中国银行甘肃省分行个人客户经理绩效管理优化

《中国银行甘肃省分行个人客户经理绩效管理优化》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、中国银行甘肃省分行个人客户经理绩效管理优化三、中国银行甘肃省分行个人客户经理绩效管理现状（一）中国银行甘肃省分行简介中国银行1912年成立，作为曾经的国有四大商业银行之一，中国银行已有一百多年的发展史。2015年，中国银行在“全球1000家大银行中”排名第4位，连续五年入选全球系统重要性银行。中国银行甘肃省分行作为中国银行在甘肃的分支机构，成立于1924年。成立时的名称为中国银行兰州支行。中国银行兰州支行在1951年业务并入中国人民银行甘肃省分行。1976年7月1日，中国银行兰州支行重新开业，并更名为中国银行兰州分行。后又在1992更名为中国银行甘肃省分行。随着中国原四大国有银

2、行的股份制改革，2004年上市至今称中国银行股份有限公司甘肃省分行（以下简称其为中行甘肃省分行）。目前，中行银行甘肃省分行在辖内12个地州市(除甘南藏族自治州以外的)建立了分支机构，拥有12家二级行和8家城区中心支行，共有网点125家，在编正式员工2891名。中国银行甘肃省分行的主营业务为传统的商业银行业务，包括公司金融业务、个人金融业务及金融市场业务（主要指资金业务）。在经历了2008年至2013年连续五年的快速发展后，近几年中国银行甘肃省分行的利润以及市场占有率在甘肃省内的排名持续下滑。2015年全省各家银行排名中，中国银行市场占有率排名第8位，净利润排名第9位，中国银行甘

3、肃省分行正面临严峻的转型形势。(二)中国银行客户经理制的实施概况1、个人客户经理概况中行甘肃省分行客户经理制的实施要追溯到2010年。目前全辖个人客户经理数量为309名，占员工总数的比例为10.68%(1)个人客户经理的年龄分布中，22-27岁的85人，28-33岁的145人，34-39岁的62人，40-45岁的15人，46岁以上的2人。表明中国银行甘肃分行客户经理多处于年富力强、精力充沛、思维活跃、工作有激情有干劲的时期;2、中国银行甘肃省分行个人客户经理的定义以及岗位职责的设定(1)中行甘肃省分行对客户经理定义是:客户经理是对网点各类客户营销人员的总称，其定位于对网点公司客

4、户与个人中高端客户的营销与产品销售。各网点根据自身业务结构、客户结构以及各类业务的稳定，可有选择的设置综合型的客户经理或专业化的客户经理。(2)客户经理分为公司客户经理与个人客户经理，其中个人客户经理主要是对个人客户提供全方位服务、全面产品的整合营销，提供给所有个人客户的全系列产品的销售和全方位，全过程，多层次的金融服务，实现客户价值最大化。在中国银行甘肃省分行的个人客户经理序列中，分出了三种岗位：第一种是传统意义上的个人客户经理，其关键职责是：①负责个人业务的拓展和营销；②理解和满足客户需求，设计个人客户个性化金融服务方案，并实施落实营销计划；③挖掘有价值、有潜力的个人中高端

5、客户，向理财经理推荐有潜力的客户，实现产品交叉销售；④负责个人客户维护和客户关系管理；⑤收集市场和客户信息，提出合理化的建议，提供上级决策；⑥进行联动营销和交叉销售，促进业务全面发展，综合效益全面提升；⑦加强所在网点个人金融业务管理，确保个人金融业务正常开展，执行各项个人金融业务规章制度；第二种是专职的理财经理，其关键职责是：①配合网点整体工作思路和客户拓展需求，拟定个人客户营销计划，并实施落实工作计划；②挖掘有价值、有潜力的个人中高端客户，向客户推广宣传我行个人金融产品；③进行联动营销和交叉销售，促进业务全面发展，综合效益全面提升；④加强所在网点理财业务管理，确保理财业务正常

6、开展；⑤执行各项理财业务规章制度，坚持为客户保密原则，合规操作各项理财业务；⑥准确编制、上报本网点各类理财业务报表；第三种是专职消贷经理，其关键职责是：①积极拓展个人贷款业务，对于有贷款需求的客户提供相应的指导和产品推荐；②受理个人贷款业务，收集贷款申请资料，履行与客户面谈和签约见证工作，对应进行现场调查的贷款申请进行走访调查；③进审核贷款申请资料的真实性，重点分析贷款的真实交易背景、申请人的真实身份以及还款来源是否真实、稳定；④录入系统的资料进行审核，对通过审批的贷款落实放款条件；⑤对已落实放款的贷款进行贷后管理，落实贷后评价、催收和日常管理；⑥进行联动营销和交叉销售，促进业

7、务全面发展，综合效益全面提升；（3）个人客户经理岗位设置与准入个人客户经理的职位自高到低设置有五个级别，分别是：一级个人客户经理、二级个人客户经理、三级个人客户经理、助理个人客户经理和个人客户经理助理。个人客户经理任职资格标准由基本标准、绩效标准和专业标准三部分组成。基本标准包括学历、工作年限及相关从业年限等要求。绩效标准是指进入个人客户经理序列的员工连续两年年终绩效考核结果为B以及以上。专业标准是指进入个人客户经理序列的员工须通过中国银行定期组织的个人客户经理专业认证资格考试。(三)中行甘