中国银行延安分行绩效考核

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1、中国银行延安分行绩效考核3中国银行延安分行绩效考核现状与存在问题分析3.1中国银行延安分行基本情况中国银行延安分行成立于1988年，是中国银行的一个二级分行，隶属于中国银行陕西省分行，是延安当地几大银行之一，下辖十一个营业机构以及行长办公室、计划财务部、公司业务部、个人金融部、风险控制部、监察保卫部、党务工作部等七个部室，现有职工150人，员工分为三个序列，分别是管理、技术、操作序列，承担着不同的岗位职责，维持着中国银行延安分行的正常运转，人员结构如表3一1，员工的年龄结构、学历结构、以及男女比例分别如

2、图3一l、3一2、3一3:作为中国银行的一个二级分行，延安分行开办着几乎所有的本外币金融业务，为了正常运转，延安分行分了若干下属机构，各个机构各司其职，以保障整个分行的正常运转。具体结构如图3一4所示:经过20年的发展和壮大，中国银行的资产空前壮大。2008年末，各货币折人民币资产总额38.14亿元，实现营业利润为7731万元，实现账面利润5775万元，同比增加2594万元。实现中间业务收入509万元。2008年我行负债业务尤其是对公存款取得巨大成绩。人均存款和网均存款指标均处于当地和系统内前列，形成我

3、行相对竞争优势。除此之外，结构性理财、金融机构业务、银行卡、第三方存管等业务也取得不菲成绩，成为我行2008年经营中的几大亮点。3.2中国银行延安分行现行绩效考核方法对各机构采用排队赋分方式和与考核目标标准值相比的方式相结合的考核方式。第一，考核目标标准值以全辖核心业务计划确定的各单位考核期任务分解目标任务数为准，各考核指标由市行各职能部室具体负责，考核办公室进行核对确认。第二，量化指标的考核采用排名赋分方式，排名越靠前，赋分值越大。排名赋分分为两组，即一线网点为一组，按考核指标分类排名赋分，见表3一2

4、;二线部室为一组，按考核指标分类排名赋分，见表3一3。3.2.1一线考核指标设置按照“突出以质量、效益为中心，健全风险管理和内控机制”的原则，各机构的考核指标包括效益指标、资产业务指标、负债业务指标、中间业务指标、标杆超越指标和内控指标六个部分，见表3一4。a.效益指标第一，考核指标。人均利润、筹资成本、人均中间业务净收入、中间业务净收入计划完成比、人均费用。第二，考核维度。从进步率、贡献度和计划完成率三个维度考核。第三，考核指标计算公式及考核方法。人均利润=考核期调整后利润总额一考核期平均员工人数x1

5、00%，由高至低排队赋分。资金筹资成本变动率=(考核期资金筹资成本一上年末资金筹资成本)十上年末资金筹资成本x100%(资金筹资成本=存款利息支出/存款日均余额一考核期季度数x4)，由低至高排队赋分。b.负债业务指标第一，考核指标。负债业务实行“四捆绑”存款考核，即人民币对公存款、人民币储蓄存款、外币公司存款、外币储蓄存款四项合计，不包括金融机构存款。具体考核指标为负债业务时点计划完成比、负债业务人均旬均新增、负债业务定活比。第二，考核维度。从计划完成率和贡献度两个维度考核。第三，考核指标计算公式及考核

6、方法。负债业务时点计划完成比二(考核期负债业务余额一上年末负债业务余额)一负债业务计划X100%，与标准值相比赋分。负债业务人均旬均新增=(考核期负债业务旬均余额一上年末负债业务余额)令考核期平均员工人数，由高至低排名赋分。负债业务存量定活比=考核期末负债业务定期余额:考核期末负债业务活期余额，由低至高排队赋分。c.银行卡业务发展指标第一，考核指标。人均借记卡发卡数、借记卡发卡计划完成比、人均中银卡发卡数、中银卡发卡计划完成比。第二，考核维度。从贡献度和计划完成率两个维度考核。第三，考核指标计算公式及考

7、核方法。人均借记卡(中银卡)发卡数=考核期借记卡(中银卡)发卡量/考核期员工平均人数，由高至低排名赋分。借记卡(中银卡)发卡计划完成比=考核期借记卡(中银卡)发卡量/借记卡(中银卡)发卡计划x100%，与标准值相比赋分。d.标杆超越指标第一，考核指标。标杆超越指标主要考察各单位主要业务在同业市场份额以及系统内占比的变动情况，侧重考核各单位与自身上年相比的进步率，目的是通过选取外部同业作为参照标杆，引导各单位扩大同业市场份额，.提高核心竞争力，建立起更强大的长期市场竞争地位。指标设置为主要业务(负债业务、

8、资产业务和中间业务净收入，综合市场份额和系统占比。第二，考核维度。市场份额变动率和系统占比变动率两个维度考核，无法采集市场份额的指标采用系统占比指标。第三，考核方法。首先赋分10分，即一般性存款市场份额4分，授信业务市场份额3分，中间业务净收入市场份额3分，然后，县行按照以上业务在当地同业市场份额的变动情况调节考核分值，较上年末市场份额每上升0.1个百20分点，加0.2分，下降对应减分。城区机构与延安城区市场份额挂钩，延安城区较上年末市场份