集资诈骗罪构成要件探析

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1、集资诈骗罪构成要件探析集资诈骗行为是随着社会和经济的发展而产生的，随着经济飞速发展，社会公众手中闲散资金激增，人们都想寻求渠道将自己的资金投入运转以期增值。但口前我国个人投资特别是金融领域投资的门槛高种类单一冋报冇限冃存在风险，导致各地地F资金审场的明发，各类涉案人员广金额巨人的集资诈骗案件引起了社会的广泛关注，对集资诈骗罪的研究显得极为重要。一、集资诈骗罪的客体通说认为，本罪的客体是复杂客体，即国家的金融管理秩序和公私财产所有权基于犯罪客体的特殊性，本罪的犯罪对象是投资者的货币资金，通常是社会不特定公众的公私财产，包括法人非法人单位和公民的财产，其财产形态须

2、以货币资金呈现。二、集资诈骗罪的客观方面。集资诈骗罪兼具金融犯罪和财产犯罪特征，其客观方而也具有KfiJS的特点：（一）实施了非法集资的行为实施非法集资行为是金融犯罪本质特征的必然要求非法集资行为违反了金融管理法规所规定的合法集资条件，表现为在主体资格特许批准程序特定集资对象等要件中的一个或儿个条件的欠缺在集资型金融犯罪屮，非法集资经常以欺诈方式进行但并非以实施欺诈方法为必须行为人为从雷非法经营活动而向特定或不特定主体募集经营资本，被募集人明知资金川途而仍参与该募集活动，希望从违法犯罪活动中获得相应收益的集资行为就不具有欺诈性因此，构成木罪不应以欺诈方式为必须

3、,只要行为人实施非法集资行为即可。（二）实施了非法处置集资款项所有权的行为非法处置财产所有权这是财产犯罪的必然要求作为金融诈骗犯罪的一种，集资诈骗罪所进犯的财产只能是货币形式，而且是货币的所有物质表现形式。行为人集资诈骗犯罪的完成是以行为人实施虚构事实隐瞒真相或者对集资款项的直接的终局性的支配行为，通过对口经取得实际控制权款项的非法处置行为完成的。（三）骗取了数额较人的集资款项现行刑法将本罪规定为结果犯，而数额较大就是对其犯罪结果的表述廿前，学界对集资诈骗罪的数额认定还存有争议，目前有三说:一是非法集资总额说,破案前后归还的非法集资款不影响数额的认定，仅对量刑

4、有影响;二是非法所得说，行为人并未将骗得的集资款全归己有，根据立法对犯罪主观目的非法占有的规定，应以非法所得数额认定;三是实际损失说，以在集资总额中最终导致的损失计算。笔者认为，因为本罪侵犯的是双重客体，从刑事解释学來看，如果从立法者的原意出发并结合木罪金融犯罪的特点，其社会危害性丄要体现在其对国家正常的金融秩序的侵害，而总额说恰好反映了行为人对国家正常金融秩序侵害程度，从这个角度来说，总额说更为合理，但是，如果从内心的止义观念出发并结合本罪财产犯罪的特点，对财产所有人所造成的损失更应当作为考量犯罪社会危害性的结杲结合形势政策等各种因索考量，笔者认为，实际损失

5、说更为合理。三、集资诈骗罪的主体本罪既可由单位构成乂可由口然人构成，参照一般的单位犯罪和口然人犯罪的区别即可进行较好的区分但金融机构可否构成木罪的主体，学界kl前仍存在争议笔者认为，根据金融法律的耕神和金融行政管理法规来看，开展存款业务的金融机构（如银行），即使有相类似的违法行为，也不追究刑爭责任，这与我国国情有关，在我国，能够开展存款业务的金融机构要经过严格审批以及一系列严格的约朿，由丁•国家可以通过法律手段和渠道对其违法行为进行有效的弥补，其集资行为即使违法也不会对金融管理秩序造成不可弥补的巫大的破坏，对不开展存款业务的金触机构可以单位犯本罪论处，这些金触

6、机构与公司金业无本质区别，存在破产无法淸偿债务等情形，吸收存款又不属于其业务范围，笔者认为，不开展存款业务的金融机构在我国可以构成集资诈骗罪的主体四、集资诈骗罪的主观方面刑法第192条规定，本罪的主观方而是有非法占有的目的通说认为，集资诈骗罪的主观方而一般应有直接故意构成，笔者认为值得商榷，因为，对于构成集资诈骗罪中的职业介绍人來说，如果其本身并不明知集资人主观上是非法占冇的日的，但是其通过职业索养或者经集资人有意无意的示意而主观明知其有非法占有集资款的口J能，但是仍然为了获得佣金而放任这种危害结果的发生，那么职业介绍人是作为非法集资罪來处理还是作为集资诈骗罪

7、间接故意的共犯來处理呢？在这种情形卜，就应当具体问题具体分析，而不是简单的认定为辽接故意。最高人民法院1996年12n16日做岀的关丁审理诈骗案件具体适用法律的若干问题的解释中指出具有下列情形Z-的，就应当屈于以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资：（1）携带集资款逃跑的；（2）挥霍集资款，致使集资款无法返还的；（3）使用集资款进行违法犯罪活动的，致使集资款无法返还的；（4）具有其它欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的随后最高人民法院在2001年1月全国法院审理金融犯罪案件工作廉谈会纪耍进一步明确列举了7种主观上具有非法占有H的的行为：（1）明知

8、没有归还能力而大量骗取资金的；（2）非