理财规划师-投资规划(四)

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1、投资规划(四)一、单项选择题1、理财师在确定客户的投资类型时，总有一些自我评价问卷可以使用，下列哪一项不属于常用的得分表格( )。  A．谨慎型  B．情感型  C．技术型  D．风险偏好型2、下列哪一项不属于投资规划所需要的相关信息编制特定表格( )。  A．客户现有投资组合细目表  B．客户目前收入结构表  C．目前支出结构表  D．现金流量表3、理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有( )，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进

2、行分类汇总。  A．基本信息  B．财务信息  C．管理信息  D．收入信息4、客户的基本财务表格主要包括( )。  A．个人资产负债表和个人现金流量表  B．投资组合细目表  C．客户目前收入结构表  D．客户投资需求与目标表5、理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息( )。  A．相关财务信息  B．宏观经济形势  C．天气情况  D．客户家庭预期收入信息6、下列哪一项不属于理财师所要关注的宏观经济变量( )。  A．利率  B．汇率  C．税率  D．股价7、下列

3、哪一项不属于理财师关注宏观经济时所要注意的因素( )。  A．关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况  B．关注世界经济局势的变化  C．密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化  D．关注政府及科研机构的分析、评论8、通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的(  )。  A．关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况  B．明确客户现有投资组合中的资产配置状况  C．注意客户现有投资组合的突出特点  D．根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价9、下列哪一

4、项不影响客户的风险偏好状况( )。  A．股票指数  B．文化  C．风俗  D．地域10、通过个人现金流量表，我们可以知道，客户的收入由( )和非经常性收入共同构成。  A．现金收入  B．股息收入  C．经常性收入  D．其他收入11、下列哪一项不属于客户经常性收入的部分( )。  A．工资薪金  B．补贴  C．奖金  D．红利和利息12、下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求( )。  A．分析客户的投资方向是否明确  B．分析客户的投资组合  C．根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投

5、资目标  D．根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间13、除了日常生活需求外，下列哪一项不属于客户较为重要的未来需求( )。  A．买车  B．购买住房  C．旅游休闲计划D．子女教育14、某客户计划在未来几天内要买一套房屋，这意味着他目前有很高的现金流动性需求，这就表示客户要投资于流动性比较强的资产，下列哪项资产不是理财师应该推荐的资产( )。  A．现金  B．债券  C．银行支票存款  D．房地产15、下列哪一项不属于投资者的投资目标( )。  A．短期目标  B．中期目标

6、  C．长期目标  D．收益目标16、投资者的中期目标的时间长短为( )。  A．1～5年  B．1～10年  C．1～15年  D．1～20年17、下列哪一项不属于大学高年级学生的短期目标( )。  A．租赁房屋  B．获得银行的信用额度  C．满足日常开支  D．购买保险18、下列哪一项不属于20多岁单身客户的短期目标( )。  A．储蓄  B．进行本人教育投资  C．将日常开支削减10%  D．购买新的家具19、下列哪一项不属于50岁左右已婚客户的中长期目标( )。  A．养老金计划调整  B．进行投资组合

7、  C．退休生活保障  D．退休后旅游计划20、下列哪一项不属于确定投资目标的原则( )。  A．现实可行性  B．资产的流动性  C．具体明确  D．要有一定的时间弹性和金额弹性21、下列哪一项不属于投资的约束条件( )。  A．流动性  B．期限  C．税收状况  D．特殊需求22、下列哪一项资产的流动性最高( )。  A．现金  B．股票  C．房屋  D．艺术品23、下列关于均值一方差模型的假设，错误的是( )。  A．投资者根据投资组合在某一段时期内的预期报酬率和标准差来评价这一投资组合  B．投资者是

8、风险偏好者  C．投资者是风险厌恶者  D．投资者总希望预期报酬率越高越好24、通常将具有高度流动性、本金最安全的资产叫做无风险资产。下列哪一项资产的安全性最高( )。  A．现金  B．股票  C．债券  D．货币市场共同基金25、无风险资产的B值应当是( )。  A．1  B．0  C．-1  D．不确定26、马柯维茨在进行证券组合选择方法的论述时通过假设来简化风险一