代码人民币元CNY韩元KRW澳大利亚元AUD澳门元MOP巴西雷亚尔BRL墨西哥比索MXN加拿大元CAD马来西亚林吉特MYR瑞士法郎CHF挪威克朗NOK丹麦克朗DKK新西兰元NZD欧元EUR菲律宾比索PHP英镑GBP俄罗斯卢布RUB港元HKD特别提款权SDR印度尼西亚卢比IDR瑞典克朗SEK印度卢比INR新加坡元SGD伊朗

3、里亚尔IRR泰国铢THB日本元JPY台湾元TWD8二、外汇汇率(ForeignExchangeRate)1、含义：又称汇价，或称外汇行市，是两国货币折算的比率，或者说是一国货币以另一国货币表示的价格。◎一国货币对各种货币都有汇率；◎汇率有直接和间接两种标价方法；◎汇率制度大体有固定汇率制和浮动汇率制。92、汇率标价方法DirectQuotationUSD100=CNY650.74IndirectQuotationCNY100＝USD12.08USDollarQuotationUSD100=EUR75.26USD1=EUR95.2810香港（港元）外汇市场2009年6月23日1美元

4、＝7.7433/7.7597港元1英镑（基准货币）＝12.6006/12.6522港元（标价货币）1欧元＝10.7066/10.7542港元112003年3月26日伦敦（英镑）外汇市场例如，伦敦外汇市场汇率为：GBP（基准货币）1=USD（标价货币）1.5736GBP1=EUR1.474012直接标价法和间接标价法都是各国银行面对顾客的将本币与外币比价标示出来的方法13国际外汇市场买卖外汇报价的习惯做法当外汇市场报道，美元对瑞士法郎汇率水平为1.8150；英镑对美元汇率水平为1.5680美元标价法、非美元标价法（U.S.DollarQuotationSystem）143、汇率种类

5、从银行外汇买卖的角度划分买入价卖出价中间价现钞买入价15中国人民银行授权中国外汇交易中心公布，2009年5月27日银行间外汇市场美元等交易货币对人民币汇率的中间价为：1美元对人民币6.8324元，1欧元对人民币9.5500元，100日元对人民币为7.1822元，1港元对人民币0.88130元,1英镑对人民币10.9025元。中间价16钞汇（banknotesrate)：指银行收兑外汇现钞时所使用的汇率。国家一般不允许外币在本国流通，存在换汇的问题，银行也存在对外币现钞的保管、运送、保险等费用，这部分费用银行要在购买价格中予以扣除。所以，银行买入外汇现钞的汇率要低于外汇买入汇率。但

6、是，现钞卖出汇率与现汇卖出汇率相同。1718汇率种类按汇率制定的方法划分基础汇率套算汇率1、按中间汇率求套算汇率已知：1单位甲货币=XX乙货币中间价；1单位甲货币=XX丙货币中间价。求解：1单位乙货币（标准）可以兑换多少丙货币（变数）？解析方法：用变数货币除以标准货币。19【例】已知：某日纽约外汇市场牌价——USD1=CHF1.6054USD1=HKD7.7260求解：1CHF可兑换多少HKD?20【解题思路】第一步：首先找出标准货币和变数货币。依题意，CHF是标准货币，HKD是变数货币。第二步：以标准货币为分母、变数货币为分子进行套算——CHF1=7.7260/1.6054=H

7、KD4.8125。21基准货币相同，标价货币不同，求标价货币之间的比价：交叉相除已知：1单位甲货币=乙货币的买入/卖出价；1单位甲货币=丙货币的买入/卖出价。求解：1单位乙货币=？丙货币的买入/卖出价解析方法：将标准货币系数作为分母，变数货币作为分子，交叉相除，然后将计算结果按照从小到大排列即可。22【例】已知：某日纽约外汇牌价为——1USD=CAD1.3850/1.3860IUSD=AUD5.4853/5.4865求：1CAD可兑换多少AUD？23【解析：】第一步：找出标准货币