企业网上银行结汇操作手册

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1、附件1：企业网上银行结汇业务操作手册企业网银结汇功能实现企业客户从汇入汇款预通知->提交《收汇性质查询说明》->柜员将客户资金按其确认性质转入其待核查账户->客户在电子口岸提交《出口收汇说明》->核查通过->柜员根据客户指令将资金从待核查账户转入结算账户->客户自主结汇全流程的在线操作，核心部分是将企业网银作为企业客户结汇交易的一个新渠道，经过签约的网银客户不必每次前往银行柜台填写收汇性质说明，以经过身份认证的客户电子信息代替客户原提交的纸质说明，并在电子口岸出口收结汇联网核查系统提交出口收汇说明，待资金注入经常结算账户后，由客户根据我行结售汇牌价自主选择相应结汇时点，系统完成相应账务处

2、理。1.申请签约1.1功能介绍客户向外币开户网点提交企业客户网上结汇业务开通申请书。1.2适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。1.3适用对象企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）客户。1.4业务规则1．该客户已开通我行高级版企业网上银行。2．该客户与结汇相关的外币和人民币账户都必需是网银签约账户。24/241.5客户操作流程客户到其外币开户网点提交加盖公章和有权人签字的网银结汇业务开通申请书，出示经办人员身份证原件及复印件。1.6银行处理流程开户网点审查资料真实性后提交分行网银后台操作。1.7风险控制1．柜面必须对申请表格双人操作，并加盖业务公章。2．验证客户证件等资料的

3、真实性、合规性。2.WEB后台开通/关闭2.1功能介绍在分行WEB后台客户管理下增加B2B网银结汇功能开关控制，开通结汇功能的客户可在网银国际结算菜单下显示“结汇”子菜单。2.2适用范围企业网上银行WEB后台。2.3适用对象WEB后台操作员。2.4业务规则1．企业网上银行的结汇功能默认为关闭状态，客户开通或关闭此功能均需向前台提交申请，通过WEB后台进行双人操作完成。2．客户必须先将外汇待核查账户和外汇经常项目账号签约到网银客户号下，方能开通结汇功能。3.一级分行管理员可以查询全辖所有客户的开通情况。4．需要将外汇账户与人民币账户绑定。24/242.5客户操作流程客户向银行提交企业客户网

4、上结汇业务开通申请书。2.6银行操作流程1．查询分行WEB后台操作员，点击B2B网银结汇->查询，输入需要查询的客户号，点击“确认”（如果不输入客户号，默认为查询全部），系统显示查询的结果。2．开通（1）操作员点击B2B网银结汇->开通，输入需要开通的客户号，点击“确定”。24/24（2）选择客户号下的外汇经常项目账户、人民币账户、外汇待核查账户，输入密码后提交下一级复核员，复核员登录WEB后台，点击“重要数据复核”，对账户绑定信息进行复核。同时开通该客户B2B网银结汇功能。3．修改（1）操作员点击B2B网银结汇->修改，输入需要开通的客户号，点击“确定”。（2）选择客户号下的外汇经常项

5、目账户、人民币账户、外汇待核查账户，输入密码后提交下一级复核员，复核员登录WEB后台，点击“重要数据复核”，对账户绑定信息进行复核。24/244．关闭（1）分行WEB后台操作员，点击B2B网银结汇->关闭，输入需要关闭的客户号，点击“确定”。（2）密码提交下一级复核员，复核员登录WEB后台，选择“重要数据复核”，对刚提交的数据进行复核。24/242.7风险控制后台必须双人操作。3.WEB后台分行结汇限额维护3.1功能介绍在分行WEB后台分行管理下增加分行结汇限额维护功能，初始限额为50万，各分行可以用此功能修改单笔结汇限额。3.2适用范围企业网上银行WEB后台。3.3适用对象WEB后台操

6、作员。3.4业务规则1．分行系统默认为50万。2．分行可以自行修改结汇限额。3.5银行操作流程分行WEB后台操作员，点击分行结汇限额维护，输入需要设置的金额。选定复核员，输入密码后提交下一级复核员，复核员登录WEB后台，选择“重要数据复核”，对刚提交的数据进行复核，复核完成后限额立刻生效。3.6风险控制后台必须双人操作。24/244.网银结汇权限设置4.1功能介绍设置B2B网银结汇的操作员及操作权限。4.2适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。4.3适用对象签约企业网上银行的网银结汇客户的主管角色。4.4业务规则1．只有主管能进行B2B网银结汇权限设置。2．按照账户设置流程金

7、额，币种为美元。3．企业主管根据企业内控需要设置各级操作员，如只设置一级操作员表明只需单人即可完成流程金额内的结汇操作，如设置多级操作员则表明需要经多人复核（审批）后方可完成流程金额内的结汇操作。如超出流程金额则需要经过主管审批后方可完成结汇操作。4．完成设定的流程支持查询和修改。4.5客户操作流程1．主管登录企业网上银行，进入国际结算->结汇页面。2．选择流程设置。24/243．选择要增加结售汇流程的账户，输入流程金额、用途和交易