浦发 授信审批流程设计和操作规程

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1、第一章主要流程及操作步骤（讨论稿）第三节总行个人业务审批索引号2021-06-2609:01版本号第一章主要流程及操作步骤（讨论稿）第一节支行权限内业务审批1流程图2操作说明操作步骤工作内容1.审批支行有权审批人对授信申请进行风险分析和审批2.作出审批决策有权审批人作出审批决策，出具明确的审批意见，填写浦发银行个人授信业务审批意见书（表单二）第一章主要流程及操作步骤（讨论稿）第三节总行个人业务审批索引号2021-06-2609:01版本号1.通知相关部门将最终审批结果通知相关客户经理，如需客户经理补充材料或者落实条件，填写授信审批反馈意见表（表单一

2、），客户经理进行条件落实后，填写条件落实申报审批书（表单三或者四）第一节分行权限内个人业务审批1流程图2操作说明操作步骤工作内容1.审批分行有相应授权的审批人对授信申请进行风险分析并进行审批第一章主要流程及操作步骤（讨论稿）第三节总行个人业务审批索引号2021-06-2609:01版本号1.律师介入确定是否需要律师介入，进行必要的调查工作；不需要的直接到步骤42.律师调查法律事务岗与客户经理共同进行调查，并出具法律意见书3.作出审批决策有相应授权的审批人作出审批决策，出具明确的审批意见，填写浦发银行个人授信业务审批意见书（表单二）4.通知相关部门将

3、最终审批结果通知相关客户经理，如需客户经理补充材料或者落实条件，填写授信审批反馈意见表（表单一），客户经理进行条件落实后，填写条件落实申报审批书（表单三）第一节总行个人业务审批1流程图第一章主要流程及操作步骤（讨论稿）第三节总行个人业务审批索引号2021-06-2609:01版本号1操作说明操作步骤工作内容1.分行最高有权审批人审核分行有个人信贷业务最高审批权限的审批人（即分行主管行长）对支行提交的业务进行审核，出具明确的审核意见，审核通过后提交给总行有权审批人，如审核未通过，退回支行2.有权审批人审批总行有相应授权的审批人对授信申请进行风险分析并

4、进行审批3.律师介入确定是否需要律师介入，进行必要的调查工作；不需要的直接到步骤54.律师调查法律事务岗协助客户经理调查并出具《法律意见书》5.作出审批决策有相应授权的审批人作出审批决策，出具明确的审批意见，填写浦发银行个人授信业务审批意见书（表单二）6.通知相关部门将最终审批结果通知相关客户经理，如需客户经理补充材料或者落实条件，填写授信审批反馈意见表（表单一），客户经理进行条件落实后，填写条件落实申报审批书（表单三）7.律师介入确定是否需要律师介入，进行必要的调查工作；不需要的直接到步骤4