集资诈骗罪的犯罪构成要件与其他罪名辨析

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1、精选公文范文管理资料集资诈骗罪的犯罪构成要件与其他罪名辨析　　不法分子打着各种旗号非法集资，这种行为不仅很大程度上侵害了被集资人的财产所有权，而且给我国经济秩序的稳定带来严重危害，并时常引起群体性事件发生。近几年来，大范围、大规模的非法集资屡见报端。虽然最高人民法院对此做出了专门解释，进一步规范了该罪在司法实践中的应用，但是并未完全解决围绕该罪存在的一些争议问题。比如，如何准确认定非法占有、究竟什么是欺诈手段、集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区别在哪里等等。　　一、集资诈骗罪的概述　　集资诈骗罪是市场经济发

2、展的产物。我国1979年刑法典是在计划经济下出台的，当时金融诈骗犯罪多按普通诈骗罪处理。2010年11月22[键入文字][键入文字][键入文字]精选公文范文管理资料日，最高人民法院审判委员会通过的《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，(以下简称《解释》)，为司法实践提供了明确的指导。　　二、集资诈骗罪的犯罪构成要件　　(一)犯罪客体　　传统的刑法学理论认为，犯罪客体是刑法所要保护的而被犯罪行为侵害的社会关系。集资诈骗犯罪侵犯的是双重客体，一方面侵犯了国家的金融管理秩序，另一方面

3、侵犯了公私财产的所有权。然而集资诈骗罪却被归类于破坏社会主义市场经济秩序罪中的金融诈骗罪，说明立法者的本意首先是打击危害社会经济秩序，然后是保护公私的财产所有权，是有主次之分的。　　(二)犯罪的客观方面　　按照刑法典的规定，诈骗方法、非法集资、数额较大是集资诈骗罪的三个重要客观要素。首先关于诈骗方法的认定。最高院曾1996[键入文字][键入文字][键入文字]精选公文范文管理资料年发布的《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》中指出，集资诈骗罪中的“诈骗方法”一般是指行为人采取编造事实或者隐瞒真相的方法

4、，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段。现实中出现的行为人仅仅提出高回报率并没有提供虚假文件或虚构资金用途是否应当以集资诈骗罪论处，答案应当是否定的。行为人仅以高回报率为手段，以此获得集资款，并没有采用诈骗手段，而集资诈骗罪根本的危害是通过欺骗手段达到非法目的，如果行为人不存在欺诈那么就仅存在集资行为，此时再以集资诈骗罪定罪量刑实为欠妥，仅有集资行为此时应以非法吸收公众存款罪论处。还应该注意在认定“诈骗方法”时不要局限于司法解释的规定，应侧重对集资诈骗罪的实质把握。　　其次集资行为的“非法性”

5、认定问题。“非法性”的一般理解是指“法人、组织或者个人，未经有权机关批准向社会公众募集资金。”我国的情况是国家很少批准个人和企业向社会融资、集资的。正常的融资活动应该是向银行等金融机构申请，那么对其非法性的研究就集中在了集资的对象，即“社会公众”。这一要件经常会成为区分集资诈骗罪与普通诈骗罪的界线。刑法学界却对“社会公众”有两种不同的见解:[键入文字][键入文字][键入文字]精选公文范文管理资料一种认为社会公众应当是不特定的多数人。另一种认为“社会公众”应当是指不特定或者多数人。　　最后关于集资数额较大的认

6、定。从刑法第192条、第199条、第200条的规定与最高院2010制定的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，可知:个人和单位的集资数额较大有不同的标准。最高人民法院于2011年实施的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应当予以扣除。行为人为实施集资诈骗行为支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额

7、。这些规定看似有些费解其实这句话说白了就是指被集资人的实际损失，不包括未得到的预期利息收益，比较客观的反映集资情况，易于司法机关掌握集资的规模和实情。　　(三)[键入文字][键入文字][键入文字]精选公文范文管理资料犯罪主体　　集资诈骗犯罪的主体既可以是个人也可以是单位。但是在司法实践中常常难以区分单位和个人谁为责任承担的主体。例如，犯罪分子假借单位的名义非法集资，此时的责任主体是单位还是个人。　　(四)犯罪主观方面　　集资诈骗罪主观方面表现为故意，而且只能是直接故意。集资诈骗罪的行为人具有非法占有的目的，

8、该罪不可能由过失的主观心态构成，我国刑法规定的主观过失有两种———疏忽大意的过失和过于自信的过失，由于过失的主观心态是对危害结果的发生持反对意见的，这与集资诈骗罪所要求的以非法占有为目的主观目的背道而驰的，故在此不多赘述，关键在于集资诈骗犯罪能否由间接故意构成。　　根据2011年1月4日开始实施的《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第4条规定的8[键入文字][键入文字][键入文字]精