保险--清远邮政战略业务发展方案(2012。5.24定)

《保险--清远邮政战略业务发展方案(2012。5.24定)》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、代理保险业务发展规划2011年，全市代理保险业务新增保费金额为1.42亿元。作为邮政代理金融重要的战略性业务，市局对未来三年的代理保险业务发展作出以下规划：一、2012年-2014年发展目标规划（一）市局三年新增保费目标规划2012年代理保险保费达到2.8亿，同比增长96.42%；2013年代理保险保费达到3.5亿，同比增长25%；2014年代理保险保费达到4亿，同比增长14.3%。（二）三年内点均新增保费规划2012年计划点均新增保费549万元；2013年计划点均新增保费686万元；2014年点均新增保费784万元。二、体制机制配置规划（一）市局保

2、险中心现配置三人，设主任一名（由代理业务部副总监兼任），两名专职管理人员，担任保险业务推动、保险业务经营分析、活动方案策划、督导推进、队伍培训等相关工作。2012年-2014年岗位设置规划如下：设置产品经理、内训师、营销策划。（二）县域局保险条线现配置主任1名，专职保险管理员1名，2014年前拟在业务量超过5000万的县域局增设1名专职营销策划人员。（三）2012年，市局将继续按照省公司要求，通过营销积分和设立专项奖将保险业务奖励落实到个人头上。（四）目前，全市共51个代理金融网点，现已在储蓄余额超过5000万元的网点配置了专职理财经理33名，计划在

3、2012-2014年期间增配理财经理，使理财经理队伍达到51人以上，实现点均一人及以上。三、资源投入计划为确保全市完成今年代理保险业务发展目标，市局将优先将人、财、物配置到代理保险业务发展中：（一）人力资源投入2012年-2014年，人力资源将集中优先配置在三支队伍上，一是理财经理队伍、二是客户经理队伍、三是大堂经理队伍。1、目前全市配备理财经理33人，距点均一名的目标尚缺18人。计划分阶段进行配置到位，2012年将余额在5000万以上网点的理财岗位人员配置到位（新增12名）；2013年所有骨干网点均配备1名以上理财经理，理财队伍达到51人以上。20

4、12年理财经理配置计划表单位网点数现配理财经理数本年新增备注营业局872东城现配2名理财经理清新局953　英德局1091　佛冈局440　连州局841　连南局402　连山局211　阳山局632　合计：513312　2、建立一支依托金融网点、以拓展金融业务为主、人数为51人的专职客户经理队伍，从而使每个金融网点有两个及以上人员专职从事营销工作，加上网点负责人，全市代理金融业务专职营销人员达151人以上。结合保险外拓团队的建立，计划2012年优先配置24名客户经理到8000万以上余额的网点。3、在现有4名大堂经理的情况下，计划在2013年上半年1亿以上余额

5、的网点配备大堂经理（新增11名），2014年所有网点都配备大堂经理，总共增加47个大堂经理（或综合利用经警人员，通过培训，起引导功能），2014年全市大堂经理数达到51人。2014年计划在核心网点（如亿元以上网点）加配理财经理或客户经理1-2人。（二）相关费用投入市局计划在今年代理保险业务的业务发展费中投入高达539万元的额度，其中通过设置保险业务专属销售积分、个人精英、优秀团队、卓越领导奖等奖项投入504万元；另外，宣传费计划投入20万元、培训费计划投入15万元。2013年计划投入费用655万元，其中业务奖励605万元、宣传费30万元、培训费20万

6、元；2014年计划投入费用790万元，其中业务奖励720万元、宣传费40万元、培训费30万元。四、工作措施（一）提高认识、积极参与要求各县域局一把手必须每月定时参加由本局举办的保险营销活动，并亲自到基层对营销精英进行表彰。（二）重点合作，加强队伍建设抓住资源投入大、支撑力度强、培训师资丰富且效果显著的两家保险公司作为核心，进行重点合作。1、联合保险公司提供培训资源，对理财经理进行高、中、低端客户营销方法和产说会策划营销的培训，坚守阵地，确保网点存量客户的深度开发，保持阵地营销的持续稳定增长。2、利用保险公司培训资源对网点主任、客户经理、理财经理等进行

7、外拓营销培训。把网点主任解放出来，除了网点管理之外的时间专门向外发展客户，客户开发延伸到周边商铺、小区、产业区等；同时把投递员手上的资源利用起来，使其作为代表中国邮政的绿衣使者，利用客户对其信任度，由投递员进行邮政形象以及保险业务的宣传，通过转介绍等方式协助我局代理保费的增长。3、按照近几年超常规发展规划，光靠阵地营销已不能满足保险业务的发展需要，因此，拟借用保险公司力量，结合自身盘活人力资源，组建一支专门开展外拓营销的客户经理队伍。初步计划在2012年配置2020人，通过制定营销作战地图策略，以金融网点为中心，辐射周边，专职负责片区开发的营销人员。

8、（三）加强保险业务进度管控为确保2012年代理保险业务实现同比增长96%的目标，市局将按季度举办竞赛活动，并